I dubbi sulla riserva di BitMart sollevano preoccupazioni sulla custodia: CTO di Arch

Il rapporto mancante sulla prova delle riserve di BitMart e i reclami di prelievo da parte di due progetti crypto hanno sollevato nuove domande su come vengono gestiti gli asset dei clienti durante la chiusura della piattaforma.
Riepilogo

• Il CTO di Arch Lending ha chiesto una custodia verificabile in modo indipendente prima che le piattaforme affrontino pressioni sui prelievi.
• OpenGradient e Scandic Coin hanno segnalato prelievi da BitMart inaccessibili o ritardati.
• BitMart ha negato di aver utilizzato fondi dei clienti ma non ha rivelato riserve e passività verificate.
• Le negoziazioni si fermeranno il 26 agosto, in vista della chiusura pianificata della piattaforma nel gennaio 2027.

Preoccupazioni su BitMart espongono il problema della verifica

Il co-fondatore e CTO di Arch Lending, Himanshu Sahay, ha dichiarato che le domande sui prelievi e sulle chiusure delle piattaforme espongono la differenza tra le garanzie offerte da una piattaforma e le informazioni finanziarie che i clienti possono verificare in modo indipendente.

"Ogni volta che sorgono domande sul processo di prelievo o sulla chiusura delle piattaforme, indica un gap strutturale nei mercati degli asset digitali: la differenza tra le dichiarazioni a livello di piattaforma e la verifica indipendente," ha dichiarato Sahay in una dichiarazione a crypto.news.

Secondo l'esecutivo, i clienti spesso non hanno un metodo in tempo reale per stabilire se una piattaforma detiene i loro asset in conti segregati o li combina con fondi utilizzati per altre operazioni. L'incertezza aumenta quando i prelievi rallentano, poiché i clienti devono fare affidamento sulla stessa azienda che elabora le loro richieste per informazioni sulla propria condizione finanziaria.
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Sahay ha affermato che l'industria crypto ha già strumenti che possono ridurre tale incertezza, inclusi custodi di terze parti, attestazioni di riserva e rigorosa segregazione degli asset. Il loro valore dipende dalla possibilità per i clienti di utilizzarli per verificare le affermazioni di solvibilità prima che emergano problemi operativi.

"Questo non è un problema nuovo, ma uno ricorrente che riemerge ogni volta che una piattaforma affronta stress operativo."

BitMart ha dichiarato a maggio che stava preparando un rapporto sulla prova delle riserve dopo precedenti reclami riguardanti restrizioni sugli account e accesso ai prelievi. La piattaforma ha affermato che avrebbe pubblicato il rapporto una volta risolti i problemi di sicurezza e controllo dei rischi, ma non ha fornito una data.

Nessun rapporto completo era stato pubblicato al 12 agosto. BitMart non ha nemmeno rilasciato dati verificati in modo indipendente riguardanti sia i suoi asset che le sue passività, lasciando le parti esterne incapaci di stabilire se la piattaforma detiene abbastanza asset liquidi per soddisfare tutte le obbligazioni verso i clienti.

I reclami sui prelievi aumentano la pressione su BitMart

Il co-fondatore di OpenGradient, Matthew Wang, ha accusato il 10 agosto che il team di market-making del suo progetto non poteva prelevare i saldi detenuti su BitMart. Wang ha accusato la piattaforma di insolvenza e ha messo in dubbio perché avesse incoraggiato i detentori di token a bloccare gli asset poco prima di annunciare la sua chiusura.

"Il nostro MM ha i nostri saldi bloccati su BitMart che non possiamo prelevare," ha detto Wang.

Wang non ha rivelato l'importo o la composizione degli asset detenuti dal market maker. La sua accusa di insolvenza non è stata verificata in modo indipendente e attualmente non ci sono prove confermate che stabiliscano che le passività di BitMart superino i suoi asset disponibili.

Scandic Coin ha dichiarato separatamente che le richieste di prelievo riguardanti circa 21.898 USDT, 926.635 SNC e altri 256 USDT sono rimaste non elaborate dopo essere state presentate il 26 luglio. Il progetto non ha dichiarato BitMart insolvente e ha invece chiesto alla piattaforma prove verificabili che avesse abbastanza liquidità per completare i prelievi dei clienti.

I reclami sono stati dettagliati in un rapporto del 10 agosto sui prelievi congelati, che ha rilevato che BitMart non aveva risposto direttamente all'accusa di OpenGradient al momento della pubblicazione.

BitMart mantiene che i prelievi rimangono disponibili. Secondo le sue procedure, le richieste possono affrontare controlli riguardanti l'identità del cliente, i dispositivi di accesso, gli indirizzi IP, la cronologia delle transazioni, i portafogli di destinazione e la fonte dei fondi.

Il monitoraggio delle sanzioni, i requisiti della Travel Rule e le condizioni di rete possono anche influenzare i tempi di elaborazione, secondo l'azienda. BitMart avverte che presentare una richiesta non significa che la revisione sia terminata o che la transazione sia stata trasmessa a una blockchain.

Per i clienti, l'assenza di un hash di transazione significa che non ci sono prove on-chain che mostrano che i loro beni hanno lasciato l'exchange. BitMart consiglia agli utenti di seguire lo stato attraverso la cronologia del proprio account e di evitare di presentare richieste duplicate o ticket di supporto.

La segregazione degli asset deve precedere una crisi

Sahay ha affermato che la custodia di terze parti regolamentate può ridurre la dipendenza dalle dichiarazioni di un exchange poiché il collaterale dei clienti rimane separato dal bilancio operativo dell'azienda.

"Mantenere il collaterale con custodi qualificati e regolamentati completamente separati dai bilanci operativi è ciò che garantisce che i clienti non debbano mai fare affidamento solo sulla fiducia."

Secondo Sahay, le aziende non possono ottenere il pieno beneficio della segregazione degli asset adottandola dopo che i prelievi si sono bloccati o che sono emerse preoccupazioni sulla liquidità. Gli accordi di custodia devono essere integrati nella struttura della piattaforma fin dall'inizio, con prove che mostrano dove risiedono gli asset e come sono protetti.

La prova delle riserve può fornire un'istantanea degli asset controllati da una piattaforma, ma tale rapporto non stabilisce la solvibilità da solo. Una valutazione completa richiede anche informazioni sulle passività dovute a clienti, prestatori, market maker e altre controparti.

I rapporti di riserva possono presentare altre limitazioni perché di solito coprono un punto specifico nel tempo e possono escludere determinati asset o obbligazioni. I clienti hanno anche bisogno di un modo per confermare che i loro saldi individuali siano stati inclusi nella revisione, mentre i revisori devono stabilire che l'azienda controlli i portafogli divulgati.

Preoccupazioni comparabili sono emerse in altri exchange centralizzati. A giugno, l'investigatore on-chain ZachXBT ha affermato che gli utenti di AscendEX avevano segnalato prelievi in attesa da giorni o settimane e hanno messo in dubbio se i portafogli hot identificati pubblicamente contenessero abbastanza asset di grandi dimensioni.

Le preoccupazioni di liquidità di AscendEX risultanti non potevano essere confermate solo dagli indirizzi etichettati poiché un exchange potrebbe detenere fondi in portafogli freddi non divulgati o con custodi esterni. L'episodio ha comunque dimostrato come la visibilità limitata dei portafogli possa impedire ai clienti di valutare un exchange durante la pressione dei prelievi.

Sahay si aspetta che la custodia di terze parti verificabile in modo indipendente diventi un requisito di base man mano che si sviluppa la partecipazione istituzionale e al dettaglio. Le piattaforme che possono mostrare dove sono detenuti gli asset dei clienti e come sono separati dai fondi operativi saranno in grado di rispondere a tali domande con prove piuttosto che con assicurazioni interne, ha affermato.

BitMart terminerà il trading il 26 agosto

BitMart ha iniziato a ridurre la propria piattaforma di trading globale il 26 luglio, citando le proprie condizioni operative, l'ambiente di mercato e la propria strategia futura. L'exchange ha smesso di accettare nuove registrazioni e ha iniziato a sospendere i depositi di criptovalute e di valuta fiat dalle 01:30 UTC.

I mercati spot hanno smesso di accettare nuovi ordini, mentre i conti futures sono entrati in modalità solo riduzione. BitMart ha anche iniziato a interrompere il copy trading, il grid trading, il trading API e altri servizi automatizzati.

BMX, il token della piattaforma dell'exchange, è sceso di circa il 63% nelle prime 24 ore dopo l'annuncio, secondo il precedente rapporto di chiusura di BitMart. I dati di CoinGecko citati all'epoca posizionavano BMX vicino a $0.164 con circa $6.1 milioni di volume di trading giornaliero.

Tutti i servizi di trading spot, futures e altri sono programmati per terminare alle 01:00 UTC del 26 agosto. BitMart potrebbe liquidare eventuali posizioni future rimaste aperte al termine utilizzando il prezzo di riferimento pertinente, il prezzo dell'indice o le regole di liquidazione.

I clienti sono stati invitati a chiudere le posizioni di trading, annullare gli ordini in sospeso e riscattare i saldi idonei detenuti in Earn, staking, prestiti e altri prodotti. L'azienda raccomanda di inviare richieste di prelievo prima delle 05:00 UTC del 26 agosto.

Le richieste inviate dopo quell'orario entreranno in una procedura di elaborazione separata. BitMart ha dichiarato che i clienti interessati riceveranno istruzioni riguardo a documenti aggiuntivi e passaggi per il prelievo tramite annunci ufficiali o notifiche dirette all'account.

Il fondatore Sheldon Xia ha negato l'8 agosto che BitMart fosse scomparso, avesse pianificato di evitare i propri obblighi o avesse appropriato indebitamente i beni dei clienti. Xia ha affermato che il team centrale stava conducendo un inventario degli asset, consolidando i fondi e mantenendo i sistemi necessari per la chiusura.

Il fondatore ha anche dichiarato che BitMart stava considerando il coinvolgimento del tribunale e revisori di terze parti come parte di una revisione trasparente. Non ha fornito una data di pubblicazione né ha spiegato se il rapporto proposto avrebbe coperto le passività dei clienti insieme agli asset di riserva.

BitMart prevede di cessare le operazioni della piattaforma di trading alle 15:59 UTC del 31 gennaio 2027. L'exchange ha dichiarato che i clienti manterranno l'accesso all'account per un periodo specificato dopo per rivedere i registri storici e inviare prelievi secondo le procedure allora in vigore.

Per i residenti statunitensi, BitMart ha smesso di accettare nuove registrazioni a maggio 2022, sebbene l'azienda abbia affermato che alcuni account più vecchi potrebbero rimanere collegati a utenti americani. Un avviso del 23 luglio ha istruito i clienti interessati a chiudere le posizioni, annullare gli ordini, riscattare i saldi dai prodotti di guadagno e prelevare i propri beni entro le 23:59 UTC dell'8 agosto.

BitMart ha dichiarato che gli account collegati agli Stati Uniti potrebbero affrontare ulteriori restrizioni dopo la scadenza, mentre i prelievi in sospeso potrebbero richiedere registrazioni di identità, prova di indirizzo, documenti sulla fonte dei fondi o prove che il cliente controlla il wallet di ricezione. Leggi di più: Bitcoin potrebbe raggiungere $1M entro il 2030, afferma il CEO di Nansen

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