Hong Kong condena a exbanquero por sobornos de $470,000 en USDT

Hong Kong ha condenado al exgerente de relaciones de China Construction Bank (Asia), Lam Chun-yin, a cuatro años de prisión después de que admitiera haber aceptado más de $470,000 en Tether para autenticar instrumentos bancarios falsos con un valor declarado superior a $1.6 mil millones.

Resumen

• Hong Kong condenó al exgerente de CCB Asia, Lam Chun-yin, a cuatro años por sobornos en USDT.
• Lam aceptó más de $470,000 en Tether para autenticar documentos bancarios falsos por un total de $1.6 mil millones.
• El tribunal ordenó una restitución de HK$3.7 millones, equivalente a los sobornos en criptomonedas que Lam recibió de los conspiradores involucrados.
• La ICAC obtuvo órdenes de arresto para otras personas implicadas después de que CCB Asia descubriera el esquema internamente.
• Un tribunal de Nueva York permitió que las reclamaciones clave de White Rock contra China Construction Bank sobrevivieran a la desestimación.

La Comisión Independiente Contra la Corrupción (ICAC) dijo el 18 de septiembre que el juez del Tribunal de Distrito, Ernest Lin Kam-hung, sentenció al hombre de 32 años después de su declaración de culpabilidad por un cargo de conspiración para que un agente aceptara ventajas bajo la Ordenanza de Prevención de Sobornos y la Ordenanza de Delitos de Hong Kong.

El tribunal ordenó a Lam que reembolsara aproximadamente HK$3.7 millones a CCB (Asia), una cantidad igual a los sobornos identificados en el caso. La ICAC dijo que el juez partió de una pena de seis años de prisión y la redujo en un tercio debido a que Lam se declaró culpable, dejando una sentencia de cuatro años tras no encontrar razón excepcional para otra reducción.

Exbanquero condenado a prisión en Hong Kong por fraude crediticio de $1.6 mil millones y soborno en criptomonedas https://t.co/nid2Qk07jn pic.twitter.com/VK2QteUptA --- Andres Vilariño 🇪🇦 (@andresvilarino) 19 de septiembre de 2026
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Caso de soborno en Hong Kong centrado en garantías bancarias falsas

En el momento de los delitos, la ICAC dijo que Lam trabajaba en la División de Banca de Consumo en la sucursal minorista de CCB (Asia) en Causeway Bay, donde atendía a clientes individuales. La agencia dijo que su función no cubría facilidades de crédito empresarial ni cartas de crédito, y el banco nunca le había autorizado a manejar tales productos.

Vesttoo Limited, que desde entonces ha cesado operaciones, administraba una plataforma para transacciones de inversión relacionadas con seguros. La ICAC dijo que los inversores que utilizaban la plataforma debían proporcionar cartas de crédito standby emitidas por bancos para que un banco emisor pudiera cubrir las pérdidas relevantes si un inversor no cumplía con sus obligaciones.

Yu Po Holdings Limited ingresó a la plataforma como inversor a principios de 2022. La agencia anticorrupción dijo que un grupo criminal luego organizó que Lam se presentara falsamente como la persona de contacto de China Construction Bank para cartas de crédito standby relacionadas con Yu Po.

Entre abril y junio de 2022, Lam admitió haber conspirado con un jefe de departamento de Vesttoo y otros asociados para recibir más de $470,000 en Tether. La ICAC dijo que autenticó múltiples cartas de crédito standby que falsamente pretendían provenir de China Construction Bank y dos cartas de garantía presentadas como documentos de Yu Po respaldados por el banco. El valor declarado de los instrumentos superó los $1.6 mil millones.

Un anuncio anterior de cargos de la ICAC dio más detalles sobre la cantidad de documentos. En junio de 2025, los fiscales alegaron que Lam había estado involucrado con 88 cartas de crédito standby falsas y dos cartas de garantía falsas. Su posterior declaración de culpabilidad cubrió la conspiración de soborno, mientras que un cargo de conspiración separado relacionado con instrumentos falsos quedó en el archivo del tribunal.

CCB Asia descubrió el esquema a través de una revisión interna

CCB (Asia) encontró el problema durante una investigación interna y luego presentó una denuncia por corrupción, según la ICAC. La agencia dijo que su investigación estableció que ni China Construction Bank ni sus empresas relacionadas habían emitido ninguna de las cartas de crédito standby o cartas de garantía involucradas en el caso de Lam.

Durante la sentencia, el juez Lin describió la criminalidad de Lam como "superior a la de otros casos similares," según la ICAC. El juez citó el uso de documentos bancarios falsificados, el riesgo potencial que enfrentó el banco y el daño a la reputación de Hong Kong como centro financiero internacional.

La ICAC dijo que las personas involucradas en el esquema habían intentado dificultar la detección del soborno al canalizar los pagos a través de criptomonedas. La comisión indicó que había solicitado órdenes judiciales para arrestar a otras personas implicadas en el caso, pero su declaración pública del 18 de septiembre no identificó a los buscados.

Los materiales públicos de la ICAC revisados para este informe no revelan direcciones de billetera ni hashes de transacción para los pagos de Tether de Lam. Por lo tanto, las transferencias específicas no pueden ser emparejadas de manera independiente con transacciones públicas de blockchain a partir de la información publicada por la agencia.

El uso de USDT en el caso no significa que los pagos fueran inrastreados. En una cobertura relacionada, crypto.news informó que los investigadores de Hong Kong rastrearon 8,127 USDT en un caso de tráfico separado hasta una cuenta de intercambio y luego a una transferencia bancaria. El Tribunal de Apelaciones de Hong Kong se basó en pruebas de esa cadena de pagos cuando confirmó una condena de 56 meses de prisión en agosto.

Las reclamaciones vinculadas a Vesttoo continúan en los tribunales de EE. UU.

La conducta detrás del caso de Lam en Hong Kong se sitúa dentro de una serie más amplia de disputas relacionadas con la garantía de reaseguro de Vesttoo. Vesttoo y entidades afiliadas presentaron casos de Capítulo 11 en Delaware en agosto de 2023 después de que surgieran preguntas sobre cartas de crédito utilizadas para respaldar transacciones de seguros y reaseguro. Un fideicomiso de liquidación de Vesttoo permaneció activo en el expediente de quiebra en 2026.

Un caso separado en Nueva York presentado por White Rock Insurance, una subsidiaria de Aon, concierne a cartas de crédito supuestamente utilizadas en transacciones de Vesttoo. White Rock alega que sus celdas de seguros segregadas liberaron aproximadamente $140 millones en primas después de confiar en la supuesta garantía asociada con entidades del Banco de Construcción de China. Las alegaciones siguen siendo reclamaciones civiles y no son hallazgos de la sentencia penal de Lam en Hong Kong.

El 21 de abril, la jueza de la Corte Suprema de Nueva York, Andrea Masley, rechazó la mayoría del intento del Banco de Construcción de China de desestimar la demanda enmendada de White Rock. La corte permitió que continuaran las reclamaciones, incluidas las teorías relacionadas con el fraude y la supervisión negligente, mientras desestimó una reclamación de negligencia separada por ser duplicativa.

En la etapa de la moción para desestimar, la corte de Nueva York trató los hechos alegados por White Rock como alegaciones que aún requieren prueba. La orden dijo que había preguntas fácticas sobre si Lam tenía autoridad real o aparente y si las entidades del CCB podrían enfrentar responsabilidad por su conducta supuesta. La corte declaró expresamente que esas preguntas tendrían que desarrollarse más adelante en el litigio.

Otro caso en EE. UU. relacionado con la garantía de Vesttoo llegó al Tribunal de Apelaciones del Quinto Circuito en abril. Porch.com demandó al corredor de reaseguro Gallagher Re por deberes relacionados con un acuerdo de reaseguro que involucra a Vesttoo, White Rock y garantías esperadas del Banco de Construcción de China.

El Quinto Circuito confirmó la desestimación de algunas reclamaciones de Porch, pero reactivó una reclamación contractual relacionada con servicios administrativos posteriores a la colocación y devolvió esa parte del caso para más procedimientos. La corte de apelaciones dijo que el alcance de los servicios que normalmente realiza un intermediario de reaseguro presentaba una cuestión fáctica que no debería haberse resuelto a través de una moción para desestimar.

La ICAC sigue buscando a otras personas vinculadas al caso

La sentencia del 18 de septiembre no cierra la investigación de la ICAC sobre cada persona conectada a los instrumentos falsos. La agencia dijo que había solicitado órdenes para otras personas implicadas después de que el caso de Lam llegara a la sentencia.

La ICAC había identificado previamente al empleado de Vesttoo, Udi Ginati, y al intermediario, Wan Cheuk-lun, en su anuncio de cargos de junio de 2025, diciendo que Lam fue acusado en ese momento de recibir Tether de Ginati, Wan y otros. El mismo anuncio acusó por separado al exgerente senior de relaciones de Standard Chartered Bank (Hong Kong), Lee Ka-man, de conspiración para utilizar cuatro cartas de crédito standby falsas supuestamente emitidas por Standard Chartered. Esas acusaciones anteriores deben distinguirse de la condena y sentencia de Lam del 18 de septiembre.

La agencia anticorrupción dijo que CCB (Asia) y Standard Chartered Bank Hong Kong cooperaron con su investigación cuando se anunciaron los cargos. Su declaración del 18 de septiembre dijo que CCB (Asia) había presentado la denuncia de corrupción después de detectar la conducta internamente y continuó asistiendo a los investigadores.

Las autoridades de Hong Kong han seguido lidiando con crímenes relacionados con criptomonedas en otros casos durante 2026. La policía de Hong Kong recibió 255 informes relacionados con el supuesto esquema de inversión en criptomonedas Fun Coffee, con pérdidas reportadas que alcanzan los 104 millones de HKD. La policía dijo que el esquema involucraba planes de inversión basados en USDT y había llevado a varios arrestos hasta agosto.

Por separado, la ciudad ha seguido expandiendo su marco regulado de activos digitales. crypto.news informó el 17 de septiembre que Hong Kong planea expandir el comercio de stablecoins reguladas y la infraestructura de activos tokenizados bajo su programa de políticas de 2026.

La última declaración pública de la ICAC en el caso de Lam dice que la comisión está persiguiendo a las personas restantes implicadas a través de órdenes de arresto emitidas por el tribunal, mientras que Lam debe cumplir la sentencia de cuatro años y devolver aproximadamente 3.7 millones de HKD a CCB (Asia).