ธนาคาร OTP ที่ใหญ่ที่สุดในฮังการีอาจถอนตัวจากรัสเซียอย่างสมบูรณ์เนื่องจากแรงกดดันจากหน่วยงานกำกับดูแลของสหภาพยุโรป

ธนาคาร OTP Bank ซึ่งเป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในฮังการีกำลังพิจารณาทางเลือกในการถอนตัวจากตลาดรัสเซียอย่างสมบูรณ์ท่ามกลางความสนใจอย่างใกล้ชิดจากหน่วยงานกำกับดูแลของยุโรปต่อการซื้อ Luminor Bank ในบอลติกที่วางแผนไว้ ในขณะเดียวกัน เอกสารได้เปิดเผยว่าลูกค้าของสถาบันการเงินในรัสเซียรวมถึงบริษัทของยักษ์ใหญ่ด้านพลังงาน "Gazprom" และโครงสร้างที่เกี่ยวข้องกับหน่วยข่าวกรองต่างประเทศของรัสเซีย

เรื่องนี้รายงานโดย Dilo อ้างอิงจากการสอบสวนของ Bloomberg

หลังจากการเผยแพร่เอกสาร หุ้นของธนาคารในตลาดหลักทรัพย์บูดาเปสต์ลดลง 3.8% ซึ่งเป็นการลดลงในวันเดียวที่ลึกที่สุดนับตั้งแต่เดือนมีนาคม

ทำไมธนาคารถึงพูดถึงการถอนตัวในตอนนี้

OTP Bank ยังคงเป็นหนึ่งในธนาคารยุโรปไม่กี่แห่งที่ยังคงดำเนินงานในรัสเซียหลังจากการรุกรานยูเครนอย่างเต็มรูปแบบในปี 2022 ขณะนี้กลุ่มฮังการีพยายามที่จะปิดข้อตกลงที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ของตน - การซื้อ Luminor Bank ในบอลติกซึ่งมีสินทรัพย์มากกว่า 15 พันล้านยูโร (ประมาณ 17.3 พันล้านดอลลาร์) ซึ่งจะช่วยให้พวกเขาขยายการมีอยู่ในเขตยูโรได้อย่างมาก

แต่การซื้อดังกล่าวเริ่มถูกตรวจสอบอย่างละเอียดโดยธนาคารกลางยุโรปและหน่วยงานกำกับดูแลการเงินของเอสโตเนีย ธนาคารกลางของลัตเวียและลิทัวเนียได้แสดงความกังวลเกี่ยวกับธุรกิจของ OTP ในรัสเซียก่อนหน้านี้แล้ว และรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังของเอสโตเนีย Jürgen Ligi ได้เรียกตำแหน่งของธนาคารว่า "ความอับอายทางศีลธรรม" หน่วยงานกำกับดูแลของเอสโตเนียยืนยันว่าการดำเนินงานในรัสเซียนั้นมีข้อสงสัยมากและเป็นประเด็นหลักของการตรวจสอบทั้งหมด

Peter Chanyi หัวหน้ากลุ่ม OTP ยอมรับว่าเนื่องจากความสนใจในบอลติกและความยากลำบากในการถอนเงินจากรัสเซีย ธนาคารจึงเริ่มทบทวนกลยุทธ์ของตนและอาจจะหยุดดำเนินการในรัสเซียอย่างสมบูรณ์ภายในสิ้นปีนี้

สถานการณ์ในฮังการีก็เปลี่ยนไป หลังจากที่ Viktor Orban สูญเสียอำนาจในเดือนเมษายน รัฐบาลใหม่ของนายกรัฐมนตรี Péter Mándy เริ่มตัดความสัมพันธ์ที่ใกล้ชิดกับมอสโก: มีการเนรเทศชาวรัสเซีย 10 คนที่ถูกสงสัยว่ามีส่วนเกี่ยวข้องกับการจารกรรมออกจากประเทศและประกาศว่าจะไม่ใช้ก๊าซจากรัสเซียอีกต่อไป

สิ่งที่พบในเอกสารเกี่ยวกับธุรกิจในรัสเซีย

นักข่าวได้รับการเข้าถึงจดหมาย สัญญา และใบเสร็จรับเงินของธนาคารที่เปิดเผยการดำเนินการของลูกค้าของธนาคารในช่วงสี่ปีที่ผ่านมา:

• ข้อเสนอสำหรับ "Gazprom": ในฤดูใบไม้ผลิปี 2026 บริษัทต่างๆ ได้หารือเกี่ยวกับแผนการชำระเงินระหว่าง "Gazprom Export" กับผู้จัดจำหน่ายในเซอร์เบีย Yugorosgaz (75% เป็นของ "Gazprom") และบริษัทที่เกี่ยวข้อง Rosingaz เงินในยูโรถูกวางแผนว่าจะถูกโอนจากบัญชีของ Yugorosgaz ใน OTP ของเซอร์เบียไปยังบัญชีในธนาคารรัฐเซอร์เบีย BPS และในเดือนกันยายน 2022 Yugorosgaz ได้ส่งเงินปันผลกว่า 4.3 ล้านยูโรให้กับ "Gazprom" โดยมีส่วนร่วมของ OTP Bank Serbia ซึ่งเป็นธนาคารหลักในบูดาเปสต์และ Gazprombank;
• เงินสำหรับกองทุนของ Malofeev: ในเดือนกันยายน 2022 องค์กร "Society Tsargrad" ของนักธุรกิจชาวรัสเซีย Konstantin Malofeev ควรได้รับเงินช่วยเหลือ 397,000 ดอลลาร์ (33.5 ล้านรูเบิล) จาก Sberbank ไปยังบัญชีใน OTP Bank ในมอสโก องค์กรยืนยันว่าพวกเขาได้จ่ายค่าเล่าเรียนให้กับนักเรียนจากดินแดนที่ถูกยึดครองในยูเครน ("Novorossiya") โอลิการ์ชเองอยู่ภายใต้การคว่ำบาตรของสหรัฐอเมริกาและสหภาพยุโรปตั้งแต่ปี 2014 เนื่องจากการสนับสนุนการผนวกไครเมีย;
• การให้บริการแก่หน่วยงานของรัฐในรัสเซีย: ลูกค้าของธนาคารได้รับการชำระเงินสำหรับบริการต่างๆ สำหรับหน่วยงานของรัฐในรัสเซีย ตัวอย่างเช่น บริษัท "RPS Service" ได้รับเงิน 735 ดอลลาร์ (62,000 รูเบิล) จากกองทุน "History of the Fatherland" ซึ่งมีประธานคือ Sergey Naryshkin หัวหน้าหน่วยข่าวกรองต่างประเทศของรัสเซีย บริษัทค้าส่ง "Phoenix" คาดว่าจะได้รับเงิน 659 ดอลลาร์ (55,600 รูเบิล) จากบริษัท "Yasen" ซึ่งจัดการทรัพย์สินของหน่วยข่าวกรองเดียวกัน และบริษัท "Training Center No. 3 1C" ได้ทำสัญญาเป็นเงิน 435 ดอลลาร์ (36,700 รูเบิล) กับรัฐของบริษัท "Russia" ซึ่งเครื่องบินของบริษัทนี้ขนส่ง Vladimir Putin

เอกสารทั้งหมดเหล่านี้ไม่ได้ระบุถึงการละเมิดมาตรการคว่ำบาตรโดยธนาคารเองหรือว่าหน่วยงานของรัฐในรัสเซียมีบัญชีของตนที่นั่น OTP ระบุว่าพวกเขาปฏิบัติตามความลับของธนาคารและการตรวจสอบภายในไม่พบการละเมิดมาตรการคว่ำบาตรของสหรัฐอเมริกา สหภาพยุโรป สหประชาชาติ หรือสหราชอาณาจักร

รายได้ในช่วงสงครามและความยากลำบากในการถอนตัว

ส่วนแบ่งของ OTP ในตลาดรัสเซียค่อนข้างน้อย - เพียง 0.4% ตามสินทรัพย์ ซึ่งน้อยกว่ามากเมื่อเปรียบเทียบกับ UniCredit หรือ Raiffeisen แต่ในช่วงสงคราม ธุรกิจที่นั่นกลับกลายเป็นกำไรมากขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ เนื่องจากกำไรเพิ่มขึ้นมากกว่าห้าเท่า - ประมาณ 635 ล้านดอลลาร์ (202 พันล้านฟอรินต์) ในปีที่แล้ว และจำนวนเงินฝากพุ่งสูงขึ้นถึงเจ็ดเท่า มากกว่า 80% ของเงินฝากมาจากบริษัทระหว่างประเทศที่ยังคงอยู่ในรัสเซียและมีความไว้วางใจในธนาคารยุโรปมากขึ้น ตั้งแต่เริ่มสงครามอย่างเต็มรูปแบบ ธนาคารได้ถอนเงินปันผลจากรัสเซียประมาณ 880 ล้านดอลลาร์

ในขณะเดียวกัน ธนาคารยังระบุว่าหลังจากเดือนกุมภาพันธ์ 2022 พวกเขาได้หยุดการให้กู้ยืมแก่บริษัทในรัสเซียโดยสิ้นเชิง ลดจำนวนพนักงานลง 25% และปิดสาขา 40% โดยเหลือเพียงสินเชื่อผู้บริโภคให้กับประชาชน

OTP ยังระบุว่าธุรกิจของพวกเขาในยูเครนถือเป็นสิ่งสำคัญเชิงกลยุทธ์สำหรับรัฐ และพอร์ตสินเชื่อของหน่วยงานในยูเครนเติบโตขึ้น 35% ในปีที่แล้ว

การขายธุรกิจในรัสเซียอย่างรวดเร็วเป็นเรื่องที่ยากมาก ผู้ซื้อจะต้องได้รับการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแลของยุโรปและเครมลินในเวลาเดียวกัน นอกจากนี้ รัฐบาลรัสเซียอนุญาตให้ชาวต่างชาติถอนเงินเพียงประมาณ 5% ของมูลค่าตลาดของบริษัท ด้วยเหตุนี้ OTP จึงเคยกล่าวว่าการขายในขณะนี้แทบจะเป็นไปไม่ได้

ก่อนหน้านี้มีรายงานว่าหุ้นของกลุ่มธนาคารออสเตรีย Raiffeisen Bank International (RBI) ร่วงลงในการซื้อขายหลักทรัพย์มากกว่า 8% หลังจากการเปิดเผยการสอบสวนของกองทุนการลงทุน Grizzly Research นักวิเคราะห์ได้กล่าวหาว่าหน่วยงานในรัสเซียของธนาคารมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่เป็นระบบในการหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตรตะวันตกมูลค่า 1.2 พันล้านดอลลาร์เพื่อประโยชน์ของอุตสาหกรรมการป้องกันประเทศของรัสเซีย

เนื้อหานี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ด้านการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่ถือเป็นคำแนะนำด้านการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษี อีเวนต์ รีวอร์ด โปรโมชันออนไลน์ หรือข้อมูลที่เกี่ยวข้องใดๆ ที่กล่าวถึงในที่นี้ ไม่ควรถือเป็นคำแนะนำ การชักชวน หรือคำเชิญชวนให้ซื้อ ขาย เทรด หรือดำเนินการอื่นใดเกี่ยวกับสินทรัพย์คริปโต สินทรัพย์คริปโตมีความผันผวนสูงและอาจส่งผลให้เกิดการขาดทุน ความพร้อมให้บริการของบริการ ผลิตภัณฑ์ และอีเวนต์ที่เกี่ยวข้องของ WEEX อาจแตกต่างกันไปตามภูมิภาค คุณมีหน้าที่ตรวจสอบให้แน่ใจว่าการเข้าร่วมของคุณเป็นไปตามกฎหมายและข้อบังคับท้องถิ่นที่ใช้บังคับ