A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido afirmou ter inspecionado, a 10 de setembro, três instalações comerciais em Londres, juntamente com a HM Revenue & Customs e a Polícia Metropolitana, devido a suspeitas de negociação ilegal de criptomoedas entre particulares, tendo emitido notificações de cessação de atividade às empresas envolvidas.

O regulador enquadrou a ação como parte do seu esforço mais amplo para fiscalizar empresas de criptomoedas que operam fora do enquadramento legal do Reino Unido. Segundo a FCA, as empresas visadas eram suspeitas de realizar atividade de criptomoedas não registada através de negociação entre particulares, uma área que os reguladores têm associado cada vez mais ao risco de branqueamento de capitais.

A operação foi conduzida com a HMRC e a Polícia Metropolitana, apontando para uma abordagem de aplicação coordenada, e não para uma verificação de supervisão isolada. A Reuters noticiou que a ação foi tomada ao abrigo dos regulamentos sobre branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo e transferência de fundos, que continuam a ser a principal base da supervisão de criptomoedas no Reino Unido antes da entrada em vigor do regime mais amplo.

A FCA não divulgou os nomes das empresas, a dimensão da atividade suspeita, nem se as inspeções estão ligadas a investigações criminais. Também não indicou se as instalações estavam associadas a alguma plataforma, rede de negociação ou tipo de equipamento específico.

A medida surge quando o Reino Unido se prepara para abrir, a 30 de setembro, o período de candidaturas à autorização para criptoativos. Materiais da FCA indicam que se espera que o novo regime entre em vigor em outubro de 2027. Até lá, as criptomoedas no Reino Unido continuarão a ser reguladas sobretudo através de requisitos de registo para combate ao branqueamento de capitais e de regras de promoção financeira.

Porque é importante

Esta ação coerciva é importante porque demonstra que o Reino Unido está a usar já os seus poderes existentes, em vez de aguardar pelo início do regime completo para criptoativos. Para o setor, isto desloca a atenção regulatória para a forma como a atividade de negociação é realizada e para o registo das empresas, sobretudo em canais que ficam fora da infraestrutura das bolsas convencionais.

Também acrescenta um contexto prático à implementação da política do Reino Unido. À medida que se abre a janela de autorização, a mensagem para os participantes do mercado é que operar sem registo poderá enfrentar uma intervenção mais rápida, enquanto as empresas em conformidade poderão obter uma vantagem mais clara à medida que os reguladores reforçam a supervisão da atividade de criptomoedas fora das bolsas.