Od zimnych skrzynek bitcoinów do farm kryptowalut: jak działa sieć aktywów cyfrowych, która stawia system finansowy pod znakiem zapytania

Świat aktywa cyfrowe, znane jako kryptowaluty, stanowią alternatywę dla tradycyjnego systemu finansowego, umożliwiając płatności i przelewy, a także stają się metodą inwestycji na przyszłość. Przypadki morderstwa klawiszowca Camilo Séptimo, Jonathana Meléndeza, i jego rodziny, rzekomo z powodu kradzieży zimnej skrzynki bitcoinów, a także niedawne zabezpieczenie farmy kryptowalut w gminie Tlaola, Puebla, stawiają w centrum uwagi wykorzystanie tych aktywów cyfrowych, które są również używane przez narkotykowy handel do prania pieniędzy. Te cyfrowe monety stanowią wyzwanie dla systemu finansowego, ponieważ nie są regulowane przez banki, nie należąc do żadnej instytucji. Ich emisja i zarządzanie są kontrolowane przez sieć komputerów rozproszonych na całym świecie, co ułatwia ich użycie przez grupy przestępcze.

Jak działają kryptowaluty?

Kryptowaluty to aktywa cyfrowe, których transakcje zależą od bazy danych zwanej blockchain, cyfrowym rejestrem, w którym znajdują się transakcje dokonane za pomocą monet, takich jak bitcoin, ethereum i inne. Obecnie bitcoin wyceniany jest na około 23 tysiące dolarów na platformach wymiany, zgodnie z danymi z banków krajowych. Farma kryptowalut odgrywa ważną rolę w świecie aktywów cyfrowych, ponieważ na nich wydobywa się monety, aby stworzyć dodatkowe jednostki kryptowaluty. Proces ten polega na rozwiązaniu problemu matematycznego postawionego przez sieć górników, w której używa się sprzętu komputerowego: ten, kto pierwszy rozwiąże problem, otrzymuje nowe jednostki kryptowaluty. Użycie tych cyfrowych monet sprzyja popełnianiu działań związanych z praniem pieniędzy, ponieważ ich transakcje nie są łatwe do wykrycia przez władze. Mike Vigil, były szef Operacji Międzynarodowych w Administracji ds. Kontroli Narkotyków (DEA), wyjaśnił w wywiadzie dla Infobae Meksyk, że odbywa się to w trzech krokach. Zgodnie z Vigiem, proces zaczyna się od użycia gotówki do zakupu kryptowalut, co odbywa się poprzez rekrutację pośredników, którzy zamieniają ją na monety za pośrednictwem bankomatów bitcoin. Następnie fundusze są przenoszone między różnymi łańcuchami bloków (blockchain), aby zerwać ślad audytu publicznego poprzez transakcje o niskiej wartości, które nie przyciągają uwagi, a na koniec pieniądze wracają do konwencjonalnej gospodarki, symulując legalne pochodzenie. Były urzędnik DEA wyjaśnił, że do tego dochodzą również brokerzy sprzedaży detalicznej i wymiany peer-to-peer, gdzie "sprytni lub nieregulowani handlowcy wymieniają duże ilości gotówki na kryptowaluty, unikając jakiejkolwiek standardowej weryfikacji tożsamości klienta**.

Zimne skrzynki i portfele wirtualne do użycia kryptowalut

Sprawa Jonathana Meléndeza zwróciła uwagę na aktywa cyfrowe, po tym jak władze ujawniły, że domniemany morderca klawiszowca i współzałożyciela Camilo Séptimo, zidentyfikowany jako Diego Sebastián "N", chciał ukraść kryptowaluty, które należały do muzyka. Różne raporty wskazały, że chodziło o zimny portfel, w którym miał co najmniej 3 miliony dolarów w bitcoinach. Ten system to portfel, który przechowuje transakcje w izolowanym środowisku, gdzie operacja jest realizowana offline, a tylko podpis (nie klucz) wraca do podłączonego urządzenia, aby zostać przesłanym do blockchain. Ponadto istnieją portfele wirtualne, które służą do przechowywania, wysyłania i odbierania kryptowalut, które byłyby odpowiednikiem tradycyjnego konta bankowego. Są one chronione przez system szyfrowany, aby tylko właściciel mógł uzyskać do nich dostęp, używając hasła lub kodu PIN.

Przeszkody w śledzeniu operacji cyfrowych w praniu pieniędzy

Mike Vigil wskazał, że agencje będą musiały rozwijać sieci informatorów i wywiadu, a także korzystać z podsłuchów telefonicznych, aby wykryć operacje prania pieniędzy, które są dokonywane za pomocą kryptowalut. Mimo to podkreślił, że potrzebne są bardzo szczegółowe informacje, aby zidentyfikować kupujących i sprzedających. Dodatkowo opisał, jak przestępcy łamią ślad audytu publicznego blockchain, gdy pieniądze już znajdują się w ekosystemie cyfrowym. Jak wskazał, szybko przenoszą fundusze "szybko przez łańcuchy bloków całkowicie różnych", na przykład wymieniając bitcoiny na Ethereum, a następnie na Monero. Vigil opisał te ruchy między różnymi łańcuchami jako "techniczny dym, który jest wyraźnie trudny do śledzenia przez zautomatyzowane systemy monitorowania zgodności bez problemów".

Tradycyjne metody prania, które współistnieją z kryptowalutami

Vigil precyzował, że oprócz użycia monet cyfrowych, kartel nadal korzysta z konwencjonalnych mechanizmów do prania zysków z handlu narkotykami w Stanach Zjednoczonych. Jak wyjaśnił, znaczna część pieniędzy jest transportowana fizycznie w pojazdach do Meksyku. Opisał również zakup towarów handlowych jako równoległą drogę prania. "Tutaj kupują elektronikę, kupują tekstylia, kupują diamenty, złoto (...) przewożą to do Meksyku i sprzedają tam, jakby były to rzeczy czyste, coś z handlu", relacjonował. Do tego obiegu dochodzi nabycie nieruchomości i biznesów. Vigil wspomniał o zakupie "gruntów", "centrów handlowych", restauracji i bydła jako typowych miejsc przeznaczenia nielegalnych pieniędzy, w operacjach, które, jak stwierdził, są łatwe do zrealizowania dla organizacji przestępczych.

Niniejsza treść ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi porady finansowej, inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej. Wszelkie wydarzenia, nagrody, promocje online lub powiązane informacje, o których tu mowa, nie powinny być traktowane jako rekomendacja, zachęta ani zaproszenie do kupna, sprzedaży, wymiany lub innego rodzaju obrotu aktywami kryptograficznymi. Aktywa kryptograficzne charakteryzują się dużą zmiennością i mogą prowadzić do strat. Dostępność usług, produktów i powiązanych wydarzeń WEEX może się różnić w zależności od regionu. Użytkownik jest odpowiedzialny za upewnienie się, że jego udział jest zgodny z obowiązującymi lokalnymi przepisami i regulacjami.