کوین بیس: جریمه ۳.۲۵ میلیون یورویی در ایرلند به خاطر حفاظت ناکافی از وجوه مشتریان

وجوه به طور ناکافی محافظت شده‌اند. بانک مرکزی ایرلند دیروز ۲۲ اکتبر جریمه‌ای به مبلغ ۳.۲۵ میلیون یورو علیه کوین بیس ایرلند به خاطر نقایص در حفاظت از وجوه مشتریان و نظارت بر عملکردهای برون‌سپاری شده اعلام کرد. توافقی که روز قبل منعقد شده همچنین شامل یک << توبیخ >> می‌شود. این جریمه‌ها که توسط شرکت پذیرفته شده‌اند، همچنان به تأیید دادگاه عالی ایرلند نیاز دارند.

نکات کلیدی

• نقایص مربوط به کوین بیس ایرلند، مؤسسه پول الکترونیکی گروه، بین نوامبر ۲۰۲۰ و اوت ۲۰۲۵ است.
• نهاد نظارتی وابستگی بیش از حد به گروه آمریکایی و کنترل محلی ناکافی را مورد اشاره قرار می‌دهد.
• نقص‌ها باعث شده‌اند که حسابی که برای حفاظت از وجوه مشتریان در نظر گرفته شده، برای مدت‌های طولانی کم‌بودجه باقی بماند.
• کوین بیس ادعا می‌کند که مشکلات را اصلاح کرده و اطمینان می‌دهد که هیچ مشتری دچار ضرر مالی یا مسدود شدن وجوه خود نشده است.

کوین بیس ایرلند به طور کافی بر حفاظت از وجوه نظارت نکرده است

پرونده مربوط به خدمات پول الکترونیکی کوین بیس ایرلند است. این نهاد ارزها را دریافت کرده و موجودی‌های الکترونیکی را صادر می‌کند که مشتریان به ویژه برای خرید دارایی‌های دیجیتال در پلتفرم استفاده می‌کنند. بنابراین جریمه مربوط به حفاظت از این وجوه است، بدون اینکه ناپدید شدن بیت‌کوین‌ها یا سایر ارزهای دیجیتال را تأسیس کند.

بانک مرکزی چندین نقص را شناسایی می‌کند: وابستگی بیش از حد به خدمات گروه آمریکایی، کمبود مهارت‌های محلی برای نظارت بر آن‌ها و کنترل‌های داخلی ناکافی. نقص‌های طراحی سیستم‌ها و تأیید به ویژه باعث شده‌اند که حساب حفاظت به طور ناکافی تأمین شود در طول دوره‌های طولانی.

این مشکل فراتر از مستندات اداری است. جداسازی هدف جدا کردن پول مشتریان از سایر وجوه است، به ویژه برای حفاظت در صورت بروز نقص در مؤسسه. اما نهاد نظارتی متوجه می‌شود که دارایی‌ها با وجوه موجود در سایر بخش‌های گروه مخلوط شده‌اند، با وجود تعهدات داده شده در زمان اخذ مجوز در سال ۲۰۱۹.

برون‌سپاری یک عملکرد مسئولیت نهاد مجاز را از بین نمی‌برد. این نهاد باید مهارت‌ها و منابع لازم برای بررسی عملیات انجام شده به نمایندگی از خود را حفظ کند.

کوین بیس نقایص را تأیید کرده و ادعا می‌کند که آن‌ها را اصلاح کرده است

کوین بیس توضیح می‌دهد که بخش عمده‌ای از مشکلات را در ژانویه ۲۰۲۴ به بانک مرکزی گزارش کرده است. این شرکت ادعا می‌کند که از آن زمان به طور کامل به نقایص رسیدگی کرده و هیچ ضرر مالی برای مشتریانش یا عدم دسترسی به وجوه آن‌ها وجود نداشته است.

این شرکت همچنین برخی از اختلالات را در زمینه تنش‌های بانکی آمریکایی در سال ۲۰۲۳ قرار می‌دهد. برای حفاظت از مشتریان در برابر خطر ورشکستگی یک بانک شریک، کوین بیس آن‌ها را به سمت حساب‌های دیگر هدایت کرده است. با این حال، این راه‌حل منجر به مخلوط شدن با وجوه سایر نهادها شده است که خلاف الزامات حفاظتی است.

توافق شامل جریمه اولیه‌ای به مبلغ حدود ۴.۶۵ میلیون یورو است که پس از کاهش ۳۰ درصدی به ۳.۲۵ میلیون یورو کاهش یافته است. ورود آن به مرحله اجرایی اکنون به تأیید قضایی بستگی دارد.

این روند کمتر از یک سال پس از یک جریمه دیگر در ایرلند انجام می‌شود: ۲۱.۵ میلیون یورو علیه کوین بیس اروپا، در نوامبر ۲۰۲۵، به خاطر نقایص در نظارت بر معاملات در برابر پولشویی و تأمین مالی تروریسم. این یک نهاد دیگر و الزامات متفاوتی است.

عدم وجود ضررهای گزارش شده به هیچ وجه مانع از شناسایی نهاد نظارتی نمی‌شود. حفاظت از مشتریان به وجوه به درستی جدا شده و کنترل‌های مؤثر بستگی دارد، حتی زمانی که عملیات به تیم‌های مستقر در خارج از کشور وابسته است.

این محتوا صرفاً برای اطلاع‌رسانی عمومی ارائه شده است و به‌منزله مشاوره مالی، سرمایه‌گذاری، حقوقی یا مالیاتی تلقی نمی‌شود. هرگونه رویداد، جایزه، کمپین آنلاین یا اطلاعات مرتبط که در اینجا ذکر شده است، نباید به‌عنوان توصیه، ترغیب یا دعوت به خرید، فروش، معامله یا هرگونه دادوستد دیگر دارایی‌های رمزارزی تلقی شود. دارایی‌های رمزارزی از نوسان بالایی برخوردار هستند و ممکن است منجر به زیان شوند. دسترسی به خدمات، محصولات و رویدادهای مرتبط با WEEX ممکن است بسته به منطقه جغرافیایی متفاوت باشد. اطمینان از اینکه استفاده شما از این خدمات با قوانین و مقررات محلی مطابقت دارد، بر عهده خود شماست.