La Travel Rule de Taïwan entre en vigueur en octobre : exigences pour les transferts crypto domestiques

La Travel Rule de Taïwan entre en vigueur dans sa première phase en 10/2026 (115e année de la République de Chine) et s’applique d’abord aux transferts entre prestataires de services sur actifs virtuels (VASPs) établis à Taïwan. Tous les transferts sont concernés, quel que soit leur montant ; lorsqu’un transfert unique dépasse NT$30,000, une personne physique doit également fournir sa date de naissance et son adresse résidentielle, tandis qu’une personne morale doit fournir son numéro d’identification officiel et son adresse enregistrée. La plateforme destinataire doit vérifier ces données par rapport aux informations qu’elle détient sur ses propres clients.

Pourquoi la FSC agit maintenant sur les données de transfert

Dans son communiqué du 4 08/2026, la Commission de supervision financière (FSC) a indiqué qu’elle modifiait le Règlement sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme applicable aux entreprises ou aux personnes fournissant des services sur actifs virtuels, à la suite de la révision de la recommandation 16 du Groupe d’action financière (FATF), et qu’elle avait ouvert le projet aux commentaires du public (Communiqué de la FSC, 4 08/2026). Le même communiqué précise que la règle actuelle a été publiée le 30 06/2021 et que l’article 7 prévoyait déjà des dispositions relatives à la Travel Rule. Toutefois, le mécanisme n’est jamais entré en vigueur, car les exigences nationales diffèrent, les formats de message ne sont pas normalisés et il est difficile de mettre en place des connexions entre les systèmes transfrontaliers.

Le 26 09/2026, Commerce Times a cité l’opérateur du secteur KryptoGO pour expliquer pourquoi ces données sont échangées hors chaîne (Commerce Times, 26 09/2026) : une blockchain enregistre publiquement les transferts entre adresses de portefeuilles, mais pas l’identité de leurs détenteurs. Les deux plateformes concernées doivent donc échanger hors chaîne les informations sur l’expéditeur et le destinataire, et transmettre les données d’identité avec les actifs, ce qui renforce la transparence et réduit les risques de blanchiment d’argent et de fraude.

Deux phases : d’abord les transferts domestiques, puis les transferts transfrontaliers d’ici fin 2027

La première phase concerne les transferts entre VASPs nationaux et devrait entrer en vigueur en 10/2026. La deuxième phase étendra la règle aux transferts entre VASPs nationaux et étrangers et devrait prendre effet d’ici la fin de 2027, selon un calendrier établi par consensus entre la FSC et la Taiwan Virtual Asset Service Provider Association (Communiqué de la FSC, 4 08/2026). Dans sa déclaration du 4 08/2026, l’association indique qu’elle a aidé ses membres à commencer la connexion technique de la première phase et que Singapour, le Japon et l’Union européenne ont déjà mis en œuvre les règles de la Travel Rule (Déclaration de la Taiwan VASP Association, 4 08/2026).

Les connexions transfrontalières attendent, car elles impliquent des règles nationales, des champs de données, des protocoles de messagerie et des exigences en matière de données personnelles différents, qui sont plus longs à intégrer dans la pratique, a rapporté Commerce Times le même jour (Commerce Times, 26 09/2026). United Daily News a indiqué le 25 08/2026 que la première phase devait être lancée dès octobre de cette année et la deuxième d’ici fin 2027, les opérateurs ayant déjà commencé à se préparer (United Daily News, 25 08/2026).

Ce qu’ajoute le seuil de NT$30,000 : une collecte renforcée au-delà du seuil

Le mécanisme du projet est ce que la FSC appelle un renforcement au-delà d’un seuil supérieur : les VASPs doivent appliquer la Travel Rule quel que soit le montant et, au-delà de NT$30,000, recueillir des données supplémentaires selon le type d’expéditeur et de destinataire — date de naissance et adresse pour une personne physique, numéro d’identification officiel et adresse enregistrée pour une personne morale (Communiqué de la FSC, 4 08/2026).

Le projet ajoute également une obligation pour la plateforme destinataire : au-delà de NT$30,000, le VASP destinataire doit vérifier les informations sur le bénéficiaire fournies par la plateforme expéditrice par rapport aux informations client qu’il détient (même communiqué). Dans son article du 4 08/2026, Blockcast a également détaillé le seuil de NT$30,000, les exigences relatives à la date de naissance et à l’adresse, le calendrier en plusieurs phases et la période de consultation de 30 jours (Blockcast, 4 08/2026).

Les quatre étapes d’un transfert

Commerce Times a rapporté le 26 09/2026 que les utilisateurs doivent suivre quatre étapes : fournir ou confirmer les informations d’identité et de transaction requises pour le transfert ; confirmer les informations du destinataire ; confirmer les informations sur le VASP destinataire et l’adresse du portefeuille ; et prévoir un délai supplémentaire pour les vérifications des données et le traitement. Si des informations requises sont manquantes, incorrectes ou incompatibles avec celles détenues par la plateforme destinataire, le transfert lui-même peut être affecté (Commerce Times, 26 09/2026).

Le même article décrit la façon dont XREX Group traite ces transferts : après la soumission d’une demande par l’utilisateur, la plateforme vérifie d’abord si le nom du bénéficiaire et l’adresse du portefeuille déclenchent des contrôles de risque ou correspondent à un nom figurant sur une liste. Elle transmet ensuite les données de la Travel Rule via la connexion entre les VASPs taïwanais, puis diffuse les actifs sur la chaîne. Le moment du transfert ne dépend donc plus uniquement de la confirmation sur la chaîne : une vérification des données entre plateformes s’intercale.

Exemple concret : transférer plus de NT$30,000 vers une autre plateforme taïwanaise

Supposons que vous déteniez l’équivalent de NT$80,000 en USDT sur une plateforme taïwanaise et que vous souhaitiez transférer la totalité de ce montant vers une autre plateforme du pays. Au-delà de NT$30,000, il s’agit d’un transfert domestique relevant de la première phase, et les deux parties doivent appliquer la Travel Rule. Pour vous, cela signifie que, en plus des informations habituelles de retrait, la plateforme expéditrice doit obtenir et transmettre votre date de naissance et votre adresse (si vous êtes une personne physique), ainsi que le nom du bénéficiaire et l’adresse du portefeuille. La plateforme destinataire compare ces données à celles de votre dossier client. Si un seul élément ne correspond pas — par exemple, si le nom est orthographié différemment — le transfert peut être affecté (Commerce Times, 26 09/2026).

Trois habitudes pratiques s’imposent : vérifiez que le nom du compte, les informations de la pièce d’identité et l’adresse du portefeuille sur la plateforme destinataire concordent ; lorsque le montant approche ou dépasse NT$30,000, prévoyez plus de temps que d’habitude ; et ne soumettez pas à nouveau la même demande pendant qu’une vérification est en cours. Ces conséquences découlent de la collecte et de la mise en correspondance des données : elles ne créent pas de nouvelles limites sur les actifs eux-mêmes.

Ce qui n’a pas encore été publié

Le communiqué de la FSC et les articles parus à ce jour indiquent seulement un début en 10/2026 ; ils ne précisent ni les numéros définitifs des articles du règlement modifié, ni le numéro de la Gazette du Yuan exécutif où le projet sera publié, ni les champs exacts que la plateforme destinataire devra faire correspondre. Les informations publiques ne précisent pas non plus si les transferts vers un portefeuille en auto-garde sont concernés par la première phase. Le communiqué indique que le projet sera publié dans la Gazette du Yuan exécutif et sur le site de la FSC, accompagné d’une note explicative et d’un tableau comparatif. Les commentaires pourront être soumis dans les 30 jours suivant la publication dans la Gazette, via la section consacrée aux projets de règlement du système de consultation réglementaire de la FSC.

Ce que cela signifie pour les utilisateurs de WEEX

La première phase régit les transferts entre plateformes nationales. Si vous transférez des actifs entre des plateformes taïwanaises, les deux parties appliqueront les mêmes exigences en matière de données ; les transferts entre une plateforme étrangère et une plateforme taïwanaise relèvent de la deuxième phase, attendue d’ici fin 2027, conformément au périmètre décrit dans le communiqué de la FSC (Communiqué de la FSC, 4 08/2026).

Trois changements opérationnels méritent d’être anticipés : préparez vos informations d’identité avant d’effectuer un transfert, surtout au-delà de NT$30,000 ; veillez à ce que les informations client sur la plateforme destinataire correspondent à celles de la plateforme expéditrice, plutôt que d’utiliser des formats différents pour le nom ou les documents ; et évitez de programmer vos retraits aux moments où les fonds doivent arriver immédiatement. Les éléments publiés par la FSC en sont encore au stade du projet soumis à consultation : la formulation définitive, la date d’entrée en vigueur et les écrans de collecte de chaque plateforme dépendront des annonces du régulateur et des plateformes elles-mêmes.

Questions fréquentes

Si je transfère des actifs de WEEX vers une plateforme taïwanaise, dois-je fournir une date de naissance et une adresse dès maintenant ?

Les transferts entre plateformes nationales relèvent de la première phase, dont l’entrée en vigueur est prévue à partir de 10/2026. Les transferts impliquant une plateforme étrangère et une plateforme taïwanaise relèvent de la deuxième phase, attendue d’ici fin 2027. Les champs que vous devrez réellement remplir, et le moment où vous devrez le faire, dépendront des avis et des écrans de la plateforme expéditrice.

Un transfert inférieur à NT$30,000 échappe-t-il à la règle ?

Non. Les VASPs appliquent la Travel Rule quel que soit le montant ; NT$30,000 est le seuil à partir duquel des données d’identité supplémentaires doivent être recueillies et la plateforme destinataire doit procéder à une vérification. Les transferts de montant inférieur suivent tout de même le flux de données de base.

Les vérifications peuvent-elles ralentir un transfert ?

Oui. Des informations manquantes ou incorrectes, ou des données qui ne correspondent pas à celles de la plateforme destinataire, peuvent affecter le traitement du transfert. Il est donc judicieux de prévoir plus de temps (Commerce Times, 26 09/2026).

Publié le : 26 09/2026 · Publié par WEEX · Normes éditoriales de WEEX

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