جهان فراتر از سوئیفت (بخش ۲): دفترکل زیرزمینی مسکو؛ گارانتکس، کریپتکس و سامانه تسویه سایه‌ای

عنوان مقاله اصلی: «فراتر از SWIFT (بخش ۲): دفترکل زیرزمینی در مسکو: Garantex، Cryptex و سامانه تسویه سایه‌ای»

نویسنده مقاله اصلی: Anita(X: @Anitahityou)

یادداشت مترجم: این مقاله بخشی از مجموعه «فراتر از SWIFT» است. قسمت قبلی را می‌توانید در این لینک بخوانید: «جهان فراتر از SWIFT: روسیه و اقتصاد رمزآلود». در ادامه، متن اصلی را می‌خوانید:

سه سال پس از آنکه غرب ارتباط روسیه با SWIFT را قطع کرد، کرملین از نظر مالی خفه نشد. در عوض، یک «ماشین مالی سایه‌ای» عظیم درون برج فدراسیون مسکو فعالیت می‌کند.

این ماشین دیگر به JPMorgan متکی نیست و از دستورهای مسدودسازی دلار آمریکا هم هراسی ندارد. بر اساس اسناد وزارت خزانه‌داری آمریکا، گزارش‌های تحلیل بلاک‌چین و داده‌های تحقیقات ICIJ، این ماشین تقریباً از سه لایه به‌هم‌پیوسته تشکیل شده است:

Garantex (مرکز بازار سیاه)، Cryptex (پشتیبان مخفی) و سامانه Exved / A7 (کانال ملی B2B و «روبل آن‌چین»).

ققنوس Garantex؛ محل تلاقی باندهای تبهکار و سرمایه نفتی

نام Garantex مدت‌هاست در فهرست تحریم‌های وزارت خزانه‌داری آمریکا قرار دارد؛ این پلتفرم در نظام تجارت خاکستری و فرار سرمایه روسیه، یک «مرکز تسویه‌حساب مرکزی» ضروری است.

۱. در ظاهر یک پلتفرم معاملاتی است، اما در پسِ آن دو رودخانه تاریک جریان دارد

اطلاعات عمومی نشان می‌دهد Garantex در سال ۲۰۱۹ در مسکو تأسیس شد و دفتر ثبت‌شده آن در برج فدراسیون، یکی از نمادهای مسکو، قرار دارد. افرادی از جمله Stanislav Drugalev و Sergey Mendeleev از بنیان‌گذاران آن بودند. در ⁦04/2022⁩، این پلتفرم به‌دلیل معاملات مرتبط با بازار دارک‌نت Hydra، باج‌افزار Conti و موارد دیگر، از سوی OFAC آمریکا تحریم شد. حداقل ⁦$100M⁩ از معاملات مستقیماً به‌عنوان مرتبط با فعالیت‌های مجرمانه شناسایی شدند؛ بااین‌حال، این پلتفرم پس از تحریم همچنان «یکی از کانال‌های اصلی ورود و خروج وجوه روسیه به جهان» است.

تحقیقات ICIJ توجه‌ها را از ساختارهای مالکیتی فراتر برده و تصویر را پیچیده‌تر کرده است:

· شرکتی که پیوندهای عمیقی با Garantex دارد، Fintech Corporation نامیده می‌شود؛ این شرکت هم مالک اپلیکیشن Garantex است و هم برندهایی مانند «Garantex Academy» را اداره می‌کند؛

· سوابق ثبت شرکت‌های روسی نشان می‌دهد Fintech مالک ⁦%50⁩ سهام یک شرکت وصول مطالبات به نام «Academy of Conflicts» است. نیم دیگر سهام در کنترل «سرکرده باند» Alexander Tsarapkin قرار دارد که به‌دلیل مشارکت در یک شبکه اخاذی محکوم شد و به‌سبب اخاذی به هفت سال زندان محکوم شد؛

· Pavel Karavatsky، سهام‌دار کلیدی Fintech، پیش‌تر عضو هیئت‌مدیره Peresvet Bank بود؛ این بانک بعدها به تصرف Rosneft (شرکت نفت دولتی روسیه) درآمد. Fintech در ابتدا از اطلاعات تماس و دامنه‌های ایمیلی مرتبط با یکی از شرکت‌های لجستیکی تابعه Rosneft نیز استفاده می‌کرد.

ردگیری زنجیره سرد و کاغذی ثبت شرکت‌ها، ترکیبی از سرمایه نفتی دولتی + شرکت وصول مطالبات خشونت‌بار + صرافی ارز دیجیتال تحریم‌شده را آشکار می‌کند.

این به معنای «کنترل Garantex به دست Rosneft» نیست، اما به‌اندازه کافی نشان می‌دهد که توانایی Garantex برای ادامه پردازش نقدینگی استیبل‌کوین به ارزش میلیاردها دلار، پس از مواجهه با فشار OFAC، Tether و اتحادیه اروپا، صرفاً به «فناوری و روحیه کارآفرینی» وابسته نیست.

این پلتفرم، چرخ‌دنده‌ای مرکزی است که در شبکه‌ای بزرگ‌تر از سرمایه دولتی و خاکستری جای گرفته است.

Cryptex؛ «نقشه جایگزین» برای دور زدن Garantex

با تبدیل‌شدن Garantex به کانون توجه نهادهای ناظر، اتکای صرف به «همین مسیر را ادامه‌دادن» بدون تنوع‌بخشی، برای سرمایه‌های سیاه و خاکستری بیش‌ازحد پرخطر می‌شود. بازار به‌طور طبیعی مسیرهای پشتیبان ایجاد می‌کند و Cryptex یکی از نمونه‌های شاخص آن است.

۱. «صرافی پنهان» در فهرست تحریم‌های OFAC

در ظاهر، Cryptex هم یک «پلتفرم صرافی ارز دیجیتال روسی» است که از تبدیل فوری ارز فیات به دارایی مجازی و برعکس پشتیبانی می‌کند. بااین‌حال، در ⁦26/09/2024⁩، دفتر کنترل دارایی‌های خارجی وزارت خزانه‌داری آمریکا (OFAC)، این پلتفرم و گرداننده آن، Sergey Sergeevich Ivanov، را به فهرست تحریم‌ها افزود و آن‌ها را متهم کرد که به «فروشگاه‌های کلاهبرداری، سازمان‌های باج‌افزاری، بازارهای دارک‌وب و دیگر فعالیت‌های مجرمانه» خدمات پول‌شویی و تسویه ارائه می‌دهند.

تحلیل آن‌چین Chainalysis نشان می‌دهد که Cryptex از سال ۲۰۱۸، تراکنش‌های ارز دیجیتال به ارزش تقریبی ⁦$58.8B⁩ را پردازش کرده که بخش قابل‌توجهی از آن‌ها از آدرس‌هایی با منشأ «پرریسک تا آشکارا غیرقانونی» سرچشمه گرفته‌اند. پلتفرم دیگری مرتبط با Ivanov، یعنی PM2BTC، از سوی FinCEN به‌عنوان «نگرانی اصلی در زمینه پول‌شویی» شناخته شده است و تقریباً نیمی از فعالیت‌های تجاری آن با جرم‌وجنایت ارتباط دارد.

اگر Garantex بیشتر به یک «استخر تسویه کلی روبل روسیه و استیبل‌کوین» در داخل و خارج از کشور شباهت دارد، جایگاه Cryptex / PM2BTC بیشتر به «درگاه سبک‌تر و ناشناس‌تر برای پول‌شویی مجرمانه» نزدیک است.

۲. چیزی که آن‌ها را از پا درنمی‌آورد، فقط یک پلتفرم نیست؛ کل یک نوع ساختار است

از نظر ساختاری، Cryptex نقش یک «طعمه انحرافی» معمول را ایفا می‌کند: وقتی دسته‌هایی از آدرس‌های آن‌چین Garantex در فهرست سیاه قرار می‌گیرند، بسیاری از فروشگاه‌های دارک‌وب، باندهای کلاهبرداری و گردانندگان باج‌افزار، کانال تسویه خود را به Cryptex یا صرافی‌های مشابه PM2BTC که KYC ندارند، منتقل می‌کنند؛ و وقتی خود Cryptex تحریم می‌شود، «Cryptex 2.0» با نامی متفاوت ظاهر خواهد شد.

این نوعی «گریز غیرمتمرکز» است:

(۱) نهادهای ناظر نام‌ها را از میان برمی‌دارند، اما بازار خودش الگو را بازتولید می‌کند.

(۲) در این شبکه، Garantex میزبان سنگین‌وزن است؛

(۳) Cryptex و PM2BTC به‌عنوان گره‌های فرانت‌اند عمل می‌کنند که تخصصشان «دریافت پول کثیف، یک‌بار پول‌شویی و سپس هدایت آن به Garantex یا کانال‌های دیگر» است.

Exved، A7A5 و PSB؛ شکل‌گیری اولیه یک «بانک سایه‌ای» در سطح حاکمیتی

اگر Garantex بازار سیاه و Cryptex بازار خاکستری باشد، گروه Exved + A7/A7A5 + PSB بیشتر به آزمایشگاهی آن‌چین در سطح یک کشور شباهت دارد.

هدف آن دور زدن یک تراکنش خاص نیست، بلکه بازتعریف «شیوه پرداخت بین‌المللی روسیه» بر بستر بلاک‌چین است.

۱. Exved: کانال B2B برای USDT در پوشش انطباق با مقررات

در ⁦12/2023⁩، یک «صرافی تسویه دیجیتال» به نام Exved بی‌سروصدا در مسکو آغاز به کار کرد.

تعریف رسمی آن بسیار ساده است:

الف. ارائه خدمات پرداخت دیجیتال فرامرزی به اشخاص حقوقی محلی روسیه (کسب‌وکارها)

ب. پشتیبانی از تسویه با Tether و USDT

تقریباً همه گزارش‌های عمومی بر سه نکته تأکید می‌کنند: Exved به‌طور مشخص برای شرکت‌های صادراتی و وارداتی طراحی شده است، نه مشتریان خرد؛ این پلتفرم رابطی در اختیار کسب‌وکارها می‌گذارد که ممکن است در بخش کاربری «USD، USDT یا روبل غیرمقیم (روبل برون‌مرزی)» نمایش دهد، درحالی‌که تسویه در پشت‌صحنه از طریق حساب‌های برون‌مرزی و مؤسسات همکار انجام می‌شود؛ پشتیبانی فنی این پروژه را تیم InDeFi Smart Bank بر عهده دارد و بانک مرکزی روسیه و سرویس فدرال پایش مالی (Rosfinmonitoring) نیز آن را تأیید کرده‌اند.

از منظر روایت مقرراتی، Exved یک طرح آزمایشی نوآورانه با KYC است.

اما از نظر ساختاری، بیشتر شبیه این است: پس از آنکه بانک‌های سنتی به‌دلیل تحریم‌ها از میدان خارج شدند، راهی برای کسب‌وکارها با «پوشش منطبق با مقررات + کانال استیبل‌کوین» باز کرده است.

این پلتفرم مستقیماً مسئول صدور هیچ کوین جدیدی نیست، بلکه USDT موجود را در قالبی B2B و به‌رسمیت‌شناخته‌شده از سوی دولت جای می‌دهد.

۲. A7 و A7A5: ظهور واقعی «استیبل‌کوین سایه‌ای» مبتنی بر روبل

اگر Exved هنوز در مرحله «استفاده از USDT برای تسویه فرامرزی» باشد، A7 / A7A5 گام بعدی است—قرار دادن خود روبل روی بلاک‌چین.

گزارش «افشای A7» شرکت Elliptic این سامانه را به‌روشنی تشریح می‌کند:

الف. A7 یک شرکت گروهی است که در پرداخت‌های فرامرزی برای شرکت‌های روسی و دور زدن تحریم‌ها تخصص دارد؛

· ⁦%51⁩ از سهام آن در اختیار میلیاردر مولداوی، Ilan Shor، است؛ او در پرونده «کلاهبرداری بانکی مولداوی» در سال ۲۰۱۴ محکوم شد و به‌دلیل اخلال در انتخابات مولداوی به نمایندگی از روسیه، از سوی آمریکا تحریم شد؛

· یکی دیگر از سهام‌داران عمده، بانک دفاعی دولتی روسیه، Promsvyazbank (PSB)، است.

ب. A7A5 یک استیبل‌کوین روبلی است که A7 توسعه داده است:

· ناشر آن با نام Old Vector LLC در قرقیزستان ثبت شده است؛

· ادعا می‌شود که پشتوانه هر توکن A7A5، به نسبت ۱:۱، سپرده‌های روبلی نگهداری‌شده در حسابی نزد PSB است؛

· تا اواسط سال ۲۰۲۵، حدود ⁦41.6B⁩ توکن A7A5 در گردش بوده و حجم معاملات کل آن حدود ⁦$68B⁩ بوده است؛

· رویترز با استناد به داده‌های Elliptic و TRM Labs اعلام کرد که حجم انباشته تراکنش‌های A7A5 از ⁦$40B⁩ فراتر رفته، اوج معاملات روزانه آن از ⁦$1B⁩ گذشته و ارزش بازارش ظرف دو هفته از ⁦$170M⁩ به ⁦$521M⁩ جهش کرده است.

مهم‌تر از همه اینکه A7A5 جایگزین USDT نیست، بلکه ساختاری «دو‌لایه» دارد:

بر اساس سوابق گفت‌وگوهای داخلی که Elliptic منتشر کرده، کارکنان A7 درباره استفاده از USDT به ارزش حداقل ⁦$10⁩-⁦20B⁩ برای تأمین نقدینگی A7A5 در پلتفرم‌های معاملاتی مختلف گفت‌وگو کرده‌اند—ابتدا با USDT نقدینگی تزریق می‌کنند و سپس دارایی‌ها را به A7A5 تبدیل می‌کنند تا «بازاری عمیق برای استیبل‌کوین» ایجاد شود؛

در ⁦07/2025⁩، کانال رسمی تلگرام A7 مستقیماً از تزریق نقدینگی USDT به ارزش ⁦$100M⁩ به DEX مربوط به A7A5 خبر داد تا پاسخ‌گوی تقاضای بازار برای «بهترین قیمت A7A5 ↔ USDT» باشد.

در این ترکیب، نقش A7A5 کاملاً روشن می‌شود: این توکن یک «بدهی روبلی قابل‌انتقال روی زنجیره» در ترازنامه PSB است که از USDT به‌عنوان موتور اعتباری استفاده می‌کند تا خطر مسدودشدن دارایی‌ها از سوی Tether را کاهش دهد.

برای کسب‌وکارهای روسی، این یعنی حتی اگر از SWIFT اخراج شوند و برای پرداخت‌های فرامرزی از مسیرهای بانکی سنتی با دشواری روبه‌رو شوند، همچنان می‌توانند:

RUB → واریز به PSB → A7A5 → تسویه وجوه آن‌چین → تبدیل دوباره به ارز فیات محلی یا USDT.

از بیرون، شاید این روند راهکاری فناورانه به نظر برسد؛ اما از منظر ژئوپلیتیکی، به یک «خط لوله بانک مرکزی سایه‌ای روبلی» شباهت دارد که بیرون از نظام SWIFT ساخته شده است.

بخشی از گزارش «افشای A7» شرکت Elliptic به‌ویژه قابل‌توجه است:

· گروه A7 نه‌تنها به شرکت‌های روسی در یافتن قطعات و مذاکره درباره هزینه حمل‌ونقل کمک می‌کند، بلکه از آن برای پشتیبانی از مهندسی سیاسی در مولداوی نیز استفاده شده است؛

· اسناد افشاشده و سوابق آن‌چین نشان می‌دهند وجوه تحت کنترل Shor از طریق استیبل‌کوین‌ها به شبکه و مجموعه اپلیکیشنی به نام «Taito» منتقل شده‌اند تا به کنشگران سیاسی پرداخت و هزینه‌های تبلیغاتی پوشش داده شود؛

· آمریکا و اتحادیه اروپا در توجیه تحریم‌های خود، Shor را به‌طور مشخص متهم می‌کنند که «از وجوه مالی و یک شبکه انتشار اطلاعات نادرست برای تضعیف دموکراسی مولداوی استفاده کرده است»؛ A7 و کانال رمزنگاری‌شده آن نیز زیرساختی حیاتی برای این فعالیت به شمار می‌روند.

این به آن معنا نیست که بتوانیم به‌سادگی نتیجه بگیریم «PSB + A7A5 = ارسال مستقیم USDT برای رأی‌دهندگان در منطقه‌ای مشخص»، زیرا اطلاعات عمومی موجود هنوز برای ترسیم چنین پیوندهای دقیقی کافی نیست.

بااین‌حال، آنچه مسلم است این است که همان زیرساخت مالی که به کسب‌وکارهای روسی برای دور زدن تحریم‌ها کمک می‌کند، ابزار توزیع وجوه برای عملیات نفوذ سیاسی را نیز فراهم می‌آورد.

وقتی بانک حاکمیتی (PSB)، گروه پرداخت سایه‌ای (A7) و استیبل‌کوین آن‌چین (A7A5) درهم‌تنیده می‌شوند،

پول دیگر صرفاً یک «متغیر اقتصادی» نیست، بلکه به سلاحی ژئوپلیتیکی، فرامرزی و برنامه‌پذیر تبدیل می‌شود.

زیر SWIFT، دلار قرار دارد؛ فراتر از SWIFT، شبکه سایه‌ای

اگر بخواهیم همه این موارد را در یک نمودار خلاصه کنیم، با ساختار زیر روبه‌رو می‌شویم:

· Garantex: سرمایه‌گذاران خرد روسی، تجارت خاکستری، وجوه غیرقانونی و بخشی از سرمایه مرتبط با انرژی را در یک استخر تسویه کلی بازار سیاه با جفت «RUB ↔ استیبل‌کوین» گرد هم می‌آورد؛

· Cryptex / صرافی‌های مشابه PM2BTC بدون KYC: برای باج‌افزارها، فروشگاه‌های کلاهبرداری و برخی نهادهای تحریم‌شده، درگاه فرانت‌اندی برای «ورود و پاک‌سازی وجوه» فراهم می‌کند؛

· Exved + A7 / A7A5 + PSB: این شبکه را از «بخش غیرنظامی و بازار سیاه» به «پرداخت‌های B2B نیمه‌رسمی» و «پروژه حاکمیت روبلی آن‌چین» گسترش می‌دهد—و چیزی را که فقط در ترازنامه بانک مرکزی قابل‌محاسبه بود، به توکنی تبدیل می‌کند که می‌تواند روی Tron یا Ethereum جابه‌جا شود.

در این شبکه، USDT خون، سپرده روبلی PSB اسکلت و Garantex / Cryptex مویرگ‌ها هستند، و A7A5 دریچه قلبی است که به‌تازگی رشد کرده—وجود آن برای زنده نگه‌داشتن این چرخه در بیرون از SWIFT است.

این شوخی با تحریم‌ها نیست، بلکه آزمونی برای سنجش حد نهایی نظم مالی جهانی است.

وقتی کشوری بزرگ که از SWIFT اخراج شده، استفاده ماهرانه از استیبل‌کوین‌ها، پلتفرم‌های سایه‌ای و «روبل آن‌چین» خود را برای تجارت و مهندسی سیاسی آغاز می‌کند، پرسش دیگر این نیست که «آیا می‌توان روسیه را منزوی کرد؟»؛ بلکه این است: «آیا جهان زیرزمینی مالیِ همواره آلوده‌ای بیرون از دلار و SWIFT شکل خواهد گرفت؟»

و ماشینی که درون برج فدراسیون مسکو فعالیت می‌کند، فقط نخستین بخش از این جهان زیرزمینی است.

منابع

<1>https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy0713

<2>https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/specially-designated-nationals-list-data-formats

<3>https://www.icij.org/investigations/shadow-money/

<4> FinCEN – بخشنامه FIN-2023-A002

<5>https://tass.ru/ekonomika

<6> اطلاعیه OFAC – ⁦26/09/2024⁩

<7> بیانیه مطبوعاتی وزارت خزانه‌داری آمریکا – ⁦05/04/2022⁩

<8> گزارش جرایم ارز دیجیتال Chainalysis در سال ۲۰۲۳

<9>https://cryptonews.com/news/russias-exved-launches-cross-border-payment-service-powered-by-tethers-usdt-stablecoin

<10> https://en.wikipedia.org/wiki/Garantex?utm_source=chatgpt.com

<11>https://www.chainalysis.com/blog/ofac-sanctions-russian-exchange-cryptex-uaps-fraud-shop-2024/?

<12> https://zh.spaziocrypto.com/wen-ding-bi/e-luo-si-wen-ding-bi-a7a5-zai-4-ge-yue-nei-liu-dong-93-yi-mei-yuan

لینک مقاله اصلی

این مقاله به‌عنوان مطلب ارسالی منتشر شده و دیدگاه‌های BlockBeats را بازتاب نمی‌دهد.