Une ancienne employée de banque accusée d'avoir détourné 931 000 USD vers des comptes de cryptomonnaies

Une femme de Stone Mountain, dans la région métropolitaine d'Atlanta, a été accusée par la justice fédérale d'avoir participé à un prétendu schéma qui aurait détourné près de 931 000 USD depuis des comptes clients d'Ameris Bank vers des comptes de cryptomonnaies sous le contrôle des personnes impliquées. L'accusée est Mercedes Henry, âgée de 35 ans, qui a travaillé pour l'institution financière en tant que banquière universelle, un poste qui inclut le service à la clientèle et les opérations bancaires. L'enquête soutient que la femme a utilisé les données de six clients sans autorisation pour lier leurs comptes à la plateforme Coinbase. L'affaire a été rapportée par CBS News Atlanta à partir d'une communication du bureau du procureur des États-Unis pour le district nord de la Géorgie. Les autorités fédérales ont porté des accusations de fraude bancaire, de fraude par dispositifs d'accès et de corruption.

La manœuvre aurait utilisé des informations de six clients

L'accusation situe les faits entre septembre et novembre 2021, lorsque Henry travaillait dans différentes succursales d'Ameris Bank dans la région d'Atlanta. Pendant cette période, elle aurait accédé à des numéros de compte et d'autres données identifiables de six personnes qui étaient clientes de l'institution. Avec ces informations, les enquêteurs affirment que les comptes bancaires ont été associés sans consentement à des profils de Coinbase, une plateforme d'échange de cryptomonnaies. Le mécanisme aurait permis de transférer de l'argent des clients vers des portefeuilles numériques contrôlés par Henry et d'autres personnes liées à la prétendue fraude. Le bureau du procureur a assuré que le montant total déplacé dans ces opérations avoisinait les 931 000 USD. Pour réaliser les transferts, les responsables auraient utilisé les identifiants et les informations privées obtenues pendant que Henry avait accès aux systèmes et aux dossiers de l'institution. Bien que les documents diffusés ne détaillent pas le nombre de personnes qui auraient participé au plan, les autorités soutiennent que l'ancienne employée de banque n'a pas agi seule. Le dossier la lie à des "co-conspirateurs" qui auraient contrôlé les comptes de cryptomonnaies vers lesquels l'argent a été transféré.

Henry aurait reçu plus de 1 000 USD pour sa participation

L'enquête indique que Mercedes Henry aurait reçu plus de 1 000 USD dans le cadre de son intervention dans la manœuvre. Cependant, les autorités n'ont pas précisé quel aurait été le bénéfice total qu'elle a obtenu ni quelle part des fonds serait restée entre les mains de chacun des présumés impliqués. Theodore S. Hertzberg, procureur fédéral pour le district nord de la Géorgie, a déclaré que l'accusée "aurait prétendument volé des informations sensibles pour faciliter près d'un million de dollars en transferts frauduleux depuis les comptes bancaires des victimes vers des comptes de cryptomonnaies contrôlés par ses complices". L'agent a également affirmé que son bureau travaillerait avec les forces de sécurité et le secteur privé pour identifier, arrêter et punir ceux qui commettent des crimes financiers. "Nous travaillerons avec nos partenaires des forces de l'ordre et du secteur privé pour identifier, arrêter et punir les criminels cupides qui mentent, trompent et volent pour s'enrichir", a déclaré Hertzberg dans des propos rapportés par CBS News Atlanta. La plainte n'identifie pas publiquement les six clients affectés ni n'indique si la banque a réussi à récupérer tout ou partie de l'argent. Aucune mesure que l'institution financière aurait adoptée après avoir détecté les transferts contestés n'a été détaillée.

Un grand jury fédéral a formalisé trois accusations

Un grand jury fédéral a présenté l'accusation contre Henry la semaine dernière, a indiqué le bureau du procureur. Les accusations incluent fraude bancaire, fraude avec dispositifs d'accès et corruption, des délits qui seront examinés par la justice fédérale au cours du procès. La femme a comparu devant un tribunal fédéral après son arrestation, survenue le 25 septembre. Jusqu'à présent, les autorités n'ont pas divulgué d'informations sur une déclaration de culpabilité, une éventuelle stratégie de défense ou les conditions de sa libération. Le FBI maintient l'enquête ouverte. L'enquête vise à déterminer l'ampleur totale des opérations, à identifier d'autres responsables potentiels et à établir la destination finale des fonds présumément retirés des comptes des clients. Étant donné qu'il s'agit d'une accusation formelle, Henry conserve la présomption d'innocence jusqu'à ce qu'un tribunal détermine sa responsabilité pénale.

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