Ai sẽ quyết định đầu tư của bạn vào năm 2027?

Vugar Usi nói về quyết định đầu tư trong cùng một hơi thở với đánh giá nhà hàng và ảnh kỳ nghỉ. Mọi người thấy những gì người khác đã làm tốt, rồi cố gắng lặp lại nó.

"Tôi gọi đó là một cuộc sống tối ưu hóa màn hình," Giám đốc điều hành của MEXC nói với BeInCrypto tại TOKEN2049.

AI cung cấp cho các nhà đầu tư một nguồn tư vấn khác, với khả năng ngày càng tăng để hành động thay mặt họ. Vào ngày 28 tháng 9, MEXC đã ra mắt một công cụ kết nối các đại lý AI của người dùng với sàn giao dịch, cho phép họ chuẩn bị và thực hiện giao dịch, với xác nhận cần thiết cho các hành động quan trọng.

Hướng tới năm 2027, con đường từ ý tưởng của người khác đến đơn đặt hàng của nhà đầu tư đang trở nên ngắn hơn. Bao nhiêu phán đoán sẽ còn lại với người có tiền đang gặp rủi ro?

Khi nào một danh mục đầu tư trở thành một hồ sơ?

Usi thấy giao dịch xã hội trở thành "một loại tín hiệu danh tính." Một khoản đầu tư có thể thể hiện ai đó ngưỡng mộ hoặc họ nhận ra cơ hội sớm như thế nào.

"Đôi khi bạn muốn có thể nói: Tôi đã đầu tư vào Amazon mười năm trước. Tôi là một trong những người đầu tiên phát hiện ra một cơ hội nhất định."

Nghiên cứu hỗ trợ việc xem xét những động cơ đó một cách nghiêm túc. Một nghiên cứu của Quỹ FINRA được công bố vào tháng 4, sử dụng khảo sát nhà đầu tư năm 2024, cho thấy hoạt động xã hội đã thúc đẩy 59% nhà đầu tư sử dụng mạng xã hội, so với 11% không sử dụng.

Nghiên cứu tương tự cũng phát hiện ra một khoảng cách giữa sự tự tin và kiến thức đầu tư đã được kiểm tra trong số những người dùng này. Giao dịch xã hội có thể làm cho thị trường dễ tiếp cận hơn, trong khi để lại cho các nhà đầu tư không chắc chắn cách đánh giá các ý tưởng mà họ gặp phải.

Usi nói rằng sự nhiệt tình đối với các công ty AI đã giúp thúc đẩy giao dịch trên MEXC.

"Đó là chủ đề mà mọi người đang nói đến, và nó đã thúc đẩy giao dịch."

Theo một chủ đề phổ biến, việc phát hiện cơ hội trở nên dễ dàng hơn. Quyết định xem giá có hợp lý hay không vẫn cần công việc riêng biệt.

Một nhà đầu tư bình thường có thể vay lợi thế của một nhà định lượng không?

Usi tin rằng AI có thể giúp cá nhân sử dụng một số logic phân tích đã có từ lâu dành cho các công ty giao dịch chuyên nghiệp.

"Các công ty định lượng đã thực hiện giao dịch thuật toán trong nhiều năm. Những gì AI đang làm là giúp người dùng cá nhân hưởng lợi từ loại logic đó."

Giao dịch chuyên nghiệp cũng phụ thuộc vào các chiến lược đã được kiểm tra và dữ liệu đáng tin cậy. Việc cung cấp cho ai đó một trợ lý AI không đảm bảo rằng họ có thể tái tạo kết quả của một quỹ định lượng.

Khảo sát của MEXC vào ngày 15 tháng 10 đối với 3.708 nhà giao dịch tiền điện tử cho thấy 84,8% đã sử dụng AI cho nghiên cứu hoặc giao dịch. Trong số những người dùng AI, 65,9% đã hành động theo các khuyến nghị của nó ít nhất một lần.

Đó là những phát hiện từ mẫu của công ty. Những cải tiến được báo cáo cũng phản ánh ấn tượng của người dùng, thay vì lợi nhuận được đo lường độc lập.

Usi kỳ vọng bước tiếp theo sẽ liên quan đến việc ủy quyền nhiều hơn.

"Sớm thôi, tôi tin rằng chúng ta sẽ thấy nhiều đại lý tự động có thể cân bằng lại danh mục đầu tư của bạn và hành động theo các cơ hội."

Điều đó chuyển giao nhiệm vụ của nhà đầu tư sang việc đánh giá một hệ thống mà các quyết định cá nhân của nó có thể khó khăn để kiểm tra.

Ai theo dõi tiền của bạn khi bạn ngủ?

Sự hấp dẫn trở nên rõ ràng hơn khi giờ giao dịch mở rộng.

"Có câu nói rằng tiền không bao giờ ngủ, và các sàn giao dịch cũng vậy. Nhưng con người thì có ngủ," Usi nói.

Nasdaq dự định giới thiệu giao dịch 23 giờ, năm ngày một tuần, vào ngày 6 tháng 12. Điều này mở rộng khoảng thời gian mà các nhà đầu tư có thể phản ứng với các sự kiện trước năm 2027.

Usi tưởng tượng phần mềm quản lý các vị trí trong những giờ đó.

"Có thể trong tương lai, thay vì dựa vào thanh lý và lệnh dừng lỗ, các đại lý AI sẽ có thể đưa ra quyết định tốt hơn trước khi bạn đến những vùng nguy hiểm đó."

Điều đó vẫn là một lợi ích được đề xuất. Cuộc phỏng vấn không cung cấp bằng chứng hiệu suất cho thấy AI ngăn chặn việc đóng cửa cưỡng bức các giao dịch có đòn bẩy. Khả năng của một đại lý để duy trì hoạt động qua đêm không nói lên nhiều điều về việc liệu các quyết định của nó có hợp lý hay không.

Giờ thị trường dài hơn cũng mang lại cho các nhà đầu tư nhiều cơ hội hơn để hành động theo cảm xúc. Tự động hóa có thể giúp thực hiện một kế hoạch, miễn là hệ thống tuân theo các giới hạn được thiết lập trước khi sự phấn khích bắt đầu.

Nhấn xác nhận có nghĩa là bạn đang kiểm soát?

Hiện tại, Usi mô tả một bước phê duyệt của con người.

"Họ có thể cho bạn một ý tưởng về những gì cần làm, và tất cả những gì bạn phải làm là xác nhận giao dịch trước khi nó được thực hiện."

Một nút xác nhận để lại cho nhà đầu tư một công việc quan trọng: hiểu những gì họ đang phê duyệt. Một lời giải thích tự tin có thể khiến một khuyến nghị yếu cảm thấy thuyết phục.

Vị trí rộng hơn của Usi là các biện pháp bảo vệ nên được giữ nguyên.

"Đó là những gì chúng tôi đang hướng tới với AI: bạn nên cẩn thận về những nguy hiểm và giới hạn, và bạn không nên từ bỏ những giới hạn đó, đặc biệt là trong tài chính."

Hướng dẫn của Ủy ban Ổn định Tài chính vào ngày 15 tháng 10 kêu gọi sự giám sát của con người phù hợp với tính tự chủ và rủi ro của hệ thống AI. Giám sát hiệu quả yêu cầu khả năng can thiệp cũng như phê duyệt.

Bạn thực sự sẽ giao bao nhiêu?

Khảo sát của MEXC cho thấy người dùng vạch ra ranh giới. Trong một kịch bản cấm chuyển nhượng và rút tiền, 54% sẽ để AI giao dịch với không quá 20% tài sản tài khoản của họ. Chỉ 6,5% sẽ ủy quyền hơn một nửa.

Usi cũng nhận ra tầm quan trọng thương mại của mối quan hệ với khách hàng.

"Hoặc bạn có khách hàng và bạn có thể mang tất cả các dịch vụ đến với họ, hoặc bạn không có."

Mối quan hệ đó trở nên quan trọng hơn khi một nền tảng giúp hình thành một ý tưởng đầu tư và cung cấp cơ chế để hành động theo nó.

Đến năm 2027, nhiều nhà đầu tư có thể sẽ dành thời gian giám sát các quyết định mà họ từng tự mình thực hiện. Kiểm soát của họ sẽ phụ thuộc vào việc họ hiểu quyền hạn mà họ đã ủy quyền---và có thể rút lại khi chiến lược không còn phù hợp với nhu cầu của họ.