FCA đề xuất kiểm tra nâng cao cho ví cá nhân trong hướng dẫn về tiền điện tử

Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA) đã đề xuất các kiểm tra nâng cao đối với các giao dịch tiền điện tử liên quan đến ví cá nhân, hay còn gọi là ví không được lưu trữ, như một thực hành tốt trong hướng dẫn không ràng buộc. FCA đã mở cuộc tham vấn CP26/38 vào ngày 23 tháng 10, tìm kiếm phản hồi về những thay đổi đối với Hướng dẫn về Tội phạm Tài chính của mình cho đến ngày 24 tháng 12 năm 2026. Các đề xuất tập trung vào cách các công ty đánh giá các giao dịch và quản lý các biện pháp kiểm soát tội phạm tài chính. Phần dự thảo FCG 3.2.8 đề xuất áp dụng thẩm định nâng cao cho các giao dịch liên quan đến ví không được lưu trữ. Đối với các giao dịch từ ví cá nhân đến các công ty ở Vương quốc Anh, hướng dẫn nhấn mạnh trách nhiệm của công ty nhận trong việc xác minh giao dịch. Hướng dẫn này không ràng buộc, và FCA làm rõ rằng nó không áp đặt bất kỳ yêu cầu mới nào. FCA mong đợi các công ty xem xét hướng dẫn khi thiết lập các biện pháp kiểm soát, nhưng việc không tuân theo không cấu thành vi phạm quy tắc của FCA. Các đề xuất cũng đề cập đến cách các công ty xác định điểm số rủi ro và quy tắc truy dấu, chỉ trích việc sử dụng công nghệ bên thứ ba mà không có lý do rõ ràng. Các nghĩa vụ hiện tại theo Quy tắc Du lịch của Vương quốc Anh yêu cầu các doanh nghiệp tài sản tiền điện tử thu thập và chia sẻ thông tin giao dịch kể từ ngày 1 tháng 9 năm 2023. FCA không dự đoán rằng các cập nhật được đề xuất sẽ làm tăng đáng kể hoạt động tuân thủ hoặc chi phí của người tiêu dùng. Cuộc tham vấn bao gồm các công ty được FCA giám sát về tội phạm tài chính, bao gồm các doanh nghiệp tài sản tiền điện tử theo Quy định về Rửa tiền.

Nội dung này chỉ được đưa ra nhằm mục đích cung cấp thông tin chung, không phải là lời khuyên về tài chính, đầu tư, pháp lý hoặc thuế. Mọi sự kiện, phần thưởng, ưu đãi trực tuyến hoặc thông tin liên quan được đề cập trong nội dung này không được xem là khuyến nghị, chào mời hoặc lời mời mua, bán, giao dịch hoặc thực hiện bất kỳ hoạt động nào khác liên quan đến tài sản crypto. Tài sản crypto có độ biến động cao và có thể dẫn đến thua lỗ.Tính khả dụng của các dịch vụ, sản phẩm và sự kiện liên quan của WEEX có thể khác nhau tùy theo khu vực. Bạn có trách nhiệm bảo đảm việc tham gia của mình tuân thủ các luật và quy định hiện hành tại địa phương.