加密货币与现金：伦敦查获三处非法交易所

在现金与加密货币的伦敦突袭。 英国金融监管局（Financial Conduct Authority，简称 FCA）对三处在伦敦未经注册的点对点交易场所进行了突袭。这些商店在柜台上用现金兑换比特币或稳定币，且没有进行任何身份验证。

到目前为止，FCA 主要通过公开警告和一份未注册企业的黑名单来应对。现在，其工作人员开始进入后巷，警察随行。

关键点

• 根据 CoinDesk 报道，FCA 在伦敦突袭了三处未注册的点对点加密交易场所。
• 未注册进行加密货币交易的行为可面临两年监禁和无限制罚款。
• FCA 的加密注册表中仅有约五十家公司，接受的申请约占 14%。
• 完整的许可制度将于今年根据《金融服务与市场法》实施。

FCA 从警告转向突袭伦敦的 P2P 交易

点对点交易指的是两方之间的直接交换，没有集中平台来维护订单簿。在伦敦的这一版本类似于社区交易：一个橱窗，一个 Telegram 或 WhatsApp 群组，一叠现金放在柜台上，几分钟后加密货币就会被存入钱包。

费用高昂，没有银行记录，而 KYC（了解你的客户，客户身份验证）则完全缺失。这个渠道主要服务于那些需要处理大量现金的人。

国家犯罪局（National Crime Agency）在 2024 年底拆解了两个俄语网络，Smart 和 TGR，它们将英国毒贩的现金转换为加密货币。Destabilise行动导致 84 人被捕，查获超过 2000 万英镑的现金和加密货币。

相互之间交易比特币的个人不受这些行动影响。违法行为源于未在 FCA 注册的企业进行商业交易，无论柜台交易的数量如何。 英国监管机构收紧对点对点加密交易的监管 -- 来源：Compte X

英国的加密货币：FCA 注册是唯一的红线

自 2020 年 1 月以来，任何提供加密资产交易或钱包保管的英国公司必须根据 2017 年的《反洗钱法规》向 FCA 注册。未注册将构成犯罪，面临两年监禁和无限制罚款。

筛选非常严格：注册表中仅有约五十家公司，自制度开放以来，申请接受率约为 14%，这促使许多严肃的参与者转向迪拜或欧盟。

这一司法先例有个名字。Olumide Osunkoya 曾经营28 个未注册的加密货币自动取款机，交易额近 260 万英镑，最终被判入狱四年。由于没有任何加密 ATM 操作员获得监管机构的批准，所有在英国境内安装的机器都是非法的，FCA 也在加大行动力度以拆除这些机器。

这种对地下渠道的压力正值已注册参与者终于获得进入市场的机会。完整的许可制度将加密交易、保管和稳定币纳入《金融服务与市场法》的范围，今年将实施。自 2025 年 10 月以来，英国个人投资者可以再次购买与比特币挂钩的 ETN（交易所交易票据），结束了四年的禁令。

这三处伦敦地址均未在 FCA 注册。监管机构目前尚未宣布任何指控。处罚标准已知：经营未注册的加密活动可面临两年监禁，若涉及洗钱或伪造等罪名，**则可能面临更重的处罚，**如同在 Osunkoya 先生的著名 ATM 案件中一样。

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