[Крипто злочин] Раптова смерть успішного CEO біржі... шокуюча правда, що стала відома пізніше

[Блокмедіа, Ян Вонмо] 9 грудня 2018 року. У лікарні в індійському Джайпурі помер чоловік. Йому було 30 років. Він раптово помер від ускладнень хвороби Крона під час медового місяця зі своєю дружиною. Його звали Джеральд Коттон. Він був генеральним директором найбільшої канадської біржі цифрових активів QuadrigaCX.

Після смерті Коттона десятки тисяч інвесторів були шоковані. Але не через його смерть. Біржа, якою він керував, незабаром оголосила про "неможливість виплат" клієнтам. Згідно з інформацією біржі, Коттон фактично самостійно управляв цифровим гаманцем, в якому зберігалися активи клієнтів. Однак після його смерті доступ до гаманця зник, як пояснили представники біржі.

Проте під час розслідування виявилися несподівані факти. Цифровий гаманець, в якому мали зберігатися активи клієнтів, фактично був порожнім за кілька місяців до смерті Коттона. Це був момент, коли проста втрата пароля перетворилася на масштабну фінансову аферу.

Пароль, відомий лише CEO... але гаманець був порожнім

Біржа QuadrigaCX оголосила про смерть Коттона 14 січня 2019 року. Біржа призупинила свою діяльність 5 лютого, подавши до суду заяву про захист кредиторів. Дружина Коттона, Дженніфер Робертсон, у поданій до суду заяві зазначила, що "ноутбук чоловіка зашифрований, і вона не знає пароля чи ключа для відновлення". Тоді біржа пояснила, що більшість активів клієнтів зберігаються в "холодному гаманці", відключеному від Інтернету.

Однак результати розслідування, проведеного призначеною судом аудиторською компанією Ernst & Young (EY), виявилися іншими. Згідно з доповіддю, опублікованою в березні 2019 року, з шести холодних гаманців Bitcoin, які раніше використовувала QuadrigaCX, п'ять були майже порожніми з квітня 2018 року. Інший гаманець використовувався для обміну Bitcoin з іншими біржами, але на момент розслідування залишок на ньому був нульовим.

EY також підтвердила, що частина активів була переміщена на рахунки зовнішніх бірж. Це означало, що навіть якщо б пароль було відновлено, активів для повернення клієнтам було недостатньо. У зв'язку з цим деякі інвестори почали висловлювати підозри, що Коттон міг симулювати свою смерть і втекти.

На фальшивих рахунках було введено 100 мільйонів канадських доларів... виявлено фінансову піраміду

Суть справи стала більш чіткою завдяки доповіді про розслідування Комісії з цінних паперів Онтаріо (OSC) у червні 2020 року. Команда OSC дійшла висновку, що причиною краху QuadrigaCX стали "шахрайські дії Коттона".

Згідно з розслідуванням, Коттон створив кілька фіктивних рахунків, таких як "Кріс Маркей" (Chris Markay), всередині біржі. Потім, незважаючи на відсутність реальних депозитів, він маніпулював балансами, щоб виглядало так, ніби на рахунках зберігаються великі суми готівки або цифрових активів. Ці "фальшиві активи" використовувалися для угод з реальними клієнтами. Коттон купував Bitcoin клієнтів за неіснуючі гроші або продавав цифрові активи, яких не мав, щоб отримати готівку.

Масштаби були значними. У 2017 році Коттон ввів на рахунок Кріс Маркея фальшивий депозит у 100 мільйонів канадських доларів (приблизно 945 мільйонів гривень). Угода, що відбулася на цьому рахунку з 2015 по 2018 рік, перевищила 250 тисяч.

Проблема виникла, коли накопичилися збитки від угод. Коли ринкова ціна пішла в протилежному напрямку від очікувань, виникли величезні збитки, і реальних активів для покриття стало недостатньо. Коттон почав покривати збитки за рахунок депозитів інших клієнтів і обробляти запити на виведення. Це була структура "фінансової піраміди", де нові клієнти фінансували виплати старим.

Згідно з OSC, збитки, понесені Коттоном через використання фальшивих активів на біржі, становили близько 115 мільйонів канадських доларів (приблизно 1,087 мільярда гривень). Збитки, понесені внаслідок несанкціонованої торгівлі активами клієнтів на трьох зовнішніх біржах, також становили близько 28 мільйонів канадських доларів (приблизно 265 мільйонів гривень).

Частина активів клієнтів також використовувалася для особистих розкошів. Коттон купував Tesla, Lexus, розкішні яхти, літаки та нерухомість на гроші, виведені з біржі. З травня 2016 року по січень 2018 року Коттон перевів близько 24 мільйонів канадських доларів (приблизно 227 мільйонів гривень) з клієнтських коштів на свої та дружини особисті рахунки. Частина з цих коштів пізніше була повернена біржі або повернена в процесі банкрутства.

OSC вважає, що біржа використовувала нові депозити клієнтів для виплат іншим клієнтам за 8-9 місяців до смерті Коттона. Це означає, що до його смерті біржа вже перебувала в серйозному стані нестачі активів.

76 тисяч постраждалих... процедура виплат триває до 2026 року

Коли QuadrigaCX зазнала краху, близько 76 тисяч клієнтів мали повернути активи на загальну суму 215 мільйонів канадських доларів (приблизно 2,032 мільярда гривень). Однак EY змогла повернути та підтвердити лише близько 46 мільйонів канадських доларів (приблизно 435 мільйонів гривень). Згідно з оцінками OSC, загальні збитки клієнтів становили щонайменше 169 мільйонів канадських доларів (приблизно 1,597 мільярда гривень).

Відшкодування збитків також було обмеженим. У травні 2023 року EY оголосила, що виплатить приблизно 13,09% від визнаних сум кредиторам, які подали заяви. Виплати цифрових активів розраховувалися в канадських доларах на основі цін на момент банкрутства 15 квітня 2019 року. В даний час триває друга проміжна виплата.

Розвиток подій після смерті Коттона був постійним джерелом розчарувань. Суд не міг притягнути Коттона до юридичної відповідальності, оскільки він вже помер, а OSC також не проводила санкційні процедури, враховуючи смерть Коттона та банкрутство біржі.

Проте злочини, скоєні Коттоном, не зникли з світу. OSC оцінила справу QuadrigaCX як "стару аферу, замасковану під сучасні технології". Традиційні фінансові шахрайства, такі як фальшиві угоди та привласнення активів клієнтів, повторилися в цифрових активних біржах.

Цей контент надано лише для загальних інформаційних цілей і не є фінансовою, інвестиційною, юридичною чи податковою консультацією. Події, нагороди, онлайн-акцій або пов’язану інформацію, згадана тут, не слід розглядати як рекомендацію, прохання чи запрошення до купівлі, продажу, торгівлі чи інших операцій з криптоактивами. Криптоактиви є дуже волатильними та можуть призвести до збитків. Доступність послуг, продуктів WEEX та пов’язаних із ними подій може відрізнятися залежно від регіону. Ви несете відповідальність за забезпечення відповідності вашої участі чинному місцевому законодавству та нормативним актам.