Fideuram AI โกง: €39.5 ล้านหายไปไหนในคริปโต?

Fideuram สูญเสียอย่างน้อย €36 ล้านจากการโกงที่เกิดขึ้นในเดือนกุมภาพันธ์ 2026 ซึ่งทำให้มีการโอนเงินประมาณ €95 ล้านไปต่างประเทศ ขณะนี้นักสืบกำลังติดตามเงินที่หายไปบางส่วนไปยังกระเป๋า Bitcoin

• Fideuram โอนเงินประมาณ €95 ล้านหลังจากที่ผู้หลอกลวงปลอมตัวเป็นผู้บริหารโดยใช้ WhatsApp และเสียงที่สร้างขึ้นจาก AI
• นักสืบกู้คืนเงินได้ประมาณ €55 ล้าน ขณะที่เอกสารของศาลระบุว่าความสูญเสียที่เหลืออยู่คือ €39.5 ล้าน
• อย่างน้อย €4 ล้านถูกโอนผ่านบัญชีก่อนที่จะไปถึงแพลตฟอร์มในแคนาดาและกระเป๋า Bitcoin
• พลเมืองอิสราเอลวัย 48 ปีอยู่ระหว่างการสอบสวน แม้ว่าเจ้าหน้าที่จะยังคงตรวจสอบตัวตนของเขา
• รายงานระบุว่า Paolo Molesini ลาออกในเดือนมีนาคมด้วยเหตุผลส่วนตัวและไม่ได้อยู่ภายใต้การสอบสวน

Corriere della Sera รายงานว่าในขณะนั้นประธาน Paolo Molesini ได้รับข้อความ WhatsApp ที่ดูเหมือนมาจาก Carlo Messina CEO ของ Intesa Sanpaolo ตามด้วยการโทรที่ใช้เสียงที่หนังสือพิมพ์อธิบายว่าเป็นเสียงที่สร้างขึ้นจาก AI ของทนายความ Fideuram เป็นแขนของธนาคารเอกชนของ Intesa Sanpaolo ซึ่งเป็นกลุ่มธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในอิตาลี

ยักษ์ใหญ่ด้านการธนาคารเอกชนของอิตาลี Fideuram ถูกโกงด้วยเสียง AI อย่างน้อย €36 ล้านถูกแปลงเป็นคริปโต

ตามรายงานของสื่ออิตาลี Milano ในเดือนกุมภาพันธ์ 2026 อดีตประธาน Fideuram Paolo Molesini ได้รับข้อความ WhatsApp ที่ปลอมตัวเป็น Carlo Messina CEO ของ Intesa... pic.twitter.com/SHmSBzLJY8
--- Wu Blockchain (@WuBlockchain) 2 ตุลาคม 2026

รายละเอียดในศาลล่าสุดระบุว่าจำนวนเงินที่ยังหายไปอยู่ที่ €39.5 ล้าน ขณะที่รายงานก่อนหน้านี้กล่าวถึงอย่างน้อย €36 ล้านที่ถูกแปลงเป็นคริปโต ความแตกต่างมาจากตัวเลขที่เปิดเผยในช่วงต่างๆ ของการสอบสวนและกระบวนการกู้คืน

การโกง Fideuram AI ทำงานอย่างไร?

การโกงเริ่มขึ้นเมื่อวันที่ 23 กุมภาพันธ์ เมื่อ Molesini ได้รับข้อความ WhatsApp จากใครบางคนที่อ้างว่าเป็น Messina หมายเลขนั้นไม่ใช่หมายเลขที่ Molesini รู้จัก แต่ผู้ส่งนำเสนอคำขอในฐานะการเข้าซื้อกิจการที่เป็นความลับซึ่งเกี่ยวข้องกับธนาคารระหว่างประเทศ ตามเอกสารของศาลที่สรุปโดย ANSA

ANSA รายงานว่าผู้ที่อ้างว่าเป็น Messina บอก Molesini ว่าการซื้อโดยตรงจาก Intesa เป็นไปไม่ได้เพราะการรั่วไหลอาจทำให้หน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ของอิตาลี Consob หยุดดีลนี้ Fideuram ถูกนำเสนอเป็นยานพาหนะที่จำเป็นในการทำธุรกรรมให้เสร็จสิ้น

การติดต่อครั้งที่สองดูเหมือนจะมาจาก Paolo Nastasi หุ้นส่วนผู้จัดการของ A&O Shearman Italia และทนายความที่ Molesini รู้จัก Nastasi ไม่มีส่วนเกี่ยวข้องในแผนการนี้ รายงานที่อิงจากการสอบสวนกล่าวว่าความเสียงของผู้โทรถูกสร้างขึ้นโดยใช้ปัญญาประดิษฐ์

อีเมลที่ออกแบบมาให้เหมือนการสื่อสารจากสำนักงานกฎหมายได้ให้คำแนะนำการชำระเงินและรายละเอียดบัญชีต่างประเทศ Molesini ได้รับเอกสารรวมถึงข้อตกลงการรักษาความลับและอำนาจพิเศษที่ดูเหมือนจะมีลายเซ็นของ Messina

ผู้หลอกลวงไม่ได้พึ่งพาช่องทางการสื่อสารช่องเดียว นักสืบกล่าวว่าผู้จัดการการเงินและการชำระเงินของ Fideuram ได้รับโทรศัพท์แยกต่างหากจากบุคคลที่ปลอมตัวเป็นผู้บริหารระดับสูงของ Fideuram และถูกบอกว่า Molesini จะอนุมัติการชำระเงินที่เร่งด่วนและเป็นความลับ

การโอนเงินสิบเอ็ดรายการรวมเป็นเงินเกือบ €95 ล้านถูกส่งไปต่างประเทศระหว่างวันที่ 23 กุมภาพันธ์ถึง 25 กุมภาพันธ์ โดยมีจำนวนมากถูกส่งไปยังบัญชีในจีนและโปรตุเกส

เงินที่หายไปของ Fideuram ไปไหน?

Fideuram ตรวจพบการโกงได้อย่างรวดเร็วพอที่จะหยุดหรือกู้คืนจำนวนเงินโอนต้นฉบับได้มาก

ANSA รายงานว่าเงินประมาณ €42 ล้านที่ส่งไปยังจีนถูกบล็อกและส่งคืน ขณะที่นักสืบชาวอิตาลีได้กู้คืนเงินมากกว่า €13 ล้านที่ถูกเก็บไว้ที่ธนาคารโปรตุเกส ผู้พิพากษาในมิลานอนุญาตให้มีการยึดทรัพย์สินในโปรตุเกสหลังจากความร่วมมือกับเจ้าหน้าที่ที่นั่น

บัญชีของ Corriere ก่อนหน้านี้ระบุว่าการกู้คืนในจีนอยู่ที่ประมาณ €40 ล้าน Reuters รายงานว่าประมาณ €53 ล้านถูกกู้คืนโดยรวมและประมาณ €36 ล้านยังคงไม่มีการบันทึกในขณะเผยแพร่

เอกสารของศาลที่อ้างถึงในการรายงานของอิตาลีในภายหลังระบุจำนวนเงินที่ยังไม่ได้แก้ไขไว้ที่ 39.5 ล้านยูโร อย่างน้อยบางส่วนของเงินนั้นได้ถูกโอนผ่านบัญชีต่างประเทศและเข้าสู่ช่องทางที่เชื่อมโยงกับสกุลเงินดิจิทัลก่อนที่ธนาคารจะสามารถระงับมันได้

นักสืบได้สร้างโซ่การเงินหนึ่งที่เกี่ยวข้องกับเงินประมาณ 4 ล้านยูโร รายงานของ Corriere ระบุว่าเงินเหล่านั้นได้ผ่านบัญชีในมอลตา ลักเซมเบิร์ก และเนเธอร์แลนด์ จากนั้นผ่านแพลตฟอร์มการโอนเงินของแคนาดาก่อนที่จะไปถึงกระเป๋าเงิน Bitcoin สองใบ

การรายงานเชื่อมโยงกระเป๋าเงินเหล่านั้นกับบุคคลที่กำลังอยู่ระหว่างการสอบสวน แต่ไม่มีศาลใดได้กำหนดว่าใครเป็นผู้ควบคุมเงินเหล่านั้นในที่สุดหรือว่าบุคคลที่ระบุมีส่วนร่วมในแผนการปลอมแปลงตัวตนในครั้งแรกหรือไม่

ใครกำลังถูกสอบสวนเกี่ยวกับการหลอกลวง Fideuram?

อัยการในมิลานกำลังสอบสวนพลเมืองอิสราเอลวัย 48 ปีในฐานะสมาชิกที่ต้องสงสัยของกลุ่มที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกง

บุคคลนี้เชื่อมโยงกับหนึ่งในบัญชีต่างประเทศที่เงินประมาณ 4 ล้านยูโรได้ผ่านไปก่อนที่จะไปถึงกระเป๋าเงิน Bitcoin สองใบ ตามรายงานของ Corriere นักสืบยังไม่ได้เปิดเผยชื่อเขาในที่สาธารณะ

ทางการอิตาลียังคงพยายามที่จะกำหนดว่าเอกสารประจำตัวที่เชื่อมโยงกับผู้ต้องสงสัยตรงกับบุคคลจริงหรือเป็นเอกลักษณ์อื่นที่ใช้เพื่อซ่อนผู้ที่อยู่เบื้องหลังการทำธุรกรรม การร้องขอทางตุลาการระหว่างประเทศกำลังถูกใช้เพื่อขอข้อมูลเกี่ยวกับธนาคาร แพลตฟอร์มการชำระเงิน และสกุลเงินดิจิทัลจากเขตอำนาจศาลอื่น ๆ

Molesini เองไม่ได้อยู่ระหว่างการสอบสวน รายงานของ Corriere ระบุว่า Fideuram ไม่ได้ดำเนินการทางกฎหมายต่อเขาเกี่ยวกับเหตุการณ์นี้

Fideuram ประกาศการลาออกของเขาเมื่อวันที่ 12 มีนาคม ANSA รายงานว่าเขาลาออกจากตำแหน่งประธานของทั้ง Fideuram และ Intesa Sanpaolo Private Banking ด้วย "เหตุผลส่วนตัว" โดย Tommaso Corcos เข้ามารับหน้าที่ประธาน

การลาออกเกิดขึ้นไม่กี่สัปดาห์หลังจากการโอนเงินในเดือนกุมภาพันธ์ แม้ว่าการประกาศในเดือนมีนาคมของบริษัทจะไม่ได้เชื่อมโยงการลาออกของเขากับการฉ้อโกงในที่สาธารณะ

การหลอกลวงด้วยเสียง AI กำลังส่งผลกระทบต่อผู้บริหารและผู้ใช้สกุลเงินดิจิทัล

อัยการในมิลานกำลังสอบสวนคดีฉ้อโกงอื่น ๆ ที่ reportedly ใช้การรวมกันของอีเมลปลอม การปลอมแปลงตัวตน และการสร้างเสียงที่คล้ายคลึงกัน

ANSA รายงานว่าผู้จัดการธนาคารอีกคนหนึ่งถูกหลอกให้อนุมัติการโอนเงินเกือบ 24 ล้านยูโรในเดือนพฤษภาคม เงินประมาณ 20 ล้านยูโรถูกกู้คืนในภายหลัง โดยติดตามเงินผ่านสเปน สิงคโปร์ ฮ่องกง และบาห์เรน การสอบสวนยังคงแยกจากกัน

อีกกรณีหนึ่งที่เกี่ยวข้องกับสถาบันขนาดเล็กเกี่ยวข้องกับเงินประมาณ 2 ล้านยูโร ซึ่งนักสืบได้กู้คืนบางส่วนในโครเอเชีย อัยการอิตาลีกล่าวว่าคดีเหล่านี้ใช้เทคนิคการสร้างสังคมที่คล้ายกัน แต่ยังไม่ได้กำหนดในที่สาธารณะว่ากลุ่มเดียวกันดำเนินการ

การปลอมแปลงด้วย AI ปรากฏขึ้นซ้ำแล้วซ้ำเล่าในคดีฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล ในการรายงานที่เกี่ยวข้อง ผู้ใช้ Ripple ถูกโจมตีด้วยวิดีโอ deepfake และเสียงที่สร้างโดย AI ที่ปลอมแปลงผู้บริหารของบริษัทในแผนการที่ออกแบบมาเพื่อชักชวนเหยื่อให้ส่งสินทรัพย์ดิจิทัล

Changpeng Zhao ผู้ก่อตั้ง Binance ได้เตือนเกี่ยวกับแคมเปญการปลอมแปลงที่สร้างโดย AI ที่ใช้ภาพปลอมและเอกลักษณ์ของผู้บริหาร

อิตาลีได้เพิ่มการตรวจสอบรอบการโอนเงินดิจิทัลด้วยเหตุผลด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่แตกต่างกัน ธนาคารแห่งอิตาลีได้บอกผู้ให้บริการสกุลเงินดิจิทัลให้ใช้การตรวจสอบการคว่ำบาตรโดยไม่มีเกณฑ์มูลค่าการทำธุรกรรม ภายใต้กฎที่กำหนดให้มีการตรวจสอบทุกการโอนเงินดิจิทัล

สำหรับกรณี Fideuram นักสืบยังคงดำเนินการร้องขอระหว่างประเทศไปยังธนาคาร บริษัทการชำระเงิน และหน่วยงานในประเทศที่เงินที่หายไปได้ผ่านไป การสอบสวนในมิลานยังคงทำงานเพื่อกำหนดว่าใครควบคุมบัญชีต่างประเทศและว่าเอกลักษณ์ที่เชื่อมโยงกับกระเป๋าเงิน Bitcoin สองใบเป็นของบุคคลที่ชื่ออยู่ในการสอบสวนหรือไม่