Ric Edelman แนะนำให้มีการลงทุนในบิตคอยน์สูงถึง 40% ในพอร์ตการลงทุน

• Edelman แนะนำให้จัดสรรระหว่าง 10% ถึง 40% ให้กับบิตคอยน์ตามโปรไฟล์ความเสี่ยง
• ผู้เชี่ยวชาญชี้ให้เห็นว่าการลงทุน 1% หรือ 2% นั้นไม่เพียงพอ

Ric Edelman ผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการทรัพย์สินและผู้ก่อตั้งสภาวิชาชีพการเงินสินทรัพย์ดิจิทัล (DACFP) ได้เรียกร้องในวันจันทร์ที่ 28 กันยายนให้ชุมชนที่ปรึกษาทางการเงินเพิ่มการลงทุนในบิตคอยน์ (BTC) ในพอร์ตการลงทุนของลูกค้า โดยเสนอให้จัดสรรระหว่าง 10% ถึง 40%

คำแนะนำนี้ เกิดขึ้นระหว่างการพูดคุยในงาน Bitcoin Treasuries Conference 2026 ที่จัดขึ้นในวันนี้ที่นิวยอร์ก

ข้อเสนอทางวิธีการนี้ตอบสนองโดยตรงต่อการเสื่อมถอยที่เขาสังเกตเห็นในกฎ 60/40 ซึ่งเป็นแผนการดั้งเดิมที่จัดสรรพอร์ตการลงทุน โดยจัดสรร 60% ของเงินทุนให้กับหุ้นเพื่อการเติบโตและ 40% ให้กับพันธบัตรรัฐบาลเพื่อความมั่นคง

ตามความเห็นของ Edelman ซึ่งเคยได้รับการยอมรับซ้ำแล้วซ้ำเล่าว่าเป็นที่ปรึกษาอิสระอันดับหนึ่งของสหรัฐอเมริกาโดยนิตยสาร Barron's วิธีการนี้ได้ล้าสมัยเมื่อเปรียบเทียบกับความต้องการทางการเงินในปัจจุบัน

นอกจากนี้ กลยุทธ์ใหม่ยังหมายถึงการตรวจสอบอย่างมีวิจารณญาณเกี่ยวกับแนวทางที่ส่งเสริมเมื่อหลายปีก่อนโดยอุตสาหกรรมเอง โดยระลึกถึงว่าในหนังสือของเขา ความจริงเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล (The Truth About Crypto) ที่ตีพิมพ์ในปี 2021 เขาเคยแนะนำให้มีการลงทุนเพียง 1% ที่ปรึกษา --- ผู้ก่อตั้ง Edelman Financial Engines ซึ่งบริหารจัดการมากกว่า 200,000 ล้านดอลลาร์ --- ยอมรับว่า <<มีองค์ประกอบที่มีความขัดแย้งซึ่งเราทุกคนต้องรับผิดชอบ รวมถึงตัวเขาเอง>>

ในแง่นี้ รอยร้าวหลักของโมเดลดั้งเดิมอยู่ที่การเพิ่มขึ้นของอายุขัยของประชากรในปัจจุบัน ซึ่งเป็นปรากฏการณ์ที่ต้องการผลตอบแทนที่สูงขึ้นเพื่อหลีกเลี่ยงการหมดสิ้นทรัพย์สินที่สะสมในช่วงเวลาของการเกษียณอายุที่ยาวนานขึ้นอย่างมาก

เมื่ออธิบายถึงเหตุผลของความไม่สมดุลนี้ในพอร์ตการลงทุน ผู้เชี่ยวชาญได้ชี้แจงว่า <<โมเดล 60/40 นั้นพังทลาย; นี่คือสิ่งที่หนังสือของฉันพูดถึง และฉันยืนยันว่าทำไมโมเดล 60/40 ถึงพังทลายคืออายุขัย: เราต้องมีสินทรัพย์ในหุ้นมากขึ้นและเป็นระยะเวลาที่ยาวนานขึ้นเพราะเรากำลังมีชีวิตอยู่ยาวนานขึ้น>>

เพื่อเป็นการตอบสนองต่อความไม่เพียงพอทางโครงสร้าง รายงานทางเทคนิคที่เผยแพร่โดย DACFP --- หน่วยงานที่เป็นที่ยอมรับสำหรับการรับรองที่ปรึกษาทางการเงิน --- เสนอให้มีการแบ่งกลุ่มตามความสามารถในการรับความเสี่ยง โดยวิธีการนี้กำหนดให้ พอร์ตการลงทุนที่อนุรักษ์นิยมรวมถึง 10% ของบิตคอยน์ พอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงปานกลางเพิ่มขึ้นเป็น 25% และพอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงถึง 40% ซึ่งสัดส่วนเหล่านี้มีเป้าหมายเพื่อเปลี่ยนแปลงแนวทางปฏิบัติที่เป็นปกติในการจัดการทรัพย์สิน

ในขณะเดียวกัน การกำหนดช่วงที่สูงเช่นนี้มีเป้าหมายเพื่อทำลายความเฉื่อยของผู้จัดการเอง เกี่ยวกับความต้านทานของที่ปรึกษาหลายคนในการปรับปรุงความรู้หรือเสี่ยงต่อชื่อเสียงของตนด้วยคำแนะนำที่มีความเสี่ยง ผู้ให้คำปรึกษาได้ตั้งคำถาม:

หากเรายังคงยืนยันการจัดสรร 1% ในบิตคอยน์ ที่ปรึกษาหลายคนที่มีความเฉื่อย --- หรืออาจเรียกได้ว่าเป็นความขี้เกียจ เพราะพวกเขาประสบความสำเร็จและมีลูกค้าที่มีความสุข --- อาจโต้แย้งว่า: 'ทำไมฉันจะต้องรบกวนในการนำเสนอสิ่งใหม่ที่แน่นอนซึ่งมีความขัดแย้งทางการเมืองและมีอดีตที่มืดมนจากมุมมองของการโกง ตั้งแต่ Mt. Gox จนถึง FTX? ทำไมฉันถึงต้องเสี่ยงต่อความสัมพันธ์กับลูกค้า? ทำไมฉันถึงต้องรบกวนในการเรียนรู้สิ่งใหม่สำหรับการจัดสรรที่น้อยนิด 1%? มันไม่คุ้มค่าที่จะเสียเวลา

Ric Edelman ผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการทรัพย์สิน

อดีตที่ <<มืดมน>> ที่ Edelman กล่าวถึงนั้นหมายถึงการล่มสลายที่ร้ายแรงที่สุดในประวัติศาสตร์ตลาด: การล้มละลายของการแลกเปลี่ยนญี่ปุ่น Mt. Gox ในปี 2014 และการฉ้อโกงหลายล้านดอลลาร์ที่เกี่ยวข้องกับเงินของผู้ใช้ซึ่งทำให้เกิดการล่มสลายของ FTX ในปี 2022 ตามที่ CriptoNoticias รายงาน เหตุการณ์ทั้งสองนี้ สร้างความกลัวทางชื่อเสียงที่ยังคงอยู่ในหมู่ผู้จัดการทรัพย์สินแบบดั้งเดิม

ดังนั้น ผู้เชี่ยวชาญที่มุ่งเน้นการรวม BTC ในการวางแผนทางการเงินแบบดั้งเดิมจึงเน้นว่าการเสนอเปอร์เซ็นต์ที่มีนัยสำคัญนั้นเปลี่ยนแปลงโทนของการอภิปรายเกี่ยวกับทรัพย์สิน เมื่อเจาะลึกถึงผลกระทบของท่าทีนี้ต่ออุตสาหกรรม เขาชี้ให้เห็น:

หากฉันมาบอกว่าคุณควรมีอย่างน้อย 10% ถึง 40% ตอนนี้มันยากที่จะเพิกเฉยต่อการสนทนา เราต้องเพิ่มการจัดสรรของเรา เราต้องสนับสนุนการจัดสรรที่มากขึ้น เรามีคณิตศาสตร์อยู่ข้างเรา เรามีผลตอบแทนของตลาดอยู่ข้างเรา ตอนนี้เราต้องเปลี่ยนจากคำพูดไปสู่การกระทำโดยแสดงให้เห็นว่าการจัดสรร 1% หรือ 2% นั้นไม่เพียงพออย่างสิ้นเชิง

Ric Edelman ผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการทรัพย์สิน

ผู้เชี่ยวชาญเพิ่มเติมว่า: <<ควรจะอยู่ที่อย่างน้อย 5% หรือ 10% และสามารถโต้แย้ง 10% หรือ 20% ได้อย่างมีเหตุผล นี่คือวิธีการที่เราควรให้ความสำคัญ นี่คือวิธีที่เราจะดึงดูดความสนใจของชุมชนที่ปรึกษาและโดยการขยายไปยังลูกค้าของพวกเขา>>

เนื้อหานี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ด้านการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่ถือเป็นคำแนะนำด้านการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษี อีเวนต์ รีวอร์ด โปรโมชันออนไลน์ หรือข้อมูลที่เกี่ยวข้องใดๆ ที่กล่าวถึงในที่นี้ ไม่ควรถือเป็นคำแนะนำ การชักชวน หรือคำเชิญชวนให้ซื้อ ขาย เทรด หรือดำเนินการอื่นใดเกี่ยวกับสินทรัพย์คริปโต สินทรัพย์คริปโตมีความผันผวนสูงและอาจส่งผลให้เกิดการขาดทุน ความพร้อมให้บริการของบริการ ผลิตภัณฑ์ และอีเวนต์ที่เกี่ยวข้องของ WEEX อาจแตกต่างกันไปตามภูมิภาค คุณมีหน้าที่ตรวจสอบให้แน่ใจว่าการเข้าร่วมของคุณเป็นไปตามกฎหมายและข้อบังคับท้องถิ่นที่ใช้บังคับ