La FCA propone controles mejorados para billeteras personales en la guía de criptomonedas

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) ha propuesto controles mejorados sobre las transferencias de criptomonedas que involucren billeteras personales, o no alojadas, como una buena práctica en una guía no vinculante. La FCA abrió la consulta CP26/38 el 23 de octubre, buscando comentarios sobre los cambios en su Guía de Delitos Financieros hasta el 24 de diciembre de 2026. Las propuestas se centran en cómo las empresas evalúan las transferencias y gestionan los controles de delitos financieros. La sección borrador FCG 3.2.8 sugiere aplicar una debida diligencia mejorada a las transacciones que involucren billeteras no alojadas. Para las transferencias de billeteras personales a empresas del Reino Unido, la guía enfatiza la responsabilidad de la empresa receptora de verificar la transferencia. La guía no es vinculante, y la FCA aclara que no impone nuevos requisitos. Se espera que las empresas consideren la guía al establecer controles, pero desviarse de ella no constituye una violación de las reglas de la FCA. Las propuestas también abordan cómo las empresas determinan las puntuaciones de riesgo y las reglas de rastreo, criticando el uso de tecnología de terceros sin una justificación clara. Las obligaciones existentes bajo la Regla de Viaje del Reino Unido requieren que las empresas de criptoactivos recojan y compartan información sobre transferencias desde el 1 de septiembre de 2023. La FCA no anticipa que las actualizaciones propuestas aumenten significativamente la actividad de cumplimiento o los costos para los consumidores. La consulta incluye empresas supervisadas por la FCA para delitos financieros, incluidas las empresas de criptoactivos bajo las Regulaciones de Lavado de Dinero.

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