IOTA defende reformas flexíveis de AML/CTF na Austrália

Numa iniciativa para modernizar a regulamentação financeira para a era digital, a AUSTRAC, da Austrália, propôs atualizações ao seu quadro de combate ao branqueamento de capitais (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF). De acordo com o blogue da IOTA, a Fundação IOTA manifestou forte apoio a estas reformas, defendendo uma abordagem flexível e baseada no risco à conformidade, que equilibre a inovação com as salvaguardas necessárias. A perspetiva da IOTA sobre as reformas de AML/CTF A Fundação IOTA considera as atualizações propostas de AML/CTF um passo crucial para alinhar o quadro regulamentar da Austrália com as melhores práticas globais. A Fundação salienta que regulamentos como os de AML e CTF são vitais para proteger os sistemas financeiros e preservar a confiança da sociedade. No entanto, defende que estas medidas não devem ser meros obstáculos burocráticos, mas sim ferramentas poderosas que promovam a inovação. Defesa de uma abordagem baseada no risco Uma das principais recomendações da IOTA é a adoção de uma abordagem baseada no risco à diligência devida do cliente (CDD). A Fundação argumenta que tratar todas as transações da mesma forma, independentemente do seu valor, cria entraves desnecessários. Sugere que os micropagamentos e as transferências de baixo valor não sejam sujeitos à mesma CDD rigorosa que as transações de alto risco. Em vez disso, a IOTA propõe a utilização de ferramentas de análise de blockchain e de identidade descentralizada para assegurar a conformidade sem prejudicar a inclusão. Reconhecer a diversidade empresarial A IOTA também salienta a necessidade de flexibilidade regulamentar para acomodar as diversas estruturas das empresas, em particular as de menor dimensão que prestam serviços de ativos virtuais (VASPs). A Fundação observa que impor os mesmos requisitos de conformidade a pequenas entidades e a empresas globais pode ser demasiado oneroso. Recomenda opções como a autocertificação ou auditorias por terceiros para facilitar a conformidade sem comprometer os padrões. Adaptar-se às realidades da Web3 O ecossistema cripto em evolução, caracterizado por organizações autónomas descentralizadas (DAOs) e carteiras não custodiais, exige quadros de conformidade modernos. A IOTA salienta a necessidade de modelos de governação que reflitam a natureza descentralizada destas entidades. Propõe também a utilização de ferramentas de análise de blockchain e de comprovativos de KYC tokenizados para lidar com as complexidades da identificação das contrapartes em carteiras autoalojadas. Simplificação dos relatórios e normas globais Outra área em foco é o ciclo de reporte de conformidade proposto, de 12 meses, que, segundo a IOTA, pode criar desafios para equipas globais com calendários fiscais diferentes. A Fundação defende que seja permitido aos VASPs alinhar os relatórios com as jurisdições onde estão sediados, de modo a melhorar a eficiência e a precisão. Além disso, a IOTA apela à harmonização das normas globais para facilitar a conformidade transfronteiriça, sobretudo no que diz respeito à Travel Rule. O caminho a seguir A Fundação IOTA continua empenhada em colaborar com os reguladores para garantir que as medidas de AML e CTF promovam a inovação, em vez de a dificultarem. Ao promover uma abordagem baseada no risco, a flexibilidade e ferramentas práticas, a IOTA acredita que a regulamentação pode apoiar o crescimento dos ecossistemas financeiros digitais, protegendo-os simultaneamente contra utilizações indevidas. aml ctf iota austrália regulamentação

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