Crypto chống lại tiền mặt: 3 quầy giao dịch trái phép bị khám xét tại London

Cuộc đột kích vào London của tiền mặt chống lại crypto. Cơ quan Quản lý Tài chính , cơ quan tài chính của Anh , đã khám xét ba địa điểm giao dịch peer-to-peer hoạt động mà không có đăng ký tại thủ đô. Những cửa hàng này đã trao đổi tiền mặt lấy bitcoin hoặc stablecoin mà không có bất kỳ xác minh danh tính nào.

Cho đến nay, FCA chủ yếu chỉ đưa ra cảnh báo công khai và một danh sách đen các doanh nghiệp không đăng ký. Các nhân viên của họ giờ đây đã di chuyển vào các cửa hàng phía sau, cùng với cảnh sát.

Điểm chính

• FCA đã khám xét ba địa điểm giao dịch crypto peer-to-peer không đăng ký tại London, theo CoinDesk
• Hoạt động trao đổi crypto mà không có đăng ký có thể bị phạt hai năm tù và không có mức phạt tối đa
• Chỉ có khoảng năm mươi doanh nghiệp được liệt kê trong sổ đăng ký crypto của FCA, với khoảng 14% hồ sơ được chấp nhận
• Chế độ cấp phép đầy đủ, được tích hợp vào Đạo luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường, sẽ được triển khai trong năm nay

FCA chuyển từ cảnh báo sang khám xét trong P2P London

Giao dịch peer-to-peer đề cập đến việc trao đổi trực tiếp giữa hai bên , không có nền tảng tập trung để giữ sổ lệnh. Phiên bản nhắm đến tại London giống như một cửa hàng gần gũi: một cửa sổ trưng bày, một nhóm Telegram hoặc WhatsApp, một xấp tiền đặt trên quầy và các crypto được ghi có vào ví chỉ vài phút sau đó.

Phí giao dịch cao, không có dấu vết ngân hàng và KYC (biết khách hàng của bạn, xác minh danh tính khách hàng) hoàn toàn vắng mặt. Kênh này phục vụ chủ yếu cho những người có tiền mặt cồng kềnh cần thanh lý.

Cơ quan Tội phạm Quốc gia đã triệt phá vào cuối năm 2024 hai mạng lưới nói tiếng Nga , Smart và TGR, đã chuyển đổi tiền mặt của các tay buôn lậu Anh thành crypto. Chiến dịch Destabilise đã dẫn đến 84 vụ bắt giữ và thu giữ hơn 20 triệu bảng Anh tiền mặt và crypto.

Các cá nhân trao đổi bitcoin với nhau không bị ảnh hưởng bởi các hoạt động này. Vi phạm phát sinh từ việc thực hiện hoạt động trao đổi với tư cách thương mại bởi một doanh nghiệp không có trong sổ đăng ký của FCA, bất kể khối lượng giao dịch tại quầy. Cơ quan quản lý Anh siết chặt các giao dịch crypto giữa các cá nhân -- Nguồn: Tài khoản X

Crypto tại Vương quốc Anh: Đăng ký FCA, ranh giới duy nhất

Kể từ tháng 1 năm 2020, bất kỳ công ty Anh nào cung cấp trao đổi crypto hoặc lưu giữ ví đều phải đăng ký với FCA theo Quy định về Rửa tiền năm 2017. Không thực hiện điều này là một tội phạm có thể bị phạt hai năm tù và không có mức phạt tối đa.

Lọc rất chặt chẽ: chỉ có khoảng năm mươi doanh nghiệp được liệt kê trong sổ đăng ký, với tỷ lệ chấp nhận hồ sơ khoảng 14% kể từ khi mở chế độ, điều này đã khiến nhiều nhà đầu tư nghiêm túc chuyển đến Dubai hoặc Liên minh châu Âu.

Tiền lệ pháp lý có tên. Olumide Osunkoya đã điều hành 28 máy phân phối crypto không có đăng ký , với gần 2,6 triệu bảng giao dịch, trước khi bị phạt bốn năm tù. Không có nhà điều hành máy ATM crypto nào từng nhận được sự chấp thuận từ cơ quan quản lý, vì vậy tất cả các máy được lắp đặt trên đất Anh đều bất hợp pháp theo cấu trúc, và FCA đang gia tăng các ngày hành động để ngắt kết nối chúng.

Áp lực này trên các kênh trái phép diễn ra vào thời điểm các nhà đầu tư đã đăng ký cuối cùng cũng có một lối vào. Chế độ cấp phép đầy đủ, đưa việc trao đổi, lưu trữ và stablecoin vào phạm vi của Đạo luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường , sẽ được triển khai trong năm nay. Kể từ tháng 10 năm 2025, các nhà đầu tư cá nhân Anh có thể lại mua ETN (chứng khoán giao dịch trên sàn, các chứng khoán niêm yết theo dõi giá của một tài sản) gắn với bitcoin, sau bốn năm cấm.

Không có địa chỉ nào trong ba địa chỉ London được liệt kê trong sổ đăng ký của FCA. Cơ quan quản lý chưa công bố bất kỳ cáo buộc nào tại thời điểm này. Tuy nhiên, mức phạt đã được biết đến: hai năm tù cho việc điều hành một hoạt động crypto không có đăng ký, và nhiều hơn nữa nếu có thêm các tội danh về rửa tiền hoặc giả mạo, như trong vụ máy ATM nổi tiếng của ông Osunkoya.

Nội dung này chỉ được đưa ra nhằm mục đích cung cấp thông tin chung, không phải là lời khuyên về tài chính, đầu tư, pháp lý hoặc thuế. Mọi sự kiện, phần thưởng, ưu đãi trực tuyến hoặc thông tin liên quan được đề cập trong nội dung này không được xem là khuyến nghị, chào mời hoặc lời mời mua, bán, giao dịch hoặc thực hiện bất kỳ hoạt động nào khác liên quan đến tài sản crypto. Tài sản crypto có độ biến động cao và có thể dẫn đến thua lỗ.Tính khả dụng của các dịch vụ, sản phẩm và sự kiện liên quan của WEEX có thể khác nhau tùy theo khu vực. Bạn có trách nhiệm bảo đảm việc tham gia của mình tuân thủ các luật và quy định hiện hành tại địa phương.