کیف پول‌های رمزارز به هاب‌های دیفای گسترش می‌یابند در حالی که مبادلات و بازده درون‌برنامه‌ای می‌شوند

تأمین‌کنندگان کیف پول رمزارز تجارت، وام‌دهی و پرداخت‌ها را به برنامه‌های خود آورده‌اند، به‌طوری‌که Phantom بر روی بیشتر مبادلات 0.85% هزینه می‌گیرد و MetaMask تا 4% بازده سالانه متغیر را از طریق حساب پولی تبلیغ می‌کند.

• Phantom و MetaMask هزینه‌های مبادله را دریافت می‌کنند، در حالی که Jupiter هزینه‌های مسیریابی را از هزینه‌های اضافی کیف پول جدا می‌کند.
• حساب پولی MetaMask بازده استیبل‌کوین، هزینه‌های کارت و تجارت را از طریق یک موجودی ترکیب می‌کند.
• سپرده‌های Auto-Earn Jupiter استیبل‌کوین‌های انتخاب‌شده را به خزانه‌های وام‌دهی واریز می‌کند و کنترل‌های جداگانه‌ای برای هر توکن دارد.
• معاملات بدون هزینه می‌توانند هزینه‌های شبکه را از توکن‌های مبادله‌شده کسر کنند به جای اینکه هزینه را حذف کنند.
• راهنمای مالیاتی ایالات متحده مبادلات رمزارز را متفاوت از انتقال‌ها بین کیف پول‌های خود کاربر در نظر می‌گیرد.

MetaMask، Phantom و Jupiter محصولاتی را توصیف می‌کنند که خودنگهداری را با خدمات مالی ترکیب می‌کنند، اگرچه مستندات آن‌ها رویکردهای متفاوتی را در مورد اجرای تجارت، وام‌دهی و هزینه‌های تراکنش نشان می‌دهد.

طبق راهنمای حساب پولی MetaMask، کاربران کنترل وجوه خود را حفظ می‌کنند در حالی که سپرده‌ها از طریق پلتفرم‌های دیفای شخص ثالث بازده کسب می‌کنند. مستندات مبادله Phantom هزینه‌های تجارت را درون برنامه خود فهرست می‌کند، در حالی که Jupiter یک کیف پول Solana را توصیف می‌کند که به زیرساخت مسیریابی و وام‌دهی خود متصل است.

کیف پول‌های رمزارز بازده را با هزینه و تجارت ترکیب می‌کنند

در تاریخ 30 ژوئن، MetaMask حساب پولی را در Monad راه‌اندازی کرد، همان‌طور که crypto.news قبلاً گزارش داده بود، تبدیل‌های استیبل‌کوین‌های پشتیبانی‌شده به mUSD را در کنار تجارت و پرداخت‌های کارت ارائه می‌دهد.

در زمان راه‌اندازی، Consensys گفت که سپرده‌ها به خزانه‌های قرارداد هوشمند مدیریت‌شده توسط Veda و انتخاب‌شده توسط Steakhouse Financial وارد می‌شوند. این شرکت Morpho را به‌عنوان مقصد اولیه وام‌دهی شناسایی کرد و گفت که بازارهای Aave دنبال خواهند شد.

در راهنمای کمک فعلی خود، MetaMask تا 4% بازده سالانه را تبلیغ می‌کند و می‌گوید که نرخ روزانه با شرایط بازار تغییر می‌کند. طبق راهنما، بازده نمایش داده‌شده پس از هزینه‌های محصول و شبکه محاسبه می‌شود، در حالی که انتقال وجوه به شبکه دیگر یا به برخی حساب‌های تجاری ممکن است هزینه‌های شبکه را به همراه داشته باشد.

برای دارندگان کارت در مناطق واجد شرایط، MetaMask می‌گوید که موجودی‌های حساب پولی می‌توانند خریدها را به‌طور مستقیم تأمین کنند. مستندات آن همچنین mUSD موجود در یک حساب عادی را که به‌طور خودکار سود نمی‌گیرد، از mUSD واریز شده به یک حساب پولی متمایز می‌کند.

در کیف پول Jupiter، مستندات Auto-Earn تأمین‌کننده ترتیب متفاوتی را توصیف می‌کند: کاربران استیبل‌کوین‌های فردی را برای واریزهای خودکار به خزانه‌های کسب درآمد Jupiter Lend فعال می‌کنند.

طبق آن راهنما، دارایی‌های پشتیبانی‌شده شامل USDC، USDT، JupUSD، EURC، USDG و USDS هستند. در حالی که کیف پول باز است، این افزونه موجودی‌ها را به‌صورت ساعتی بررسی می‌کند و موجودی کامل یک توکن فعال را به محض عبور از آستانه انتخاب‌شده واریز می‌کند.

Jupiter می‌گوید که این ویژگی به کیف پول‌هایی که از عبارت دانه یا کلید خصوصی استفاده می‌کنند، اعمال می‌شود و کیف پول‌های Jupiter ID را مستثنی می‌کند. راهنمای محصول آن اضافه می‌کند که غیرفعال کردن Auto-Earn واریزهای جدید را متوقف می‌کند؛ وجوهی که قبلاً به وام‌دهی متعهد شده‌اند تا زمان برداشت در آنجا باقی می‌مانند.

برای سپرده‌ها به Aave، راهنمای تأمین پروتکل توضیح می‌دهد که توکن‌ها به یک استخر نقدینگی قرارداد هوشمند منتقل می‌شوند که وام‌گیرندگان می‌توانند به آن‌ها دسترسی داشته باشند. Aave می‌گوید که نرخ‌های تأمین به فعالیت وام‌گیری و تنظیمات حاکمیتی پاسخ می‌دهند و ثابت نمی‌مانند.

در مستندات ریسک خود، Aave هشدار می‌دهد که اشکالات نرم‌افزاری، قیمت‌گذاری نادرست و تغییرات در ارزش وثیقه می‌توانند بر پروتکل تأثیر بگذارند. مستندات شامل ممیزی‌ها، پاداش‌های اشکال و کنترل‌های ریسک قابل تنظیم در میان تدابیر ایمنی آن است.

مبادلات داخلی هزینه‌ها و گزینه‌های مسیریابی متفاوتی دارند

طبق راهنمای هزینه Phantom، هزینه 0.85% آن به بیشتر مبادلات اعمال می‌شود، با استثنائاتی از جمله برخی سپرده‌ها به موجودی‌های آتی دائمی.

Phantom هزینه‌های شبکه را به‌طور جداگانه فهرست می‌کند و تأثیر قیمت را به‌عنوان هزینه دیگری از تجارت در برابر نقدینگی زنجیره‌ای توصیف می‌کند. برای مبادلات بین زنجیره‌ای، راهنمای آن می‌گوید که هزینه‌های ارائه‌دهنده پل در حال حاضر درون رقم تأثیر قیمت قرار دارد، اگرچه کاربران می‌توانند قبل از تأیید ارائه‌دهندگان را بررسی کنند.

در راهنمای مبادله MetaMask، ارائه‌دهنده هزینه‌ای معادل 0.875% را ذکر کرده و توضیح می‌دهد که خدمات آن به جستجوی صرافی‌های غیرمتمرکز و پروتکل‌های مبادله می‌پردازد. MetaMask می‌گوید که خود به تأمین نقدینگی نمی‌پردازد.

در مقایسه، مستندات کیف پول افزونه Jupiter هزینه‌های معاملاتی را بین 0% تا 0.5% بسته به جفت ارز ذکر می‌کند. طبق صفحه محصول Jupiter، کیف پول هیچ هزینه پلتفرم جداگانه‌ای به هزینه مسیریابی خود اضافه نمی‌کند.

برای حفاظت از اجرا، MetaMask می‌گوید که معاملات واجد شرایط را به‌صورت خصوصی مزایده می‌کند به جای اینکه آن‌ها را در صف عمومی قرار دهد که معاملات منتظر تأیید هستند.

در همان راهنما، MetaMask توضیح می‌دهد که ربات‌ها می‌توانند معاملات را در اطراف سفارش کاربر قرار دهند تا از تغییرات قیمت سود ببرند، که به این عمل حمله ساندویچی گفته می‌شود. ارائه‌دهنده می‌گوید که مسیریابی خصوصی خطرات نامطلوب ترتیب معاملات را کاهش می‌دهد اما نمی‌تواند در هر مورد تضمین حفاظت کند.

Jupiter همچنین حفاظت داخلی در برابر حملات ترتیب معاملات را از طریق Ultra، موتور مسیریابی استفاده شده در کیف پول خود توصیف می‌کند.

ابزارهای بدون گاز نحوه پرداخت هزینه‌های شبکه را تغییر می‌دهند

از طریق ویژگی مبادله بدون گاز، MetaMask هزینه شبکه را از توکن مبادله شده کسر می‌کند زمانی که کاربران به اندازه کافی از دارایی بومی زنجیره ندارند.

مستندات آن شبکه‌های پشتیبانی شده شامل اتریوم، زنجیره هوشمند BNB، Linea، Base، Arbitrum و Polygon را ذکر می‌کند. MetaMask می‌گوید که یک معامله نمی‌تواند از این ویژگی استفاده کند زمانی که ارزش آن کمتر از هزینه گاز باشد.

برای معاملات واجد شرایط سولانا، Jupiter می‌گوید که کیف پول آن هزینه‌های شبکه را پوشش می‌دهد و معادل آن را از توکن دریافتی بازیابی می‌کند. مستندات محصول آن انتقال NFT، سفارشات محدود و سفارشات دوره‌ای را از اجرای بدون گاز مستثنی می‌کند.

راهنمای مبادله Phantom همچنین معاملات بدون گاز را در سولانا و شبکه‌های سازگار با اتریوم توصیف می‌کند زمانی که موجودی توکن‌های بومی نمی‌تواند هزینه شبکه را پوشش دهد.

تجارت کیف پول سوالات نظارتی و مالیاتی ایالات متحده را افزایش می‌دهد

سرمایه‌گذاری Phantom در ابزارهای معاملاتی به استخدام کارکنان نیز گسترش می‌یابد. در گزارشی در تاریخ 1 ژوئیه، مدیرعامل Brandon Millman گفت که این شرکت سه خالق Ventuals را برای تیم‌های معاملاتی و داده‌های خود استخدام کرده است پس از اینکه پروژه مبتنی بر Hyperliquid آن‌ها بازارهای دائمی OpenAI و Anthropic را بست.

برای مقررات ایالات متحده، Phantom و مرکز سیاست Hyperliquid درخواست قوانین سفارشی CFTC را در یک ارائه که در تاریخ 10 ژوئیه پوشش داده شد، ارائه کردند.

طبق این پرونده، سازمان‌ها استدلال کردند که توسعه‌دهندگان نرم‌افزار معاملاتی غیرمتمرکز نباید به‌طور خودکار به‌عنوان صرافی‌ها یا اتاق‌های پایاپای ثبت‌نام کنند. آن‌ها همچنین استدلال کردند که رابط‌های کیف پول غیرحفاظتی نباید به‌عنوان کارگزاران معرفی شده تلقی شوند.

برای دارندگان توکن آمریکایی، IRS بیان می‌کند که درآمد دیجیتال مشمول مالیات، سود و زیان باید گزارش شود، صرف‌نظر از اینکه آیا یک مالیات‌دهنده بیانیه اطلاعاتی دریافت می‌کند یا خیر.

راهنمای ارز مجازی این سازمان صرافی‌ها را از انتقالات بین کیف پول‌های متعلق به یک شخص متمایز می‌کند. طبق IRS، مبادله ارز دیجیتال که به‌عنوان دارایی سرمایه‌ای نگهداری می‌شود برای ارز دیجیتال دیگری نیاز به شناسایی یک سود یا زیان سرمایه‌ای دارد، در حالی که انتقال آن بین کیف پول‌های خود کاربر به‌طور کلی مشمول مالیات نمی‌شود.

کنترل‌های تراکنش در کنار خدمات کیف پول گسترش می‌یابند

در ماه اوت، MetaMask کیف پول Agent را راه‌اندازی کرد که به عوامل هوش مصنوعی اجازه می‌دهد تحت محدودیت‌های هزینه و مجوزهای پروتکل تعریف شده توسط کاربر معامله کنند.

طبق گفته MetaMask، حالت محافظت پیش‌فرض آن، معاملات را که این قوانین را نقض می‌کنند برای تأیید انسانی متوقف می‌کند. این شرکت گفت که معاملات واجد شرایط از طریق شبیه‌سازی و بررسی تهدیدات عبور می‌کنند، با زیان‌های واجد شرایط که ممکن است تا 10,000 دلار در ماه پوشش داده شوند.

"عامل می‌تواند عمل کند، اما او در داخل مرزهای کاربر عمل می‌کند،" MetaMask گفت.

برای زیرساخت امنیتی خود، Phantom اعلام کرد که Blowfish را خریداری کرده و تیم حفاظت از تقلب را به شرکت کیف پول آورده است.

مستندات گسترش جیپیتر می‌گوید که حفاظت از تراکنش‌های آن، انتقالات پنهانی که توسط افزونه‌های مخرب مرورگر وارد شده‌اند را شناسایی می‌کند. همین مستندات از کیف پول‌های سخت‌افزاری لجر، کیستون و ترزور پشتیبانی می‌کند و در عین حال بیان می‌کند که کد این گسترش در حال حاضر منبع باز نیست.