Криптовалюта против наличных: в Лондоне проведены обыски в трех подпольных обменниках

Облавы в Лондоне на обмен наличных на криптовалюту. Финансовое управление Великобритании (FCA), финансовый регулятор Великобритании, провело обыски на трех площадках для торговли peer-to-peer, которые работали без регистрации в столице. Эти магазины обменивали наличные на биткойны или стейблкоины без какой-либо проверки личности.

До сих пор FCA в основном ограничивалась публичными предупреждениями и черным списком незарегистрированных компаний. Теперь ее агенты выезжают в задние помещения, в сопровождении полиции.

Ключевые моменты

• FCA провела обыски на трех незарегистрированных площадках для торговли криптовалютой в Лондоне, согласно CoinDesk
• Осуществление обмена криптовалюты без регистрации грозит двумя годами тюремного заключения и штрафом без ограничения
• В реестре FCA всего лишь около пятидесяти компаний, что составляет примерно 14% принятых заявок
• Полный режим лицензирования, интегрированный в Закон о финансовых услугах и рынках, будет внедрен в этом году

FCA переходит от предупреждений к обыскам в лондонском P2P

Торговля peer-to-peer подразумевает прямой обмен между двумя сторонами, без централизованной платформы для ведения книги заказов. Лондонская версия напоминает местную торговлю: витрина, группа в Telegram или WhatsApp, пачка наличных на прилавке и криптовалюты, зачисленные на кошелек через несколько минут.

Комиссии высоки, банковский след отсутствует, а KYC (знай своего клиента, проверка личности клиентов) просто отсутствует. Этот канал в первую очередь служит тем, у кого есть громоздкие наличные для обмена.

Национальное агентство по борьбе с преступностью в конце 2024 года ликвидировало две русскоязычные сети, Smart и TGR, которые конвертировали наличные британских наркоторговцев в криптовалюту. Операция Destabilise завершилась 84 арестами и изъятием более 20 миллионов фунтов стерлингов в банкнотах и криптовалютах.

Частные лица, обменивающие биткойны между собой, не подпадают под эти операции. Нарушение возникает из-за осуществления обменной деятельности в коммерческих целях компанией, отсутствующей в реестре FCA, независимо от объема, обмениваемого на прилавке. Британский регулятор ужесточает контроль над обменами криптовалюты с рук на руки -- Источник: Compte X

Криптовалюта в Великобритании: регистрация FCA - единственная красная линия

С января 2020 года любая британская компания, предлагающая обмен криптоактивов или хранение кошельков, должна зарегистрироваться в FCA в соответствии с Правилами по борьбе с отмыванием денег 2017 года. Отказ от этого является преступлением, за которое предусмотрено два года тюремного заключения и штраф без ограничения.

Фильтр строгий: всего около пятидесяти компаний зарегистрированы, с уровнем принятия заявок около 14% с момента открытия режима, что заставило более одного серьезного игрока переехать в Дубай или Европейский Союз.

Судебный прецедент имеет имя. Олумида Осункойя управлял 28 банкоматами криптовалют без регистрации, с почти 2,6 миллиона фунтов стерлингов транзакций, прежде чем получить четыре года тюремного заключения. Ни один оператор крипто-АТМ никогда не получал разрешение от регулятора, поэтому все машины, установленные на британской земле, по сути являются незаконными, и FCA проводит множество акций, чтобы отключить их.

Это давление на подпольные схемы происходит в то время, когда зарегистрированные игроки наконец получают возможность. Полный режим лицензирования, который включает обмен, хранение и стейблкоины в рамках Закона о финансовых услугах и рынках, внедряется в этом году. С октября 2025 года британские частные инвесторы снова могут покупать ETN (биржевые ноты, ценные бумаги, которые повторяют курс актива), обеспеченные биткойном, после четырехлетнего запрета.

Ни один из трех лондонских адресов не был зарегистрирован в FCA. На данный момент регулятор не объявил о каких-либо обвинениях. Штрафы известны: два года тюремного заключения за эксплуатацию незарегистрированной крипто-активности, и больше, если добавляются обвинения в отмывании денег или подделке, как в известном деле с АТМ г-на Осункойи.

Этот контент предоставляется исключительно в общих информационных целях и не является финансовым, инвестиционным, юридическим или налоговым советом. Любые мероприятия, вознаграждения, онлайн-акции или связанная с ними информация, упомянутые в настоящем документе, не должны рассматриваться как рекомендация, приглашение к покупке, продаже, торговле или иной сделке с какими-либо криптоактивами. Криптоактивы очень волатильны и могут привести к убыткам. Доступность услуг, продуктов WEEX и связанных с ними событий может варьироваться в зависимости от региона. Вы несете ответственность за обеспечение того, чтобы ваше участие соответствовало применимым местным законам и нормативным актам.