Des coffres-forts de bitcoins aux fermes de cryptomonnaies : comment fonctionne le réseau d'actifs numériques qui défie le système financier

Le monde des actifs numériques, appelés cryptomonnaies, constitue une alternative au système financier traditionnel permettant d'effectuer des paiements et des transferts, et s'est également imposé comme une méthode d'investissement pour l'avenir. Les cas du meurtre du claviériste de Camilo Séptimo, Jonathan Meléndez, et de sa famille, présumément à cause du vol d'un coffre-fort de bitcoins, ainsi que la récente saisie d'une ferme de cryptomonnaies dans la municipalité de Tlaola, Puebla, mettent en lumière l'utilisation de ces actifs numériques, qui sont également utilisés par le narcotrafic pour le blanchiment d'argent. Ces monnaies numériques défient le système financier car elles ne sont pas régulées par des banques, n'appartenant à aucune institution. Leur émission et gestion sont contrôlées par un réseau d'ordinateurs répartis dans le monde entier, ce qui facilite leur utilisation par des groupes criminels.

Comment fonctionnent les cryptomonnaies ?

Les cryptomonnaies sont des actifs numériques dont les transactions dépendent d'une base de données appelée blockchain, un registre numérique où se trouvent les transactions effectuées avec les monnaies, qui peuvent être bitcoin, ethereum, entre autres. Actuellement, un bitcoin se négocie autour de 23 000 dollars sur les plateformes d'échange, selon les données des banques nationales. Les fermes de cryptomonnaies jouent un rôle important dans le monde des actifs numériques, car elles minent les monnaies pour créer des unités supplémentaires d'une cryptomonnaie. Ce processus consiste à résoudre un problème mathématique posé par un réseau de mineurs, utilisant des équipements informatiques : celui qui résout le problème en premier obtient de nouvelles unités de la cryptomonnaie. L'utilisation de ces monnaies numériques favorise la commission d'activités de blanchiment d'argent car leurs transactions ne sont pas faciles à détecter par les autorités. Mike Vigil, ancien chef des opérations internationales de la Drug Enforcement Administration (DEA), a expliqué dans une interview avec Infobae México que cela se déroule en trois étapes. Selon Vigil, le processus commence par l'utilisation de liquidités pour acquérir des cryptomonnaies, ce qui se fait en recrutant des intermédiaires qui les convertissent en monnaie via des distributeurs automatiques de bitcoin. Par la suite, les fonds sont déplacés entre différentes chaînes de blocs (blockchain) pour rompre la trace d'audit public à travers des transactions de faible montant qui n'attirent pas l'attention et, enfin, l'argent revient à l'économie conventionnelle en simulant une origine légitime. L'ancien fonctionnaire de la DEA a expliqué que cela inclut également les courtiers de vente libre et les échanges entre pairs, où "des commerçants malhonnêtes ou non régulés échangent de gros volumes de liquidités contre des cryptomonnaies, évitant toute vérification standard d'identification du client**.

Les coffres-forts et les portefeuilles virtuels pour l'utilisation des cryptomonnaies

Le cas de Jonathan Meléndez a mis l'accent sur les actifs numériques, après que les autorités ont révélé que le présumé meurtrier du claviériste et cofondateur de Camilo Séptimo, identifié comme Diego Sebastián "N", souhaitait s'emparer de cryptomonnaies appartenant au musicien. Divers rapports ont indiqué qu'il s'agissait d'une cold wallet dans laquelle il avait au moins 3 millions de dollars en bitcoins. Ce système est un portefeuille qui maintient les transactions dans un environnement isolé, où l'opération se complète hors ligne et seule la signature (pas la clé) revient à l'appareil connecté pour être transmise à la blockchain. De plus, il existe des portefeuilles virtuels qui servent à stocker, envoyer et recevoir des cryptomonnaies, équivalentes à un compte bancaire traditionnel. Ceux-ci sont protégés par un système chiffré afin que seul son propriétaire puisse y accéder en utilisant un mot de passe ou un code PIN de sécurité.

Les obstacles pour suivre les opérations numériques dans le blanchiment d'argent

Mike Vigil a indiqué que les agences auraient besoin de développer des réseaux d'informateurs et de renseignement, en plus de recourir à des interceptions téléphoniques pour détecter les opérations de blanchiment d'argent commises via des cryptomonnaies. Néanmoins, il a souligné qu'il faut des informations très spécifiques pour identifier les acheteurs et les vendeurs. De plus, il a détaillé comment les criminels rompent la trace d'audit public de la blockchain une fois que l'argent est déjà dans l'écosystème numérique. Selon lui, ils déplacent les fonds "rapidement à travers des chaînes de blocs complètement différents", par exemple, en échangeant des bitcoins contre de l'Ethereum puis contre du Monero. Vigil a décrit ces mouvements entre différentes chaînes comme "un écran de fumée technique qui est notoirement difficile à suivre pour les systèmes automatisés de suivi de conformité sans problèmes".

Méthodes traditionnelles de blanchiment qui persistent aux côtés des cryptomonnaies

Vigil a précisé qu'en plus de l'utilisation de monnaies numériques, les cartels continuent de recourir à des mécanismes conventionnels pour blanchir les gains issus de la vente de drogues aux États-Unis. Comme il l'a expliqué, une grande partie de l'argent est transportée physiquement dans des véhicules vers le Mexique. Il a également décrit l'achat de biens commerciaux comme une voie parallèle de blanchiment. "Ici, ils achètent des appareils électroniques, achètent des textiles, achètent des diamants, de l'or (...) ils les transportent au Mexique et les vendent là-bas comme s'il s'agissait de choses propres, quelque chose de commercial", a-t-il raconté. À ce circuit s'ajoute l'acquisition de biens immobiliers et d'entreprises. Vigil a mentionné l'achat de "terrains", de "centres commerciaux", de restaurants et de bétail comme des destinations habituelles de l'argent illicite, dans des opérations qui, a-t-il affirmé, sont faciles à exécuter pour les organisations criminelles.