การต่อสู้ระหว่างคริปโตกับเงินสด: บุกค้น 3 จุดแลกเปลี่ยนที่ลอนดอน

การบุกค้นในลอนดอนที่มีการแลกเปลี่ยนเงินสดกับคริปโต Financial Conduct Authority หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของสหราชอาณาจักร ได้บุกค้นสามจุดแลกเปลี่ยน peer-to-peer ที่ดำเนินการโดยไม่มีการลงทะเบียนในกรุงลอนดอน ร้านค้าเหล่านี้แลกเปลี่ยนเงินสดกับบิตคอยน์หรือสเตเบิลคอยน์โดยไม่มีการตรวจสอบตัวตนใด ๆ

จนถึงขณะนี้ FCA ส่วนใหญ่จะออกคำเตือนสาธารณะและมีรายชื่อดำเนินการที่ไม่ได้ลงทะเบียน เจ้าหน้าที่ของพวกเขาเริ่มเคลื่อนที่ไปยังหลังร้านพร้อมกับตำรวจ

ประเด็นสำคัญ

• FCA ได้บุกค้นสามจุดแลกเปลี่ยนคริปโตแบบ peer-to-peer ที่ไม่ได้ลงทะเบียนในลอนดอน ตามรายงานของ CoinDesk
• การดำเนินกิจกรรมแลกเปลี่ยนคริปโตโดยไม่มีการลงทะเบียนอาจมีโทษจำคุกสูงสุดสองปีและค่าปรับที่ไม่มีเพดาน
• มีเพียงประมาณห้าสิบบริษัทที่อยู่ในทะเบียนคริปโตของ FCA โดยมีอัตราการอนุมัติเอกสารประมาณ 14%
• ระบบการอนุญาตแบบเต็มรูปแบบซึ่งรวมอยู่ใน Financial Services and Markets Act จะเริ่มดำเนินการในปีนี้

FCA เปลี่ยนจากการเตือนเป็นการบุกค้นใน P2P ของลอนดอน

การแลกเปลี่ยน peer-to-peer หมายถึง การแลกเปลี่ยนโดยตรงระหว่างสองฝ่าย โดยไม่มีแพลตฟอร์มกลางในการจัดการคำสั่งซื้อ รูปแบบที่เกิดขึ้นในลอนดอนมีลักษณะคล้ายการค้าขายใกล้บ้าน: มีหน้าร้าน กลุ่ม Telegram หรือ WhatsApp และเงินสดที่ถูกวางไว้บนเคาน์เตอร์ และคริปโตจะถูกโอนเข้ากระเป๋าเงิน ภายในไม่กี่นาที

ค่าธรรมเนียมสูง ไม่มีการติดตามทางการเงิน และ KYC (know your customer, การตรวจสอบตัวตนของลูกค้า) แทบจะไม่มีเลย ช่องทางนี้ให้บริการเป็นหลักสำหรับผู้ที่มีเงินสดจำนวนมากที่ต้องการแลกเปลี่ยน

National Crime Agency ได้ทำการจัดการเครือข่ายที่พูดภาษารัสเซียสองเครือข่ายในช่วงปลายปี 2024 Smart และ TGR ซึ่งแปลงเงินสดของผู้ค้ายาเสพติดในสหราชอาณาจักรเป็นคริปโต การดำเนินการ Destabilise ส่งผลให้มีการจับกุม 84 รายและยึดเงินสดและคริปโตมากกว่า 20 ล้านปอนด์

บุคคลที่แลกเปลี่ยนบิตคอยน์ระหว่างกัน ไม่ได้รับผลกระทบจากการดำเนินการเหล่านี้ ความผิดเกิดจากการดำเนินกิจกรรมแลกเปลี่ยนในเชิงพาณิชย์โดยบริษัทที่ไม่ได้อยู่ในทะเบียนของ FCA ไม่ว่าจะมีปริมาณการแลกเปลี่ยนที่เคาน์เตอร์เท่าใดก็ตาม. หน่วยงานกำกับดูแลของสหราชอาณาจักรกำลังเข้มงวดกับการแลกเปลี่ยนคริปโตแบบเกรดต่อเกรด -- แหล่งที่มา: บัญชี X

คริปโตในสหราชอาณาจักร: การลงทะเบียน FCA เป็นเส้นแบ่งเดียว

ตั้งแต่เดือนมกราคม 2020 บริษัทอังกฤษที่เสนอ การแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลหรือการดูแลกระเป๋าเงิน ต้องลงทะเบียนกับ FCA ตาม Money Laundering Regulations ปี 2017 การไม่ทำเช่นนั้นถือเป็นความผิดที่มีโทษจำคุก สองปี และค่าปรับที่ไม่มีเพดาน

การกรองข้อมูลมีความเข้มงวด: มีเพียง ประมาณห้าสิบบริษัท ที่อยู่ในทะเบียน โดยมีอัตราการอนุมัติเอกสารประมาณ 14% นับตั้งแต่เปิดระบบ ซึ่งทำให้ผู้เล่นที่มีชื่อเสียงหลายรายต้องย้ายไปดูไบหรือสหภาพยุโรป

กรณีทางกฎหมายมีชื่อว่า Olumide Osunkoya ซึ่งดำเนินการ 28 ตู้จำหน่ายคริปโตโดยไม่มีการลงทะเบียน โดยมีการทำธุรกรรมเกือบ 2.6 ล้านปอนด์ ก่อนที่จะถูกตัดสินจำคุกสี่ปี ไม่มีผู้ดำเนินการตู้เอทีเอ็มคริปโตคนใดที่ได้รับการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแล ดังนั้นตู้ทั้งหมดที่ติดตั้งในสหราชอาณาจักร ถือว่าผิดกฎหมายโดยธรรมชาติ และ FCA กำลังเพิ่มจำนวนวันดำเนินการเพื่อถอดถอนมัน

แรงกดดันนี้ ต่อช่องทางลับ เกิดขึ้นในขณะที่ผู้ประกอบการที่ลงทะเบียนในที่สุดก็ได้รับโอกาสในการเข้าถึง ตลาดการอนุญาตแบบเต็มรูปแบบซึ่งทำให้การแลกเปลี่ยน การเก็บรักษา และสเตเบิลคอยน์อยู่ภายใต้ Financial Services and Markets Act จะเริ่มดำเนินการในปีนี้ ตั้งแต่เดือนตุลาคม 2025 นักลงทุนรายย่อยในสหราชอาณาจักรสามารถซื้อ ETN (exchange traded notes, ตราสารที่จดทะเบียนซึ่งติดตามราคาสินทรัพย์) ที่อิงกับบิตคอยน์ได้อีกครั้ง หลังจากการห้ามเป็นเวลาสี่ปี

ไม่มีที่อยู่ลอนดอนสามแห่งใดที่อยู่ในทะเบียนของ FCA หน่วยงานกำกับดูแลยังไม่ได้ประกาศการตั้งข้อหาในขั้นตอนนี้ อัตราโทษนั้นเป็นที่รู้จัก: สองปีของการจำคุกสำหรับการดำเนินกิจกรรมคริปโตที่ไม่ได้ลงทะเบียน และมากกว่านั้นหากมีการเพิ่มข้อกล่าวหาเกี่ยวกับการฟอกเงินหรือการปลอมแปลง เช่นเดียวกับในกรณีที่มีชื่อเสียงของตู้เอทีเอ็มของคุณ Osunkoya.

เนื้อหานี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ด้านการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่ถือเป็นคำแนะนำด้านการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษี อีเวนต์ รีวอร์ด โปรโมชันออนไลน์ หรือข้อมูลที่เกี่ยวข้องใดๆ ที่กล่าวถึงในที่นี้ ไม่ควรถือเป็นคำแนะนำ การชักชวน หรือคำเชิญชวนให้ซื้อ ขาย เทรด หรือดำเนินการอื่นใดเกี่ยวกับสินทรัพย์คริปโต สินทรัพย์คริปโตมีความผันผวนสูงและอาจส่งผลให้เกิดการขาดทุน ความพร้อมให้บริการของบริการ ผลิตภัณฑ์ และอีเวนต์ที่เกี่ยวข้องของ WEEX อาจแตกต่างกันไปตามภูมิภาค คุณมีหน้าที่ตรวจสอบให้แน่ใจว่าการเข้าร่วมของคุณเป็นไปตามกฎหมายและข้อบังคับท้องถิ่นที่ใช้บังคับ