FCA راهنمایی‌های جدید جرم‌های مالی در زمینه ارزهای دیجیتال را پیشنهاد می‌کند

FCA در حال مشاوره درباره راهنمایی‌های جدید جرم‌های مالی برای کسب‌وکارهای ارز دیجیتال است که بر بررسی‌های مشتری، تحلیل‌های بلاک‌چین و قانون سفر تمرکز دارد. پاسخ‌ها تا ۲۴ دسامبر باید ارسال شوند و این راهنما قوانین جدیدی ایجاد نخواهد کرد. مشاوره ۲۳ اکتبر تغییراتی را در راهنمای جرم‌های مالی پیشنهاد می‌کند که به دارایی‌های دیجیتال، کلاهبرداری، تحریم‌ها، امنیت داده‌ها و پولشویی می‌پردازد. این راهنما شامل کسب‌وکارهای دارایی‌های دیجیتال و شرکت‌های تحت مقررات پولشویی است. تمرکز بر این است که چگونه شرکت‌ها مشتریان و معاملات را ارزیابی می‌کنند و چگونه به خطرات در حال تغییر پاسخ می‌دهند. سوابق بلاک‌چین می‌توانند به تحقیقات کمک کنند اما اعتبار توضیحات مشتریان یا نیاز به بررسی بیشتر را تعیین نمی‌کنند. این سند مشاوره شامل مثال‌هایی از شیوه‌های خوب و ضعیف برای دقت لازم، ورود به سیستم و نظارت بر معاملات است، به‌ویژه در مورد تحلیل‌های بلاک‌چین و قانون سفر. این راهنما تأکید می‌کند که حاکمیت باید با رشد کسب‌وکار تکامل یابد. تغییرات پیشنهادی شامل تمایز بین الزامات تحت قوانین عواید جرم و قوانین تروریسم است. FCA روشن می‌کند که این راهنما هیچ الزامات جدیدی را تحمیل نمی‌کند و هدف آن کمک به شرکت‌ها برای درک انتظارات نظارتی است. مشاوره تا ۲۴ دسامبر ادامه دارد و پس از آن بازخورد و متن نهایی منتشر خواهد شد. انتظار می‌رود چارچوب وسیع‌تر دارایی‌های دیجیتال از ۲۵ اکتبر ۲۰۲۷ آغاز شود و درخواست‌های مجوز نیز در حال حاضر باز است.