Coinbase : โทษปรับ 3.25 ล้านยูโรในไอร์แลนด์สำหรับการปกป้องเงินทุนของลูกค้าไม่เพียงพอ

เงินทุนที่ไม่ได้รับการปกป้องอย่างเพียงพอ. ธนาคารกลางของไอร์แลนด์ ได้ประกาศเมื่อวันที่ 22 ตุลาคมว่าได้มีการลงโทษ 3.25 ล้านยูโรต่อ Coinbase Ireland เนื่องจากการละเมิดการปกป้องเงินทุนของลูกค้าและการควบคุมฟังก์ชันที่ได้รับมอบหมายให้กับบุคคลภายนอก ข้อตกลงที่ทำขึ้นในวันก่อนหน้านี้ยังมีการ << ตำหนิ >> ด้วย โทษเหล่านี้ได้รับการยอมรับโดยบริษัท แต่ยังต้องรอการยืนยันจาก High Court ของไอร์แลนด์.

ประเด็นสำคัญ

• การละเมิดเกี่ยวข้องกับ Coinbase Ireland ซึ่งเป็นสถาบันการเงินอิเล็กทรอนิกส์ของกลุ่ม ระหว่างเดือนพฤศจิกายน 2020 ถึงสิงหาคม 2025.
• ผู้ควบคุมชี้ให้เห็นถึงการพึ่งพาอาศัยกันมากเกินไปต่อกลุ่มบริษัทอเมริกันและการควบคุมในท้องถิ่นที่ไม่เพียงพอ.
• ความล้มเหลวทำให้บัญชีที่ตั้งใจจะปกป้องเงินทุนของลูกค้าได้รับการจัดสรรไม่เพียงพอในช่วงเวลาที่ยาวนาน.
• Coinbase ยืนยันว่าได้แก้ไขปัญหาแล้วและรับประกันว่าไม่มีลูกค้ารายใดประสบกับการสูญเสียทางการเงินหรือการถูกบล็อกเงินทุนของตน.

Coinbase Ireland ไม่ได้ควบคุมการปกป้องเงินทุนอย่างเพียงพอ

เอกสารนี้เกี่ยวข้องกับบริการเงินอิเล็กทรอนิกส์ของ Coinbase Ireland หน่วยงานนี้รับเงินตราและออกยอดเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่ลูกค้าใช้เพื่อ ซื้อสินทรัพย์ดิจิทัลบนแพลตฟอร์ม ดังนั้นโทษนี้จึงเกี่ยวข้องกับ การปกป้องเงินทุนเหล่านี้ โดยไม่ได้ระบุว่ามีการสูญหายของบิตคอยน์หรือสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ.

ธนาคารกลาง ระบุถึงความล้มเหลวหลายประการ : การพึ่งพาอาศัยกันมากเกินไปต่อบริการของกลุ่มบริษัทอเมริกัน ขาดทักษะในท้องถิ่นในการควบคุม และการควบคุมภายในที่ไม่เพียงพอ ความบกพร่องในการออกแบบระบบและการตรวจสอบทำให้บัญชีป้องกัน มีการจัดสรรไม่เพียงพอ ในช่วงเวลาที่ยาวนาน.

ปัญหานี้จึงเกินกว่าการจัดทำเอกสารทางการบริหาร การจัดสรรเงินจะต้อง แยกเงินของลูกค้าออกจากเงินทุนอื่น ๆ เพื่อปกป้องในกรณีที่สถาบันเกิดความล้มเหลว อย่างไรก็ตาม ผู้ควบคุมพบว่าทรัพย์สินถูกผสมกับเงินทุนที่ถืออยู่ในกลุ่มอื่น ๆ แม้จะมีข้อผูกพันที่ทำขึ้นในระหว่างการอนุญาตที่ได้รับในปี 2019.

การมอบหมายฟังก์ชัน ไม่ได้ลบความรับผิดชอบ ของหน่วยงานที่ได้รับอนุญาต หน่วยงานนี้ต้องรักษาทักษะและทรัพยากรที่จำเป็นในการตรวจสอบการดำเนินการที่ทำในนามของตน.

Coinbase ยอมรับความผิดพลาดและยืนยันว่าได้แก้ไขแล้ว

Coinbase อธิบายว่าได้รายงานปัญหาส่วนใหญ่ให้กับธนาคารกลางในเดือนมกราคม 2024 บริษัทยืนยันว่าได้ แก้ไขความล้มเหลวทั้งหมด โดยไม่มีการสูญเสียทางการเงินสำหรับลูกค้าและไม่มีการไม่สามารถเข้าถึงเงินทุนของพวกเขา.

บริษัทยังได้ชี้แจงถึงความผิดปกติบางประการในบริบทของความตึงเครียดทางการเงินในสหรัฐอเมริกาในปี 2023 เพื่อปกป้องลูกค้าจากความเสี่ยงของการล้มละลาย ของธนาคารพันธมิตร Coinbase ได้แนะนำให้พวกเขาไปยังบัญชีอื่น ๆ อย่างไรก็ตาม วิธีการนี้ทำให้เกิดการผสมผสานกับเงินทุนของหน่วยงานอื่น ๆ ซึ่งขัดต่อข้อกำหนดการปกป้องที่บังคับใช้.

ข้อตกลงนี้กำหนดโทษปรับเบื้องต้นประมาณ 4.65 ล้านยูโร ซึ่งลดลงเหลือ 3.25 ล้านยูโรหลังจากการลดลง 30% ที่เกี่ยวข้องกับการชำระเงิน ขึ้นอยู่กับ การยืนยันทางกฎหมาย.

กระบวนการนี้เกิดขึ้นน้อยกว่าหนึ่งปีหลังจากการลงโทษอื่นในไอร์แลนด์: 21.5 ล้านยูโรต่อ Coinbase Europe ในเดือนพฤศจิกายน 2025 สำหรับการละเมิดการตรวจสอบการทำธุรกรรม ต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย นี่เป็นหน่วยงานอื่นและข้อกำหนดที่แตกต่างกัน.

การไม่มีการสูญเสียที่รายงานไม่ได้ป้องกันการตรวจสอบของผู้ควบคุม การปกป้องลูกค้าขึ้นอยู่กับการแยกเงินทุนอย่างถูกต้องและการควบคุมที่มีประสิทธิภาพ รวมถึงเมื่อ การดำเนินการขึ้นอยู่กับทีมที่ตั้งอยู่ต่างประเทศ.

เนื้อหานี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ด้านการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่ถือเป็นคำแนะนำด้านการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษี อีเวนต์ รีวอร์ด โปรโมชันออนไลน์ หรือข้อมูลที่เกี่ยวข้องใดๆ ที่กล่าวถึงในที่นี้ ไม่ควรถือเป็นคำแนะนำ การชักชวน หรือคำเชิญชวนให้ซื้อ ขาย เทรด หรือดำเนินการอื่นใดเกี่ยวกับสินทรัพย์คริปโต สินทรัพย์คริปโตมีความผันผวนสูงและอาจส่งผลให้เกิดการขาดทุน ความพร้อมให้บริการของบริการ ผลิตภัณฑ์ และอีเวนต์ที่เกี่ยวข้องของ WEEX อาจแตกต่างกันไปตามภูมิภาค คุณมีหน้าที่ตรวจสอบให้แน่ใจว่าการเข้าร่วมของคุณเป็นไปตามกฎหมายและข้อบังคับท้องถิ่นที่ใช้บังคับ