محکومیت یک بانکدار سابق در هنگ کنگ به دلیل رشوه‌های 470 هزار دلاری USDT

هنگ کنگ، مدیر سابق روابط بانک چین (آسیا) به نام لام چون-یین را به مدت چهار سال زندانی کرده است، پس از اینکه او اعتراف کرد که بیش از 470,000 دلار در تتر را برای تأیید ابزارهای بانکی جعلی با ارزش اعلام شده بیش از 1.6 میلیارد دلار دریافت کرده است. خلاصه

• هنگ کنگ مدیر سابق CCB Asia، لام چون-یین را به مدت چهار سال به دلیل رشوه‌های USDT زندانی کرد.
• لام بیش از 470,000 دلار در تتر را برای تأیید اسناد بانکی جعلی به ارزش 1.6 میلیارد دلار دریافت کرد.
• دادگاه دستور بازپرداخت 3.7 میلیون دلار هنگ کنگ را صادر کرد که معادل رشوه‌های رمزارزی است که لام از همدستان خود دریافت کرده است.
• ICAC احکام دستگیری برای سایر افرادی که در این طرح دخیل بودند، پس از اینکه CCB Asia این طرح را به طور داخلی کشف کرد، صادر کرد.
• یک دادگاه نیویورک اجازه داد تا ادعاهای کلیدی White Rock علیه بانک چین از رد شدن نجات یابد.

کمیسیون مستقل مبارزه با فساد در تاریخ 18 سپتامبر اعلام کرد که قاضی دادگاه ناحیه، ارنست لین کام-هونگ، این 32 ساله را پس از اعتراف به یک فقره توطئه برای پذیرش مزایا تحت قانون پیشگیری از رشوه‌خواری و قانون جرایم هنگ کنگ محکوم کرد.

دادگاه دستور داد که لام حدود 3.7 میلیون دلار هنگ کنگ به CCB (آسیا) بازپرداخت کند، مبلغی که برابر با رشوه‌های شناسایی شده در این پرونده است. ICAC گفت که قاضی از یک حکم شش ساله زندان شروع کرد و آن را به یک سوم کاهش داد زیرا لام گناهکار شناخته شد و پس از عدم یافتن دلیل استثنایی برای کاهش بیشتر، حکمی چهار ساله صادر کرد.

محکومیت یک بانکدار سابق به زندان در هنگ کنگ به دلیل کلاهبرداری اعتباری 1.6 میلیارد دلاری و رشوه‌خواری رمزارزی https://t.co/nid2Qk07jn pic.twitter.com/VK2QteUptA --- آندرس ویلارینو 🇪🇦 (@andresvilarino) 19 سپتامبر 2026
شما ممکن است همچنین دوست داشته باشید: هنگ کنگ برنامه‌ریزی می‌کند تا تسویه CBDC 24/7 برای سپرده‌های توکن‌شده تا پایان سال

پرونده رشوه‌خواری در هنگ کنگ بر اساس ضمانت‌های بانکی جعلی

در زمان ارتکاب این جرایم، ICAC گفت که لام در بخش بانکداری مصرف‌کننده در شعبه خرده‌فروشی CCB (آسیا) در کازوی بی کار می‌کرد، جایی که او به مشتریان فردی خدمت می‌کرد. این آژانس گفت که نقش او شامل تسهیلات اعتباری تجاری یا نامه‌های اعتبار نمی‌شد و بانک هرگز به او اجازه نداده بود که چنین محصولاتی را مدیریت کند.

شرکت Vesttoo Limited، که از آن زمان فعالیت خود را متوقف کرده است، پلتفرمی برای معاملات سرمایه‌گذاری مرتبط با بیمه را اداره می‌کرد. ICAC گفت که سرمایه‌گذاران استفاده‌کننده از این پلتفرم باید نامه‌های اعتبار ایستاده صادر شده توسط بانک را ارائه دهند تا یک بانک صادرکننده بتواند در نهایت خسارات مربوطه را پوشش دهد اگر یک سرمایه‌گذار نتواند به تعهدات خود عمل کند.

شرکت Yu Po Holdings Limited به عنوان یک سرمایه‌گذار در اوایل سال 2022 وارد این پلتفرم شد. آژانس ضد فساد گفت که یک گروه جنایی سپس ترتیب داد که لام به طور جعلی خود را به عنوان شخص تماس بانک چین برای نامه‌های اعتبار ایستاده مرتبط با Yu Po معرفی کند.

بین آوریل و ژوئن 2022، لام اعتراف کرد که با یک رئیس بخش Vesttoo و سایر همکاران توطئه کرده است تا بیش از 470,000 دلار تتر دریافت کند. ICAC گفت که او چندین نامه اعتبار ایستاده را تأیید کرده است که به طور جعلی ادعا می‌کردند از بانک چین آمده‌اند و دو نامه وثیقه که به عنوان اسناد Yu Po ارائه شده بودند و توسط بانک تأیید شده بودند. ارزش اعلام شده این ابزارها بیش از 1.6 میلیارد دلار بود.

یک اعلامیه قبلی از ICAC جزئیات بیشتری درباره تعداد اسناد ارائه داد. در ژوئن 2025، دادستان‌ها ادعا کردند که لام در 88 نامه اعتبار ایستاده جعلی و دو نامه وثیقه جعلی دخیل بوده است. اعتراف گناهکاری او بعداً شامل توطئه رشوه‌خواری شد، در حالی که یک اتهام توطئه جداگانه مربوط به ابزارهای جعلی در پرونده دادگاه باقی ماند.

CCB Asia این طرح را از طریق یک بررسی داخلی کشف کرد

CCB (آسیا) این مشکل را در طول یک تحقیق داخلی پیدا کرد و سپس شکایت فساد را ثبت کرد، طبق گفته ICAC. این آژانس گفت که تحقیق آن تأسیس کرد که نه بانک چین و نه شرکت‌های وابسته به آن هیچ یک از نامه‌های اعتبار ایستاده یا نامه‌های وثیقه مربوط به پرونده لام را صادر نکرده‌اند.

در زمان صدور حکم، قاضی لین رفتار مجرمانه لام را به عنوان "بالاتر از سایر موارد مشابه" توصیف کرد، طبق گفته ICAC. قاضی به استفاده از اسناد بانکی جعلی، خطرات بالقوه‌ای که بانک با آن مواجه بود و آسیب به جایگاه هنگ کنگ به عنوان یک مرکز مالی بین‌المللی اشاره کرد.

ICAC گفت افرادی که در این طرح دخیل بودند سعی کردند تا رشوه‌خواری را با مسیریابی پرداخت‌ها از طریق ارزهای دیجیتال سخت‌تر کنند. این کمیسیون گفت که برای دستگیری سایر افراد مرتبط با این پرونده درخواست حکم‌های قضایی کرده است، اما بیانیه عمومی آن در تاریخ ۱۸ سپتامبر افراد تحت تعقیب را شناسایی نکرد.

مواد عمومی ICAC که برای این گزارش بررسی شد، آدرس‌های کیف پول یا هش‌های تراکنش برای پرداخت‌های تتر لام را فاش نمی‌کند. بنابراین، انتقالات خاص نمی‌توانند به طور مستقل با تراکنش‌های عمومی بلاک‌چین از اطلاعات منتشر شده توسط این نهاد مطابقت داده شوند.

استفاده از USDT در این پرونده به این معنا نیست که پرداخت‌ها غیرقابل ردیابی بودند. در پوشش‌های مرتبط، crypto.news گزارش داد که محققان هنگ کنگ ۸,۱۲۷ USDT را در یک پرونده قاچاق جداگانه به یک حساب صرافی و سپس به یک انتقال بانکی ردیابی کردند. دادگاه تجدیدنظر هنگ کنگ به شواهدی از آن مسیر پرداخت تکیه کرد زمانی که حکم ۵۶ ماه حبس را در آگوست تأیید کرد.

ادعاهای مرتبط با وِست‌تو همچنان در دادگاه‌های ایالات متحده ادامه دارد

رفتار پشت پرونده لام در هنگ کنگ در یک سری بزرگتر از اختلافات مرتبط با وثیقه‌های بیمه‌ای وِست‌تو قرار دارد. وِست‌تو و نهادهای وابسته در آگوست ۲۰۲۳ پرونده‌های فصل ۱۱ را در دلاور ثبت کردند پس از اینکه سوالاتی در مورد نامه‌های اعتبار استفاده شده برای حمایت از معاملات بیمه و بیمه‌نامه‌ها مطرح شد. یک صندوق تصفیه وِست‌تو در دفتری ورشکستگی در سال ۲۰۲۶ فعال باقی ماند.

یک پرونده جداگانه در نیویورک که توسط بیمه وایت راک، یک زیرمجموعه آون، مطرح شده است، به نامه‌های اعتباری که به طور ادعایی در معاملات وِست‌تو استفاده شده‌اند، مربوط می‌شود. وایت راک ادعا می‌کند که سلول‌های بیمه‌ای جداشده‌اش حدود ۱۴۰ میلیون دلار حق بیمه را پس از تکیه بر وثیقه‌های ادعایی مرتبط با نهادهای بانک ساخت چین آزاد کرده‌اند. این ادعاها همچنان ادعاهای مدنی هستند و نتایج حکم مجرمانه لام در هنگ کنگ نیستند.

در تاریخ ۲۱ آوریل، قاضی دیوان عالی نیویورک، آندریا مَسلی، بیشتر تلاش‌های بانک ساخت چین برای رد شکایت اصلاح‌شده وایت راک را رد کرد. دادگاه اجازه داد ادعاهایی از جمله نظریه‌های مرتبط با تقلب و نظارت سهل‌انگار ادامه یابد، در حالی که یک ادعای سهل‌انگاری جداگانه به عنوان تکراری رد شد.

در مرحله درخواست برای رد، دادگاه نیویورک حقایق مطرح شده توسط وایت راک را به عنوان ادعاهایی در نظر گرفت که هنوز نیاز به اثبات دارند. دستور گفت که سوالات واقعی در مورد اینکه آیا لام دارای اختیارات واقعی یا ظاهری بوده و آیا نهادهای CCB می‌توانند به خاطر رفتار ادعایی او مسئولیت داشته باشند، وجود دارد. دادگاه به وضوح بیان کرد که این سوالات باید در مراحل بعدی دادرسی توسعه یابند.

یک پرونده دیگر در ایالات متحده که شامل وثیقه وِست‌تو است، در آوریل به دادگاه تجدیدنظر پنجم رسید. Porch.com از کارگزار بیمه‌نامه‌های مجدد گالگر رِی به خاطر وظایف مرتبط با یک توافق بیمه‌نامه مجدد که شامل وِست‌تو، وایت راک و وثیقه مورد انتظار از بانک ساخت چین است، شکایت کرد.

دادگاه پنجم برخی از ادعاهای Porch را رد کرد اما یک ادعای قراردادی مربوط به خدمات اداری پس از قرارگیری را احیا کرد و آن بخش از پرونده را برای ادامه مراحل به عقب فرستاد. دادگاه تجدیدنظر گفت که دامنه خدماتی که به طور معمول توسط یک واسطه بیمه‌نامه مجدد انجام می‌شود، سوال واقعی است که نباید از طریق یک درخواست برای رد حل و فصل می‌شد.

ICAC هنوز به دنبال سایر افرادی است که به پرونده مرتبط هستند

حکم ۱۸ سپتامبر به تحقیقات ICAC در مورد هر شخص مرتبط با اسناد جعلی پایان نمی‌دهد. این نهاد گفت که پس از رسیدن پرونده لام به صدور حکم، برای سایر افراد مرتبط درخواست حکم کرده است.

ICAC پیشتر کارمند Vesttoo، اودی جیناتی و واسطه وان چوک-لون را در اعلامیه اتهام خود در ژوئن 2025 شناسایی کرده بود و گفته بود که لام در آن زمان متهم به دریافت تتر از جیناتی، وان و دیگران بود. همان اعلامیه به‌طور جداگانه مدیر ارشد روابط سابق بانک استاندارد چارترد (هنگ کنگ) لی کا-من را به توطئه برای استفاده از چهار نامه اعتبار جعلی که به‌طور ظاهری توسط استاندارد چارترد صادر شده بود، متهم کرد. این اتهامات قبلی باید از محکومیت و حکم لام در 18 سپتامبر متمایز شود.

سازمان ضد فساد اعلام کرد که CCB (آسیا) و بانک استاندارد چارترد هنگ کنگ در زمان اعلام اتهامات با تحقیقات آن همکاری کردند. بیانیه 18 سپتامبر آن گفت که CCB (آسیا) پس از شناسایی رفتارهای نادرست به‌طور داخلی، شکایت فساد را ثبت کرده و به تحقیقات ادامه داده است.

مقامات هنگ کنگ در سال 2026 به رسیدگی به جرایم مرتبط با ارزهای دیجیتال در موارد دیگر ادامه داده‌اند. پلیس هنگ کنگ 255 گزارش مرتبط با طرح سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال Fun Coffee دریافت کرده است که خسارات گزارش‌شده به 104 میلیون دلار هنگ کنگ رسیده است. پلیس گفت که این طرح شامل برنامه‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر USDT بوده و منجر به چندین دستگیری تا ماه اوت شده است.

به‌طور جداگانه، این شهر به گسترش چارچوب دارایی‌های دیجیتال تحت نظارت خود ادامه داده است. crypto.news در 17 سپتامبر گزارش داد که هنگ کنگ قصد دارد تجارت استیبل‌کوین‌های تحت نظارت و زیرساخت دارایی‌های توکنیزه‌شده را تحت برنامه سیاست 2026 خود گسترش دهد.

آخرین بیانیه عمومی ICAC در مورد پرونده لام می‌گوید که کمیسیون در حال پیگیری باقی‌مانده افرادی است که از طریق حکم‌های دستگیری صادرشده توسط دادگاه متهم شده‌اند، در حالی که لام باید چهار سال حکم زندان را بگذراند و حدود 3.7 میلیون دلار هنگ کنگ به CCB (آسیا) بازپرداخت کند.