مروری بر مقررات دارایی‌های دیجیتال (یازدهم): آفریقای جنوبی، از مجوز FSCA تا گزارش‌دهی فرامرزی

مقررات دارایی‌های دیجیتال در آفریقای جنوبی در حال پیشرفت در دو خط زمانی است: مجوز خدمات مالی و الزامات ضد پولشویی به مرحله اجرایی رسیده‌اند؛ در حالی که قوانین خاص مربوط به جریان فرامرزی دارایی‌های دیجیتال هنوز در مرحله پیش‌نویس قرار دارد. در سال 2022، آفریقای جنوبی دارایی‌های دیجیتال را تحت قانون مشاوره و خدمات واسطه مالی (FAIS Act) به عنوان محصولات مالی گنجاند. پس از آن، شرکت‌هایی که مشاوره یا خدمات واسطه‌گری مربوطه را ارائه می‌دهند، باید مجوز ارائه‌دهنده خدمات مالی (FSP) را از اداره رفتار مالی (FSCA) دریافت کرده و به مرکز اطلاعات مالی (FIC) الزامات ضد پولشویی را رعایت کنند.

مجوزهای آفریقای جنوبی، ضد پولشویی و جریان سرمایه فرامرزی توسط سیستم‌های مختلف به طور جداگانه مدیریت می‌شوند.

در عین حال، بانک مرکزی آفریقای جنوبی (SARB) و وزارت دارایی ملی در سال 2026 پیش‌نویس راهنمای فعالیت‌های فرامرزی دارایی‌های دیجیتال را منتشر کردند که قصد دارند برخی از انتقالات بین ارائه‌دهندگان خدمات مجاز محلی و ارائه‌دهندگان خدمات خارجی و کیف پول‌های غیرمتمرکز را در چارچوب گزارش‌دهی فرامرزی قرار دهند. برای شرکت‌ها، درک قوانین آفریقای جنوبی ابتدا باید مشخص کند که کدام بخش‌ها به مرحله اجرا درآمده و کدام بخش‌ها هنوز در حال مشاوره هستند.

در حال حاضر، آفریقای جنوبی هیچ "مجوز جهانی" که تمام فعالیت‌های دارایی دیجیتال را پوشش دهد، ندارد. یک شرکت معاملاتی ممکن است به طور همزمان با مجوز خدمات مالی، شناسایی مشتری و گزارش معاملات مشکوک، ارسال اطلاعات مالیاتی و همچنین مسائل مربوط به جریان سرمایه فرامرزی مواجه شود. چهار نوع فعالیت توسط نهادهای مختلف مدیریت می‌شوند و مبنای قانونی نیز متفاوت است. در زمان ورود به بازار، ابتدا باید روابط بین مشتری، پلتفرم معاملاتی، کیف پول و حساب بانکی را مشخص کرد، که این کار از پرسش "آیا مجوز دارایی دیجیتال داریم؟" مؤثرتر است.

یک. مجوز FSCA حول فعالیت‌های خاص خدمات مالی

قضاوت در مورد مجوز در آفریقای جنوبی حول فعالیت‌های واقعی خدمات مالی که شرکت ارائه می‌دهد، می‌چرخد. اعلامیه شماره 47334 سال 2022 (General Notice 1350 of 2022) بر اساس ماده 1 قانون مشاوره و خدمات واسطه مالی (FAIS Act 37 of 2002) دارایی‌های دیجیتال را به تعریف محصولات مالی اضافه کرد. شرکت‌ها در حین فعالیت خود که مشاوره یا خدمات واسطه‌گری مربوطه را ارائه می‌دهند، معمولاً نیاز به درخواست مجوز ارائه‌دهنده خدمات مالی (FSP) دارند و باید بر اساس دسته و دامنه فعالیت‌های تأیید شده، کسب و کار خود را انجام دهند.

بررسی مجوز FSCA به مدل کسب و کار، توان عملیاتی، مسئولان و نمایندگان متقاضی توجه می‌کند که آیا شرایط لازم را دارند یا خیر. پلتفرم‌های معاملاتی، کارگزاری‌ها یا خدمات مدیریت دارایی به فعالیت‌های مجوزی مختلفی مربوط می‌شوند و دسته مجوز باید بر اساس کسب و کار خاص و سوابق مجوز تعیین شود. ارتباطات FSCA شماره 29 سال 2023 توضیح می‌دهد که پنجره درخواست مجوزهای مربوطه از 1 ژوئن 2023 باز شده است و ارائه‌دهندگان خدمات موجود باید درخواست خود را تا 30 نوامبر 2023 ارائه دهند. قبل از ورود به بازار آفریقای جنوبی، شرکت‌ها باید به طور دقیق بررسی کنند که آیا به سفارشات مشتری دسترسی دارند، مشاوره سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهند، برای مشتریان معاملات را ترتیب می‌دهند یا دارایی‌های مشتریان را مدیریت می‌کنند و سپس با دامنه مجوز عمومی مطابقت دهند.

فعالیت‌های خدماتی دامنه مجوز را تعیین می‌کند و عملکرد واقعی از ادعای محصول مهم‌تر است.

بررسی‌های عملی می‌تواند از عملکرد محصول شروع شود. یک پلتفرم ممکن است به طور همزمان نمایش اطلاعات، تطبیق معاملات، نگهداری دارایی و مشاوره سرمایه‌گذاری را ارائه دهد که این عملکردها به طور قانونی به نقش‌های مختلف مربوط می‌شوند. تحلیل مجوز باید به قرارداد خدمات، روش‌های کنترل وجوه و دارایی، مدل‌های هزینه و فرآیندهای معاملاتی مربوط شود و نام‌گذاری خدمات در صفحه محصول تنها می‌تواند به عنوان مواد پس‌زمینه در نظر گرفته شود.

ورود قانونی می‌تواند دقیق‌تر نوشته شود. ماده 1 قانون FAIS مفاهیم کلیدی مانند "محصول مالی"، "مشاوره" و "خدمات واسطه‌گری" را تعریف می‌کند؛ پس از اینکه اعلامیه 2022 دارایی‌های دیجیتال را به محصولات مالی اضافه کرد، ساختار مجوزی که قبلاً برای ارائه‌دهندگان خدمات مالی اعمال می‌شد، ممکن است شامل فعالیت‌های مربوطه شود. ماده 7 قانون FAIS ارائه خدمات مالی نیاز به مجوز را برای نهادهای غیرمجاز ممنوع می‌کند. آنچه شرکت‌ها باید بررسی کنند این است که آیا واقعاً مشاوره یا خدمات واسطه‌گری ارائه می‌دهند، کدام نهاد به مشتریان آفریقای جنوبی خدمات می‌دهد و آیا در دسته‌های مجوز FSP موجود قرار می‌گیرند یا خیر. صرفاً انتشار اطلاعات عمومی بازار با ترتیب معاملات برای مشتریان یا ارائه مشاوره شخصی، نقطه شروع تحلیل قانونی متفاوتی دارد.

پس از ورود درخواست مجوز به مرحله اجرا، باید به کارکنان و ترتیبات کنترل نهاد نیز توجه کرد. الزامات صلاحیت در چارچوب FAIS شامل توانایی، صداقت و شایستگی مستمر مسئولان، افراد کلیدی و نمایندگان است. اگر پلتفرم خدمات معاملاتی و مشتری را به شرکت‌های وابسته واگذار کند، باید توضیح دهد که چه کسی با مشتری قرارداد می‌بندد، چه کسی دستورات را اجرا می‌کند، چه کسی شکایات و خطاهای مالی را پردازش می‌کند. سوابق مجوز عمومی FSCA نقطه شروعی برای تأیید هویت شرکای خارجی است؛ شرکت‌ها همچنین باید نامه‌های تأیید، فعالیت‌های تأیید شده، اطلاعات کارکنان و سوابق تغییرات را حفظ کنند تا از گسترش واقعی کسب و کار در حالی که دامنه مجوز هنوز در نسخه قدیمی باقی مانده است، جلوگیری کنند.

حفاظت از کاربران باید در طراحی محصول لحاظ شود. هنگام ارائه مشاوره سرمایه‌گذاری، ارائه‌دهنده خدمات باید بتواند خطرات، هزینه‌ها، نقدینگی و تضاد منافع را توضیح دهد؛ هنگام ترتیب خرید و فروش برای مشتریان، باید اطمینان حاصل شود که سوابق دستورات، معاملات و موقعیت‌ها با هم مطابقت دارند. قیمت‌های دارایی‌های دیجیتال به سرعت نوسان می‌کنند و یک معامله ناموفق ممکن است در مراحل پلتفرم، کیف پول، بانک یا خود مشتری اتفاق بیفتد. توافق‌نامه مشتری باید به وضوح مشخص کند که دارایی توسط چه کسی نگهداری می‌شود، برداشت‌ها توسط چه کسی تأیید می‌شوند، آیا انتقال‌های اشتباه قابل بازیابی هستند و شکایات چگونه پردازش می‌شوند. این مسائل تجاری بر قضاوت FSCA در مورد توانایی شرکت برای انجام خدمات مجاز تأثیر می‌گذارد.

دو. الزامات ضد پولشویی FIC به موازات مجوز FAIS

شرکت‌های ارائه‌دهنده خدمات دارایی دیجیتال همچنین باید با قانون مرکز اطلاعات مالی (FIC Act 38 of 2001) مواجه شوند. این قانون در پیوست 1 ماده 22، CASP‌های مربوطه را به عنوان نهاد‌های مسئول گنجانده است؛ CASP‌های مجاز FAIS همچنین شامل پیوست 1 ماده 12 می‌شوند. FIC از نهادهای مربوطه می‌خواهد که ثبت‌نام کرده و مکانیزم‌های شناسایی مشتری، نگهداری سوابق، مدیریت ریسک و گزارش معاملات مشکوک را ایجاد کنند. راهنمای قانون سفر FIC الزامات را به ارائه‌دهندگان خدماتی که دارایی‌های دیجیتال را برای مشتریان ارسال و دریافت می‌کنند، تحمیل می‌کند: اطلاعات معاملاتی باید بین ارائه‌دهندگان خدمات فرستنده و گیرنده منتقل شود و سوابق مربوطه باید طبق قوانین نگهداری شوند و در صورت درخواست نهادهای نظارتی ارائه شوند.

بنابراین، شرکت‌ها ممکن است به طور همزمان با FSCA و FIC در تعامل باشند. FSCA بر مجوز خدمات مالی، حفاظت از مشتری و توان عملیاتی نهاد تمرکز دارد؛ در حالی که FIC بر پولشویی، تأمین مالی تروریسم و الزامات اطلاعات مالی مربوطه تمرکز دارد. مسئولین، فرآیندهای گزارش‌دهی و مواد بازرسی دو چارچوب باید به طور داخلی مدیریت شوند، اما مبنای نظارتی همچنان از قوانین مربوطه ناشی می‌شود.

خدمات فرامرزی همچنین نیاز به شناسایی مشتری و مکان کسب و کار دارد. راهنمای عمومی FIC اشاره می‌کند که CASP‌هایی که در آفریقای جنوبی مستقر هستند و دارایی‌های دیجیتال را برای مشتریان داخلی یا خارجی پردازش می‌کنند، تحت دامنه ضد پولشویی مربوطه قرار می‌گیرند؛ ارائه‌دهندگان خدمات خارجی که به مشتریان آفریقای جنوبی مشاوره می‌دهند نیز ممکن است نیاز به پردازش مسائل مربوط به مجوز و ثبت محلی داشته باشند. شرکت‌ها باید تحلیل محلی را بر اساس نوع خدمات، محل مشتری و ترتیبات عملیاتی واقعی انجام دهند.

تعریف CASP در پیوست 1 ماده 22 قانون FIC باید به طور جداگانه با مجوز FAIS خوانده شود. پیوست تعیین می‌کند که آیا شرکت به عنوان "نهاد مسئول" شناخته می‌شود یا خیر و سپس الزامات ثبت‌نام، مدیریت ریسک و گزارش‌دهی را فعال می‌کند. ماده 21 قانون FIC و مواد بعدی مبنای شناسایی مشتری و شناسایی را تشکیل می‌دهند؛ ماده 42 نیاز به ایجاد برنامه‌های مدیریت ریسک و انطباق دارد؛ ماده 29 به گزارش معاملات مشکوک و غیرمعمول مربوط می‌شود. برای پلتفرم، جمع‌آوری اطلاعات هویتی در زمان افتتاح حساب تنها اولین قدم است و پس از آن باید رفتار حساب، ارتباطات آدرس، منبع وجوه و انتقال‌های غیرمعمول را زیر نظر داشته باشد و ثبت کند که چرا یک معامله را به عنوان پرخطر یا معمولی طبقه‌بندی کرده است.

قانون سفر یکی از مشخص‌ترین الزامات عملیاتی است. دستورالعمل شماره 9 سال 2024 FIC از 30 آوریل 2025 اجرایی می‌شود و از ارائه‌دهندگان خدمات دارایی دیجیتال می‌خواهد که اطلاعات پرداخت‌کننده و گیرنده را در زنجیره انتقال پردازش کنند. شرکت باید تأیید کند که آیا طرف معامله یک CASP دیگر است، کدام فیلدها می‌توانند به طور ایمن منتقل شوند، در صورت ناقص بودن داده‌ها چگونه باید متوقف یا تکمیل شوند و در مورد کیف پول‌های غیرمتمرکز چگونه باید عمل کرد. آدرس‌های بلاک‌چین به خودی خود معمولاً نام مشتری گیرنده را نمی‌گویند، بنابراین اجرای قانون سفر نیاز به همکاری بین سیستم معاملاتی، اطلاعات مشتری و ارتباطات بین ارائه‌دهندگان خدمات دارد.

این موضوع همچنین شامل یک انتخاب واقعی محصول است: مشتری می‌خواهد انتقال سریع انجام دهد، اما تیم انطباق باید در صورت عدم تطابق آدرس‌های غیرمعمول و اطلاعات هویتی، پردازش را متوقف کند. پلتفرم می‌تواند تأیید اطلاعات ضروری را به مرحله سفارش یا برداشت منتقل کند تا از جستجوی ناگهانی اطلاعات پس از شروع انتقال جلوگیری کند؛ برای آدرس‌های مؤسسه‌ای که معمولاً استفاده می‌شوند، یک لیست کنترل‌شده ایجاد کند و شدت بررسی را برای کیف پول‌های جدید افزایش دهد. سیستم نمی‌تواند تجربه مشتری و الزامات ضد پولشویی را به طور کامل جداگانه طراحی کند، زیرا هر دو در یک معامله واحد اتفاق می‌افتند.

سه. راهنمای SARB انتقال کیف پول را در بحث قرار می‌دهد

در آگوست 2026، وزارت دارایی ملی و SARB پیش‌نویس راهنمای فعالیت‌های فرامرزی دارایی‌های دیجیتال را منتشر کردند و خواستار مطالعه آن به همراه پیش‌نویس مقررات مدیریت جریان سرمایه شدند. پیش‌نویس مقررات جریان سرمایه قصد دارد جایگزین مقررات کنترل ارز سال 1961 شود و تمرکز نظارتی را بیشتر بر گزارش‌دهی معاملات فرامرزی، نظارت بر معاملات با تأثیر بالا و مدیریت جریان‌های غیرقانونی قرار دهد. نقاط تحریک مطرح شده در این راهنما شامل: انتقال دارایی‌های دیجیتال بین CASP‌های مجاز محلی و CASP‌های خارجی، یا از CASP‌های مجاز محلی به کیف پول‌های غیرمتمرکز، که منجر به ورود یا خروج فرامرزی می‌شود، ممکن است نیاز به گزارش به نهاد نظارتی مالی FinSurv داشته باشد.

راهنمای SARB و مقررات جریان سرمایه قبل از نهایی شدن همچنان در مرحله پیش‌نویس هستند.

این بخش از قوانین به شناسایی و گزارش‌دهی جریان‌های سرمایه فرامرزی می‌پردازد. SARB اعلام کرده است که پیش‌نویس قصد دارد بر اساس فعالیت‌ها، انتقال‌های فرامرزی را شناسایی کند، نسخه کنونی برای دارایی‌های دیجیتال مختلف یک منطق تحریک یکسان را اتخاذ کرده و دارایی‌های دیجیتال را به عنوان ارز رسمی آفریقای جنوبی اعلام نکرده است. مهلت نظرسنجی برای نظرات در مورد راهنما تا 30 سپتامبر 2026 به پایان می‌رسد؛ تا 20 اکتبر، توضیحات رسمی همچنان پیش‌نویس راهنما و مقررات مربوطه را به عنوان نظرات در حال بررسی و اصلاح قرار می‌دهد.

برای تیم عملیاتی، سناریوهای پیشنهادی در پیش‌نویس می‌تواند بر طراحی داده‌های معاملاتی تأثیر بگذارد: سیستم باید شناسایی کند که آیا دو طرف انتقال متعلق به ارائه‌دهندگان خدمات مجاز محلی، ارائه‌دهندگان خدمات خارجی یا کیف پول‌های غیرمتمرکز هستند و همچنین باید اطلاعات هویتی مشتری، جهت معامله و اطلاعات لازم برای گزارش‌دهی را حفظ کند. شرکت‌ها می‌توانند ابتدا تحلیل فاصله‌ای با سیستم موجود انجام دهند و سپس فرآیندهای جدید را به عنوان سناریوهای پیش‌نویس علامت‌گذاری کنند و پس از انتشار متن رسمی، نهاد گزارش‌دهی، ترتیبات انتقال و فیلدهای فنی خاص را تأیید کنند.

توضیحات رسمی SARB همچنین اشاره می‌کند که نقاط تحریک فرامرزی در پیش‌نویس شامل انتقال بین CASP‌های مجاز محلی و CASP‌های خارجی و همچنین انتقال از CASP‌های مجاز محلی به کیف پول‌های غیرمتمرکز است که منجر به ورود یا خروج فرامرزی می‌شود. پیش‌نویس در حال حاضر پیشنهاد می‌کند که افراد می‌توانند تحت یک سقف آزاد یا سقف سرمایه‌گذاری خارجی، دارایی‌های دیجیتال را از طریق CASP‌های مجاز منتقل کنند. نحوه پردازش شرکت‌ها و سایر نهادها باید پس از روشن شدن قوانین نهایی و شرایط مجوز مربوطه تعیین شود. در گزارش این نظام باید "پیشنهاد مجاز" و "پیشنهاد گزارش‌دهی" را در سطح پیش‌نویس حفظ کرد.

اگر این چارچوب جدید اجرایی شود، CASP همزمان دو وظیفه داده‌ای را بر عهده خواهد داشت. FIC به اطلاعات مربوط به وجوه مشکوک و طرفین انتقال توجه دارد؛ FinSurv به ماهیت، جهت و سقف جریان‌های فرامرزی توجه دارد. یک معامله می‌تواند همزمان وارد دو سیستم ثبت شود، اما مبنای قانونی، هدف گزارش‌دهی و فیلدها متفاوت است. تیم محصول بهتر است ابتدا یک شماره معامله یکپارچه ایجاد کند تا هویت مشتری، آدرس کیف پول، ورود و خروج وجوه و وضعیت گزارش‌دهی قابل پیگیری باشد و سپس داده‌های مربوطه را برای نهادهای نظارتی مختلف تولید کند. وقتی متن نهایی منتشر شود، این سوابق پایه همچنان مفید خواهد بود.

بنابراین، بررسی کسب و کارهای فرامرزی در بازار آفریقای جنوبی باید از یک معامله واقعی آغاز شود: مشتری در کدام کشور است، چه نهادی قرارداد می‌بندد، دارایی از کدام کیف پول خارج می‌شود، آیا ارائه‌دهنده خدمات دارایی را در اختیار دارد یا کنترل می‌کند، و طرف معامله در کجا قرار دارد. ترسیم این مسیر به تیم کمک می‌کند تا سوابق FIC فعلی، ترتیبات کنترل ارز و گزارش‌های پیشنهادی FinSurv را در کدام مرحله قرار دهند.

چهار. فعالیت‌های تجاری، مسیرهای مالی و مسئولان را در یک تصویر قرار دهید

نقشه نظارتی آفریقای جنوبی می‌تواند به سه لایه تقسیم شود. لایه اول مجوز FSCA است: شرکت چه خدمات مالی ارائه می‌دهد و آیا در دامنه مجوز قرار دارد یا خیر. لایه دوم الزامات FIC است: چه کسی مسئول شناسایی مشتری، اطلاعات قانون سفر، سوابق و گزارش معاملات مشکوک است. لایه سوم جریان سرمایه فرامرزی است: دارایی چگونه از آفریقای جنوبی به خارج می‌رود، آیا از CASP‌های مجاز محلی عبور می‌کند، آیا به کیف پول‌های غیرمتمرکز منتقل می‌شود و آیا در آینده به دامنه گزارش‌دهی FinSurv وارد می‌شود یا خیر. الزامات FAIS و FIC موجود همچنان بر اساس قوانین اجرایی ادامه خواهند یافت و راهنمای فرامرزی و مقررات جدید قبل از انتشار رسمی همچنان در مرحله پیشنهادی قرار دارند.

تقسیم وظایف نهادهای نظارتی و وضعیت قوانین باید به طور جداگانه پیگیری شود.

مسائل مالیاتی نیز باید به طور جداگانه بررسی شوند. اداره مالیات آفریقای جنوبی (SARS) نحوه برخورد با دارایی‌های دیجیتال را بر اساس حقایق مالکیت و معامله تعیین می‌کند، مانند هدف کسب، روش‌های تصفیه و ماهیت درآمد؛ سوابق مالیاتی باید با داده‌های پلتفرم معاملاتی، سوابق کیف پول و دفاتر تجاری ترکیب شوند. شرکت‌ها و افراد همچنین باید الزامات نگهداری سوابق مالیاتی و اطلاعات ضد پولشویی را هماهنگ کنند.

اطلاعات مالیاتی سال 2026 همچنین یک لایه اضافی دارد. چارچوب گزارش‌دهی دارایی‌های دیجیتال (CARF) که توسط SARS منتشر شده است، از 2 مارس 2026 اجرایی می‌شود و از ارائه‌دهندگان خدمات مربوطه می‌خواهد که اطلاعات کاربران و معاملات را طبق مقررات جمع‌آوری و گزارش دهند. این به نهادهای مالیاتی کمک می‌کند تا داده‌های معاملاتی بین پلتفرم‌ها را به دست آورند، اما دارایی‌های دیجیتال را به یک نوع مالیات جدید تبدیل نمی‌کند. درآمدهای معاملاتی مکرر و دارای ماهیت تجاری ممکن است به عنوان درآمد عادی پردازش شوند؛ در حالی که درآمد حاصل از تصفیه دارایی‌های نگهداری شده به مدت طولانی ممکن است به چارچوب سود سرمایه وارد شود. افراد باید هزینه‌های به دست آوردن، زمان تصفیه و هزینه‌های معاملاتی را حفظ کنند، در حالی که ارائه‌دهندگان خدمات باید بررسی کنند که آیا خودشان نهاد گزارش‌دهی هستند و الزامات جمع‌آوری داده‌های مربوطه را رعایت می‌کنند.

پنج. هنگام ورود به بازار آفریقای جنوبی چگونه قوانین و وضعیت اسناد را بررسی کنیم

گام اول این است که کسب و کار موجود را به اقدام‌های خاص تقسیم کنید: جذب مشتریان آفریقای جنوبی، ارائه مشاوره، تطبیق معاملات، نگهداری دارایی، تبدیل به ارز قانونی و انتقال به خارج. گام دوم برای هر اقدام، نهاد امضاکننده، مکان وقوع و مسئول را علامت‌گذاری کنید. گام سوم به نهادهای نظارتی مربوط می‌شود: FSCA مجوز FAIS و الزامات صلاحیت را بررسی می‌کند؛ FIC به پیوست 1 ماده 22، ماده 21، ماده 29 و ماده 42 و سایر قوانین ضد پولشویی توجه می‌کند؛ SARS مالیات بر درآمد و گزارش CARF را بررسی می‌کند؛ SARB/FinSurv ترتیبات کنترل ارز جاری را بررسی می‌کند و پیش‌نویس سال 2026 را پیگیری می‌کند. این فهرست نمی‌تواند جایگزین نظرات قانونی جداگانه شود، اما می‌تواند به تیم کمک کند تا مسائل را به نهادهای صحیح ارسال کند.

گام چهارم بررسی زمان است. اعلامیه محصولات مالی FSCA در سال 2022، گنجاندن CASP در سال 2022، قوانین سفر در سال 2025 و CARF در سال 2026 به ترتیب به ترتیبات مختلفی که قبلاً اجرایی شده‌اند، مربوط می‌شوند. مقررات مدیریت جریان سرمایه در سال 2026 و راهنمای فعالیت‌های فرامرزی دارایی‌های دیجیتال همچنان در مرحله اصلاح پس از مشاوره قرار دارند. اگر افراد حقوقی با یک جدول همزمان "مبناهای اجرایی، مسئولیت‌ها، نهادهای درخواست یا گزارش‌دهی، شواهد جاری، پیش‌نویس‌های در حال مشاهده" را فهرست کنند، مدیریت می‌تواند ببیند که کدام کارها باید اکنون انجام شود و کدام تغییرات سیستمی باید پس از تعیین متن نهایی به اجرا درآید.

برای پلتفرم‌هایی که قبلاً فعالیت‌های فرامرزی را آغاز کرده‌اند، همچنین باید موضع فعلی کنترل ارز را بررسی کنند. پرسش و پاسخ عمومی SARB همچنان یادآوری می‌کند که راهنمای تجار مجاز فعلی، مسیر عمومی برای انتقال ارز فرامرزی با هدف خرید دارایی‌های دیجیتال را فراهم نمی‌کند. شرکت‌ها نمی‌توانند به دلیل اینکه پیش‌نویس مسیر جدید CASP را پیشنهاد کرده است، آن را به عنوان مجوز فعلی قابل استفاده در نظر بگیرند. اگر مشتری بخواهد از حساب بانکی آفریقای جنوبی ارز خریداری کند و به کیف پول خارجی منتقل کند، پلتفرم باید ابتدا ترتیبات کنونی ارز و الزامات پردازش بانکی را بررسی کند و سپس تغییرات احتمالی پیش‌نویس آینده را ارزیابی کند.

در زمان واقعی ورود به بازار آفریقای جنوبی، می‌توان ابتدا فهرستی از فعالیت‌های تجاری را تنظیم کرد و سپس به طور جداگانه مجوزها، ثبت‌نام FIC و مسیرهای مالی را ترسیم کرد. برای فعالیت‌های فرامرزی، باید الزامات FAIS و FIC موجود و پیش‌نویس سال 2026 را به طور جداگانه مدیریت کرد تا از نوشتن نقاط تحریک گزارش‌دهی پیشنهادی به عنوان الزامات اجباری فعلی جلوگیری شود. تغییرات در نظام آفریقای جنوبی نیاز به پیگیری مداوم دارد، به ویژه پس از نهایی شدن راهنمای فرامرزی و مقررات جریان سرمایه، فرآیند شناسایی مشتری و انتقال کیف پول ارائه‌دهندگان خدمات ممکن است نیاز به همزمانی داشته باشد.

ترتیب استفاده از این نقشه نظارتی کاملاً مشخص است: ابتدا خدمات واقعی ارائه شده را تعیین کنید، سپس نهادهای دارای مجوز و مسئولیت‌های ضد پولشویی را بررسی کنید، سپس پیگیری کنید که آیا دارایی و ارز قانونی فرامرزی هستند و در نهایت مسائل مالیاتی و گزارش‌دهی داده‌ها را مدیریت کنید. اگر مراحل مختلف توسط شرکت‌های وابسته مختلف انجام شود، مسئولان داخلی باید شماره معاملات و قراردادهای مشتری را به هم متصل کنند تا اطمینان حاصل شود که هر نهاد می‌تواند نقش خود را در این معامله توضیح دهد.

این محتوا صرفاً برای اطلاع‌رسانی عمومی ارائه شده است و به‌منزله مشاوره مالی، سرمایه‌گذاری، حقوقی یا مالیاتی تلقی نمی‌شود. هرگونه رویداد، جایزه، کمپین آنلاین یا اطلاعات مرتبط که در اینجا ذکر شده است، نباید به‌عنوان توصیه، ترغیب یا دعوت به خرید، فروش، معامله یا هرگونه دادوستد دیگر دارایی‌های رمزارزی تلقی شود. دارایی‌های رمزارزی از نوسان بالایی برخوردار هستند و ممکن است منجر به زیان شوند. دسترسی به خدمات، محصولات و رویدادهای مرتبط با WEEX ممکن است بسته به منطقه جغرافیایی متفاوت باشد. اطمینان از اینکه استفاده شما از این خدمات با قوانین و مقررات محلی مطابقت دارد، بر عهده خود شماست.