IOTA выступает за гибкие реформы AML/CTF в Австралии

В рамках усилий по модернизации финансового регулирования в цифровую эпоху австралийское ведомство AUSTRAC предложило обновить систему борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Как сообщает блог IOTA, фонд IOTA выразил решительную поддержку этим реформам и выступил за гибкий подход к соблюдению требований, основанный на оценке рисков и позволяющий сочетать инновации с необходимыми мерами защиты. Взгляд IOTA на реформы AML/CTF. Фонд IOTA считает предлагаемые изменения в AML/CTF важным шагом на пути к приведению нормативной базы Австралии в соответствие с передовыми мировыми практиками. Фонд подчеркивает, что такие нормы, как AML и CTF, необходимы для защиты финансовых систем и укрепления доверия в обществе. Однако, по его мнению, эти меры не должны становиться лишь бюрократическими препятствиями, а должны быть эффективными инструментами, способствующими инновациям. Призыв к риск-ориентированному подходу. Одна из ключевых рекомендаций IOTA — внедрить риск-ориентированный подход к проверке клиентов (CDD). Фонд считает, что одинаковое отношение ко всем транзакциям независимо от их размера создает ненужные трудности. По его мнению, микроплатежи и переводы небольших сумм не должны подвергаться такой же тщательной проверке CDD, как транзакции с высоким уровнем риска. Вместо этого IOTA предлагает использовать аналитику блокчейна и инструменты децентрализованной идентификации, чтобы соблюдать требования, не ограничивая доступность услуг. Учет разнообразия бизнеса. IOTA также указывает на необходимость гибкого регулирования, учитывающего разнообразие бизнес-моделей, особенно у небольших поставщиков услуг с виртуальными активами (VASPs). Фонд отмечает, что одинаковые требования к соблюдению норм для небольших организаций и глобальных корпораций могут стать чрезмерным бременем. Чтобы облегчить соблюдение требований без снижения стандартов, предлагается, например, использовать самосертификацию или проверки независимыми аудиторами. Адаптация к реалиям Web3. Развивающаяся криптоэкосистема, в которой действуют децентрализованные автономные организации (DAOs) и используются некастодиальные кошельки, требует современных механизмов соблюдения требований. IOTA подчеркивает необходимость моделей управления, отражающих децентрализованную природу таких организаций. Кроме того, фонд предлагает применять аналитику блокчейна и токенизированные подтверждения KYC, чтобы решать сложные задачи идентификации контрагентов при использовании кошельков с самостоятельным хранением средств. Упрощение отчетности и глобальные стандарты. Еще одна важная тема — предлагаемый 12-месячный цикл отчетности о соблюдении требований, который, по мнению IOTA, может создавать трудности для международных команд с разными финансовыми календарями. Фонд выступает за то, чтобы VASPs могли согласовывать отчетность с требованиями своих домашних юрисдикций, повышая ее эффективность и точность. Кроме того, IOTA призывает гармонизировать глобальные стандарты, чтобы упростить соблюдение требований при трансграничной деятельности, особенно в части Travel Rule. Дальнейшие шаги. Фонд IOTA намерен продолжать сотрудничество с регулирующими органами, чтобы меры AML и CTF помогали инновациям, а не препятствовали им. По мнению IOTA, регулирование может поддерживать развитие цифровых финансовых экосистем и одновременно защищать их от злоупотреблений, если оно будет опираться на оценку рисков, гибкость и практические инструменты. AML, CTF, IOTA, Австралия, регулирование.

Этот контент предоставляется исключительно в общих информационных целях и не является финансовым, инвестиционным, юридическим или налоговым советом. Любые мероприятия, вознаграждения, онлайн-акции или связанная с ними информация, упомянутые в настоящем документе, не должны рассматриваться как рекомендация, приглашение к покупке, продаже, торговле или иной сделке с какими-либо криптоактивами. Криптоактивы очень волатильны и могут привести к убыткам. Доступность услуг, продуктов WEEX и связанных с ними событий может варьироваться в зависимости от региона. Вы несете ответственность за обеспечение того, чтобы ваше участие соответствовало применимым местным законам и нормативным актам.