IOTA impulsa reformas flexibles de AML/CTF en Australia

En un esfuerzo por modernizar las regulaciones financieras para la era digital, AUSTRAC, de Australia, propuso actualizaciones a su marco contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CTF). Según el blog de IOTA, la Fundación IOTA expresó un firme respaldo a estas reformas y abogó por un enfoque de cumplimiento flexible y basado en riesgos que equilibre la innovación con las salvaguardas necesarias. La perspectiva de IOTA sobre las reformas AML/CTF La Fundación IOTA considera que las actualizaciones propuestas de AML/CTF son un paso fundamental para alinear el marco regulatorio de Australia con las mejores prácticas globales. La fundación destaca que regulaciones como AML y CTF son vitales para proteger los sistemas financieros y mantener la confianza de la sociedad. Sin embargo, sostiene que estas medidas no deberían ser meros obstáculos burocráticos, sino herramientas eficaces que impulsen la innovación. Promover un enfoque basado en riesgos Una de las principales recomendaciones de IOTA es adoptar un enfoque basado en riesgos para la debida diligencia del cliente (CDD). La fundación sostiene que tratar todas las transacciones por igual, sin importar su monto, genera fricciones innecesarias. Sugiere que los micropagos y las transferencias de bajo valor no deberían estar sujetos a la misma CDD rigurosa que las transacciones de alto riesgo. En su lugar, IOTA propone utilizar análisis de blockchain y herramientas de identidad descentralizada para mantener el cumplimiento sin limitar la inclusión. Reconocer la diversidad de las empresas IOTA también destaca la necesidad de flexibilidad regulatoria para adaptarse a las distintas estructuras empresariales, en particular las de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) más pequeños. La fundación señala que imponer los mismos requisitos de cumplimiento a entidades pequeñas que a corporaciones globales podría resultarles oneroso. Recomienda opciones como la autocertificación o las auditorías de terceros para facilitar el cumplimiento sin comprometer los estándares. Adaptarse a las realidades de Web3 La evolución del ecosistema cripto, caracterizado por organizaciones autónomas descentralizadas (DAOs) y wallets sin custodia, exige marcos de cumplimiento modernos. IOTA enfatiza la necesidad de modelos de gobernanza que reflejen la naturaleza descentralizada de estas entidades. También propone usar análisis de blockchain y pruebas de KYC tokenizadas para abordar las complejidades de identificar a las contrapartes en wallets autogestionadas. Simplificar los informes y adoptar estándares globales Otro aspecto central es el ciclo de informes de cumplimiento propuesto de 12 meses, que, según IOTA, podría generar dificultades para los equipos globales con distintos calendarios fiscales. La organización aboga por permitir que los VASPs alineen sus informes con los de sus jurisdicciones de origen para mejorar la eficiencia y la precisión. Además, IOTA pide armonizar los estándares globales para facilitar el cumplimiento transfronterizo, en particular en lo relacionado con la Regla de Viaje. El camino a seguir La Fundación IOTA mantiene su compromiso de colaborar con los reguladores para garantizar que las medidas AML y CTF impulsen la innovación en lugar de obstaculizarla. Al promover el pensamiento basado en riesgos, la flexibilidad y herramientas prácticas, IOTA considera que la regulación puede respaldar el crecimiento de los ecosistemas financieros digitales y, al mismo tiempo, protegerlos frente al uso indebido. AML CTF IOTA Australia regulación

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