FCA предлагает обновленные рекомендации по борьбе с криптопреступностью, касающиеся проверки кошельков и аналитики блокчейна

FCA проводит консультации по обновленным рекомендациям по финансовым преступлениям для криптобизнеса, сосредоточив внимание на проверках клиентов, аналитике блокчейна и Правиле путешествий. Ответы должны быть предоставлены до 24 декабря, и руководство не создаст новых правил. Консультации, начавшиеся 23 октября, предлагают изменения в Руководстве по финансовым преступлениям, касающиеся криптоактивов, мошенничества, санкций, безопасности данных и отмывания денег. Оно применяется к бизнесу с криптоактивами и компаниям, подпадающим под Регламенты по отмыванию денег. Основное внимание уделяется тому, как компании оценивают клиентов и транзакции, а также тому, как они реагируют на изменяющиеся риски. Записи в блокчейне могут помочь в расследованиях, но не определяют достоверность объяснений клиентов или необходимость дальнейшего контроля. Консультационный документ включает примеры хороших и плохих практик для должной осмотрительности, регистрации и мониторинга транзакций, в частности в отношении аналитики блокчейна и Правила путешествий. Подчеркивается, что управление должно развиваться вместе с ростом бизнеса. Предлагаемые изменения включают различение обязательств в соответствии с законодательством о доходах от преступной деятельности и законодательством о терроризме. FCA уточняет, что руководство не накладывает новых требований и направлено на помощь компаниям в понимании ожиданий надзорных органов. Консультации завершатся 24 декабря, после чего будут опубликованы отзывы и окончательный текст. Ожидается, что более широкий регламент по криптоактивам начнется 25 октября 2027 года, при этом заявки на авторизацию уже открыты.