FCA Propõe Atualização das Diretrizes sobre Crimes Cripto Relativas a Verificações de Carteiras e Análise de Blockchain

A FCA está a consultar sobre diretrizes atualizadas de crime financeiro para empresas de criptoativos, com foco em verificações de clientes, análise de blockchain e na Regra de Viagem. As respostas devem ser enviadas até 24 de dezembro, e o guia não criará novas regras. A consulta de 23 de outubro propõe alterações ao Guia de Crime Financeiro, abordando criptoativos, fraudes, sanções, segurança de dados e lavagem de dinheiro. Aplica-se a empresas de criptoativos e a firmas sob as Regulamentações de Lavagem de Dinheiro. O foco está em como as empresas avaliam clientes e transações, e como respondem a riscos em mudança. Registros de blockchain podem ajudar em investigações, mas não determinam a credibilidade das explicações dos clientes ou a necessidade de uma análise mais aprofundada. O documento de consulta inclui exemplos de boas e más práticas para a devida diligência, integração e monitoramento de transações, especificamente em relação à análise de blockchain e à Regra de Viagem. Enfatiza que a governança deve evoluir com o crescimento dos negócios. As mudanças propostas incluem a distinção das obrigações sob a legislação de produtos de crime em relação à legislação de terrorismo. A FCA esclarece que o guia não impõe novos requisitos e visa ajudar as empresas a entender as expectativas de supervisão. A consulta encerra em 24 de dezembro, após o que o feedback e o texto final serão publicados. Espera-se que a estrutura mais ampla de criptoativos comece em 25 de outubro de 2027, com as aplicações para autorização já abertas.

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