مقابله با پول نقد: ۳ مرکز غیرقانونی در لندن مورد بازرسی قرار گرفتند

ورود به دنیای لندن که در آن پول نقد با ارز دیجیتال مبادله می‌شود. سازمان نظارت مالی بریتانیا، نهاد نظارتی مالی بریتانیا، سه سایت تجارت همتا به همتا را که بدون ثبت‌نام در پایتخت فعالیت می‌کردند، مورد بازرسی قرار داد. این فروشگاه‌ها در مقابل، پول نقد را در ازای بیت‌کوین یا استیبل‌کوین‌ها مبادله می‌کردند بدون اینکه هیچ‌گونه احراز هویتی انجام دهند.

تا کنون، FCA عمدتاً به هشدارهای عمومی و یک لیست سیاه از شرکت‌های غیر ثبت‌نام شده بسنده کرده بود. اکنون، ماموران آن به همراه پلیس به بازرسی‌های داخلی می‌پردازند.

نکات کلیدی

• FCA سه سایت تجارت همتا به همتا غیر ثبت‌نام شده در لندن را مورد بازرسی قرار داد، طبق گزارش CoinDesk
• فعالیت در زمینه مبادله ارز دیجیتال بدون ثبت‌نام، دو سال حبس و جریمه‌ای بدون سقف را به همراه دارد
• تنها حدود پنجاه شرکت در ثبت‌نام ارز دیجیتال FCA وجود دارد که حدود ۱۴ درصد از پرونده‌ها پذیرفته شده‌اند
• رژیم مجوز کامل که در قانون خدمات مالی و بازارها گنجانده شده است، امسال به اجرا در می‌آید

FCA از هشدار به بازرسی در P2P لندن

تجارت همتا به همتا به مبادله مستقیم بین دو طرف اشاره دارد، بدون اینکه پلتفرم متمرکزی برای نگهداری دفتر سفارشات وجود داشته باشد. نسخه‌ای که در لندن مورد نظر است، به تجارت محلی شباهت دارد: یک ویترین، یک گروه تلگرام یا واتس‌اپ، یک دسته پول نقد روی پیشخوان و ارزهای دیجیتال چند دقیقه بعد به یک کیف پول واریز می‌شوند.

هزینه‌ها بالا هستند، ردپای بانکی وجود ندارد و KYC (احراز هویت مشتری) به سادگی وجود ندارد. این کانال به طور عمده به کسانی که پول نقد زیادی برای مبادله دارند، خدمت می‌کند.

آژانس ملی جرم در پایان سال ۲۰۲۴ دو شبکه روسی زبان، Smart و TGR، را که پول نقد تاجرین بریتانیایی را به ارز دیجیتال تبدیل می‌کردند، منهدم کرد. عملیات Destabilise به ۸۴ دستگیری و ضبط بیش از ۲۰ میلیون پوند در اسکناس و ارزهای دیجیتال منجر شد.

افرادی که بیت‌کوین را بین خود مبادله می‌کنند، در این عملیات‌ها تحت تاثیر قرار نمی‌گیرند. تخلف از فعالیت مبادله به عنوان یک تجارت توسط شرکتی که در ثبت‌نام FCA نیست، به وجود می‌آید، صرف نظر از حجم مبادله شده در پیشخوان. نهاد نظارتی بریتانیا بر مبادلات ارز دیجیتال نظارت می‌کند -- منبع: حساب X

ارز دیجیتال در بریتانیا: ثبت‌نام FCA، تنها خط قرمز

از ژانویه ۲۰۲۰، هر شرکتی در بریتانیا که مبادله ارزهای دیجیتال یا نگهداری کیف پول‌ها را ارائه می‌دهد، باید تحت قوانین مبارزه با پولشویی سال ۲۰۱۷، در FCA ثبت‌نام کند. عدم ثبت‌نام، تخلفی است که مجازات آن دو سال حبس و جریمه‌ای بدون سقف است.

فیلتر بسیار سختگیرانه است: تنها حدود پنجاه شرکت در ثبت‌نام وجود دارد، با نرخ پذیرش پرونده‌ها حدود ۱۴ درصد از زمان آغاز رژیم، که بسیاری از بازیگران جدی را به دبی یا اتحادیه اروپا سوق داده است.

سابقه قضایی نام دارد. اولومیده اوسونکایا ۲۸ دستگاه خودپرداز ارز دیجیتال بدون ثبت‌نام را اداره کرد، با نزدیک به ۲.۶ میلیون پوند معاملات، قبل از اینکه به چهار سال حبس محکوم شود. هیچ اپراتوری از دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال هرگز مجوز نداشته است، بنابراین تمام دستگاه‌های نصب شده در بریتانیا به طور ذاتی غیرقانونی هستند و FCA روزهای عملیاتی را برای قطع برق آنها افزایش می‌دهد.

این فشار بر روی شبکه‌های غیرقانونی در زمانی است که بازیگران ثبت‌نام شده بالاخره یک دروازه ورود پیدا می‌کنند. رژیم کامل مجوز که مبادله، نگهداری و استیبل‌کوین‌ها را در دامنه قانون خدمات مالی و بازارها قرار می‌دهد، امسال به اجرا در می‌آید. از اکتبر ۲۰۲۵، سرمایه‌گذاران فردی بریتانیایی می‌توانند دوباره ETN (اوراق بهادار قابل معامله) مرتبط با بیت‌کوین را خریداری کنند، پس از چهار سال ممنوعیت.

هیچ‌یک از سه آدرس لندن در ثبت‌نام FCA وجود نداشتند. نهاد نظارتی در این مرحله هیچ اتهامی اعلام نکرده است. جدول مجازات، اما، شناخته شده است: دو سال حبس برای فعالیت در زمینه ارز دیجیتال بدون ثبت‌نام، و بیشتر اگر اتهامات پولشویی یا جعل نیز اضافه شود، همانند در مورد معروف دستگاه‌های خودپرداز آقای اوسونکایا.

این محتوا صرفاً برای اطلاع‌رسانی عمومی ارائه شده است و به‌منزله مشاوره مالی، سرمایه‌گذاری، حقوقی یا مالیاتی تلقی نمی‌شود. هرگونه رویداد، جایزه، کمپین آنلاین یا اطلاعات مرتبط که در اینجا ذکر شده است، نباید به‌عنوان توصیه، ترغیب یا دعوت به خرید، فروش، معامله یا هرگونه دادوستد دیگر دارایی‌های رمزارزی تلقی شود. دارایی‌های رمزارزی از نوسان بالایی برخوردار هستند و ممکن است منجر به زیان شوند. دسترسی به خدمات، محصولات و رویدادهای مرتبط با WEEX ممکن است بسته به منطقه جغرافیایی متفاوت باشد. اطمینان از اینکه استفاده شما از این خدمات با قوانین و مقررات محلی مطابقت دارد، بر عهده خود شماست.