La Financial Conduct Authority del Regno Unito ha dichiarato di aver ispezionato il 10 settembre tre locali commerciali a Londra, insieme a HM Revenue & Customs e alla Polizia Metropolitana, per sospetto trading illegale di criptovalute peer-to-peer, e di aver emesso ordini di cessazione delle attività alle imprese coinvolte.

L'autorità di regolamentazione ha presentato l'azione come parte del suo più ampio impegno nel vigilare sulle imprese crypto che operano al di fuori del quadro giuridico britannico. Secondo la FCA, le imprese coinvolte erano sospettate di svolgere attività crypto non registrate attraverso il trading peer-to-peer, un ambito che le autorità di regolamentazione hanno sempre più associato al rischio di riciclaggio di denaro.

L'operazione è stata condotta con HMRC e la Polizia Metropolitana, indicando un approccio coordinato di applicazione delle norme piuttosto che un controllo di vigilanza isolato. Reuters ha riferito che l'azione è stata intrapresa ai sensi delle norme sul riciclaggio di denaro, sul finanziamento del terrorismo e sul trasferimento di fondi, che restano la principale base per la supervisione delle criptovalute nel Regno Unito prima dell'entrata in vigore del regime più ampio.

La FCA non ha divulgato i nomi delle imprese, la portata della presunta attività o se le ispezioni siano legate a indagini penali. Non ha inoltre precisato se i locali fossero collegati a una piattaforma specifica, a una rete di trading o a un tipo di attrezzatura.

L'iniziativa arriva mentre il Regno Unito si prepara ad aprire il periodo di candidatura per l'autorizzazione crypto il 30 settembre. I materiali della FCA indicano che il nuovo regime dovrebbe entrare in vigore nell'ottobre 2027. Fino ad allora, le criptovalute nel Regno Unito restano regolamentate principalmente attraverso requisiti di registrazione antiriciclaggio e norme sulle promozioni finanziarie.

Perché è importante

Questa azione di applicazione delle norme è importante perché dimostra che il Regno Unito sta già utilizzando i poteri esistenti, anziché attendere l'avvio del regime completo sulle criptovalute. Per il settore, ciò sposta l'attenzione normativa sul modo in cui viene svolta l'attività di trading e sulla registrazione delle imprese, soprattutto nei canali esterni all'infrastruttura dei principali exchange.

Offre inoltre un contesto pratico all'attuazione della politica britannica. Con l'apertura della finestra di autorizzazione, il messaggio per i partecipanti al mercato è che operare senza registrazione potrebbe comportare interventi più rapidi, mentre le imprese conformi potrebbero ottenere un vantaggio più chiaro man mano che le autorità rafforzano la supervisione delle attività crypto fuori dagli exchange.