Bitkoinlərin soyuducu qutalarından kriptovalyuta fermalarına: maliyyə sistemini təhlükəyə atan rəqəmsal aktivlər şəbəkəsi necə işləyir

Rəqəmsal aktivlər dünyası, kriptovalyutalar adlandırılan, ənənəvi maliyyə sisteminə alternativ olan, ödəmələr və köçürmələr etməyə imkan verən, eyni zamanda gələcəkdə investisiya metodu kimi də yerləşən bir sistemdir. Camilo Séptimo qrupunun klaviatura ifaçısı Jonathan Meléndez və onun ailəsinin, iddialara görə, bir bitkoin soyuducu qutusu oğurlandığına görə öldürülməsi hadisəsi, eləcə də Tlaola, Puebla bələdiyyəsində bir kriptovalyuta fermasının yaxın zamanda ələ keçirilməsi, bu rəqəmsal aktivlərin istifadəsini diqqət mərkəzində saxlayır; bunlar narkotik ticarəti tərəfindən pul yuyulması üçün də istifadə olunur. Bu rəqəmsal valyutalar, heç bir müəssisəyə aid olmadıqları üçün banklar tərəfindən tənzimlənmədikləri üçün maliyyə sisteminə meydan oxuyur. Onların buraxılışı və idarəsi dünyanın hər yerindəki paylanmış kompüter şəbəkəsi tərəfindən idarə olunur, bu da cinayətkar qrupların istifadəsini asanlaşdırır.

Kriptovalyutalar necə işləyir?

Kriptovalyutalar, əməliyyatları blockchain adlanan bir verilənlər bazasından asılı olan rəqəmsal aktivlərdir; burada bitkoin, ethereum və s. ilə edilən əməliyyatlar qeyd olunur. Hazırda bir bitkoin mübadilə platformalarında 23 min dollar civarında qiymətə malikdir, milli bankların məlumatlarına görə. Kriptovalyuta fermaları rəqəmsal aktivlər dünyasında mühüm rol oynayır, çünki burada valyutalar mədənçilik edilir ki, bu da kriptovalyutanın əlavə vahidlərini yaratmağa imkan verir. Bu proses, mədənçilər şəbəkəsi tərəfindən irəli sürülən riyazi problemi həll etməyi əhatə edir; problemi ilk həll edən kriptovalyutanın yeni vahidlərini alır. Bu rəqəmsal valyutaların istifadəsi pul yuyulması fəaliyyətlərinin həyata keçirilməsini asanlaşdırır, çünki onların əməliyyatları hakimiyyət orqanları tərəfindən asanlıqla aşkar edilmir. Mike Vigil, ABŞ Narkotiklərlə Mübarizə İdarəsinin (DEA) beynəlxalq əməliyyatlar üzrə keçmiş rəhbəri, Infobae Meksika ilə müsahibəsində bunun üç addım vasitəsilə həyata keçirildiyini izah etdi. Vigil-in sözlərinə görə, proses nağd pul istifadə edərək kriptovalyutalar əldə etməklə başlayır; bu, bitkoin ATM-ləri vasitəsilə nağd pulu valyutaya çevirən vasitəçiləri cəlb etməklə həyata keçirilir. Daha sonra, fondlar müxtəlif blok zəncirləri arasında köçürülür ki, bu da aşağı məbləğli əməliyyatlar vasitəsilə ictimai audit izini qırmağa imkan verir və nəticədə, pul qanuni bir mənbəyi simulyasiya edərək adi iqtisadiyyata geri dönür. DEA-nın keçmiş əməkdaşı, buna əlavə olaraq, "düzenlenmemiş tacirlerin böyük nağd məbləğləri kriptovalyutalar ilə dəyişdirdiyi, müştəri identifikasiyası üçün standart yoxlamalardan qaçdığı" sərbəst satış vasitəçilərinin və peer-to-peer mübadilələrinin də olduğunu izah etdi.

Soyuducu qutular və kriptovalyutaların istifadəsi üçün virtual cüzdanlar

Jonathan Meléndez-in işi rəqəmsal aktivlərə diqqət çəkdi, çünki hakimiyyət orqanları Camilo Séptimo-nun klaviatura ifaçısı və həmtəsisçisi olan Diego Sebastián "N"-in şübhəli qatilinin musiqiçiyə məxsus kriptovalyutaları ələ keçirmək istədiyini açıqladı. Müxtəlif hesabatlar, onun ən azı 3 milyon dollar dəyərində bitkoin saxladığı soyuq cüzdan olduğunu bildirdi. Bu sistem, əməliyyatların offline tamamlandığı, yalnız imzanın (şifrə deyil) bağlı cihazdan blockchain-ə ötürüldüyü izolyasiya olunmuş mühitdə əməliyyatları saxlayan bir cüzdandır. Bundan əlavə, kriptovalyutaları saxlamaq, göndərmək və qəbul etmək üçün virtual cüzdanlar mövcuddur ki, bunlar ənənəvi bank hesabına bərabərdir. Bunlar, yalnız sahibinin şifrə və ya təhlükəsizlik PIN-i ilə daxil ola biləcəyi şifrələnmiş sistemlə qorunur.

Rəqəmsal əməliyyatları izləməkdəki maneələr

Mike Vigil, agentliklərin kriptovalyutalar vasitəsilə həyata keçirilən pul yuyulması əməliyyatlarını aşkar etmək üçün informant və kəşfiyyat şəbəkələri inkişaf etdirməli olduğunu, həmçinin telefon dinləmələrinə müraciət etməli olduğunu bildirdi. Buna baxmayaraq, alıcıları və satıcıları müəyyən etmək üçün çox spesifik məlumatların lazım olduğunu vurğuladı. O, həmçinin cinayətkarların pul artıq rəqəmsal ekosistemə daxil olduqdan sonra blockchain-in ictimai audit izini necə pozduğunu izah etdi. Onun sözlərinə görə, fondları "tamamilə fərqli blok zəncirləri arasında sürətlə hərəkət etdirirlər", məsələn, bitkoini Ethereum-a, sonra isə Monero-ya dəyişdirərək. Vigil, müxtəlif zəncirlər arasında bu hərəkətləri "avtomatlaşdırılmış izləmə sistemlərinin problemsiz izləməsi üçün açıq-aşkar çətin olan texniki bir duman pərdəsi" kimi təsvir etdi.

Kriptovalyutalarla yanaşı davam edən ənənəvi pul yuyulma metodları

Vigil, rəqəmsal valyutaların istifadəsindən əlavə, kartellərin ABŞ-da narkotiklərin satışından əldə olunan gəlirləri yuymaq üçün ənənəvi mexanizmlərə müraciət etməyə davam etdiyini bildirdi. O, pulun böyük hissəsinin fiziki olaraq nəqliyyat vasitələri ilə Meksikaya daşındığını izah etdi. Həmçinin, ticarət mallarının alınmasını paralel pul yuyulma yolu kimi təsvir etdi. "Burada elektronika, tekstil, almaz, qızıl alırlar (...) bunu Meksikaya aparırlar və orada təmiz şeylər, ticarət kimi satırlar," - deyə o qeyd etdi. Bu dövrəyə daşınmaz əmlak və bizneslərin alınması da daxildir. Vigil, "torpaqlar", "ticarət mərkəzləri", restoranlar və mal-qara alımını qanunsuz pulun müntəzəm hədəfləri kimi qeyd etdi, bu əməliyyatların cinayətkar təşkilatlar üçün asanlıqla həyata keçirildiyini bildirdi.