FCA Đề Xuất Hướng Dẫn Cập Nhật Về Tội Phạm Tiền Điện Tử Liên Quan Đến Kiểm Tra Ví Và Phân Tích Blockchain

FCA đang tham vấn về hướng dẫn tội phạm tài chính cập nhật cho các doanh nghiệp tiền điện tử, tập trung vào việc kiểm tra khách hàng, phân tích blockchain và Quy Tắc Du Lịch. Các phản hồi sẽ được gửi trước ngày 24 tháng 12, và hướng dẫn này sẽ không tạo ra các quy tắc mới. Cuộc tham vấn vào ngày 23 tháng 10 đề xuất các thay đổi cho Hướng Dẫn Tội Phạm Tài Chính, đề cập đến tài sản tiền điện tử, gian lận, trừng phạt, bảo mật dữ liệu và rửa tiền. Nó áp dụng cho các doanh nghiệp tài sản tiền điện tử và các công ty theo Quy Định Rửa Tiền. Tập trung vào cách các công ty đánh giá khách hàng và giao dịch, cũng như cách họ phản ứng với các rủi ro đang thay đổi. Hồ sơ blockchain có thể hỗ trợ điều tra nhưng không xác định độ tin cậy của các giải thích từ khách hàng hoặc nhu cầu kiểm tra thêm. Tài liệu tham vấn bao gồm các ví dụ về thực tiễn tốt và kém trong việc thẩm định, tiếp nhận và giám sát giao dịch, đặc biệt liên quan đến phân tích blockchain và Quy Tắc Du Lịch. Nó nhấn mạnh rằng quản trị phải phát triển cùng với sự tăng trưởng của doanh nghiệp. Các thay đổi được đề xuất bao gồm việc phân biệt nghĩa vụ theo luật về thu nhập từ tội phạm với luật về khủng bố. FCA làm rõ rằng hướng dẫn này không áp đặt yêu cầu mới nào và nhằm giúp các công ty hiểu được kỳ vọng của cơ quan giám sát. Cuộc tham vấn sẽ đóng lại vào ngày 24 tháng 12, sau đó phản hồi và văn bản cuối cùng sẽ được công bố. Khung pháp lý rộng hơn cho tài sản tiền điện tử dự kiến sẽ bắt đầu vào ngày 25 tháng 10 năm 2027, với các đơn xin cấp phép đã mở.