FCA提议加强对个人钱包的检查以指导加密货币

英国金融行为监管局（FCA）提议在其非约束性指导中，对涉及个人或非托管钱包的加密货币转账进行加强检查。FCA于10月23日启动了咨询CP26/38，寻求对其金融犯罪指南的修改反馈，截止日期为2026年12月24日。提案重点关注公司如何评估转账和管理金融犯罪控制。草案FCG 3.2.8建议对涉及非托管钱包的交易实施增强尽职调查。对于从个人钱包转账到英国公司的情况，指导强调接收公司的责任在于验证转账。该指导是非约束性的，FCA澄清并不施加新的要求。它希望公司在建立控制措施时考虑该指导，但偏离该指导并不构成违反FCA规则。提案还涉及公司如何确定风险评分和追踪规则，批评在没有明确理由的情况下使用第三方技术。根据英国旅行规则的现有职责，自2023年9月1日起，加密资产企业需收集和共享转账信息。FCA预计，提议的更新不会显著增加合规活动或消费者成本。此次咨询包括FCA监督的金融犯罪相关公司，包括根据反洗钱法规监管的加密资产企业。