FCA 提出加強對個人錢包的檢查建議

英國金融行為監管局（FCA）已提出對涉及個人或無主機錢包的加密轉帳進行加強檢查的建議，作為非約束性指導的良好做法。FCA 在 10 月 23 日開啟了諮詢 CP26/38，尋求對其金融犯罪指南的變更的反饋，截止日期為 2026 年 12 月 24 日。這些提案專注於公司如何評估轉帳和管理金融犯罪控制。草案第 FCG 3.2.8 節建議對涉及無主機錢包的交易應用加強盡職調查。對於從個人錢包轉帳到英國公司的情況，指導強調接收公司的責任在於驗證轉帳。該指導是非約束性的，FCA 澄清不會施加任何新要求。它期望公司在建立控制措施時考慮該指導，但偏離該指導並不構成違反 FCA 規則。這些提案還涉及公司如何確定風險評分和追蹤規則，批評在沒有明確理由的情況下使用第三方技術。根據英國旅行規則，自 2023 年 9 月 1 日以來，加密資產企業必須收集和分享轉帳信息。FCA 預計，這些提案的更新不會顯著增加合規活動或消費者成本。該諮詢包括受 FCA 監管的金融犯罪企業，包括根據洗錢法規的加密資產企業。